چطور در بازارهای سکه و طلا سرمایه گذاری کنیم؟
اگر نگاهی به داستان‌های خیلی قدیمی بیندازیم می‌بینیم که طلا، همواره از قدیم، چیز با ارزشی بوده است. داستان‌هایی نظیر علی بابا و چهل دزد، درختی که سکه طلا می‌داد و یا حتی زن و مردی که غازشان تخم طلا می‌گذاشت.
طلا به دلیل ویژگی‌های منحصر به فردش که در ادامه مقاله به آن اشاره می‌کنیم، همواره جایگاه خاصی نزد انسان داشته است. هم اکنون هم طلا به عنوان یکی از بهترین بازارهای سرمایه گذاری در سراسر جهان شناخته می‌شود و مردم برای آن سر و دست می‌شکنند.
در دورهمی مجازی کافه پول قسمت ۱۲ که یکشنبه شب، ۲۹ تیرماه ۱۳۹۹ برگزار شد، تلاش کردم به مخاطبین با ارائه اصول اصلی سرمایه گذاری در طلا و سکه، بیاموزم که چطور به این بازار وارد شوند تا با ریسک کم، سود خوبی نصیبشان شود.
با من در ادامه این مقاله همراه شوید تا ضمن ارائه گزیده‌ای از مباحث مطرح‌شده در این دورهمی مجازی، الفبای سرمایه گذاری در طلا و سکه را هم یاد بگیرید.
لینک‌های مرتبط:
طلا چه نقشی در اقتصاد جهان بازی می‌کند؟
سال‌هاست که فلز طلا بر اقتصاد جهان حکم‌فرمایی می‌کند. نسل‌ها می‌آیند و می‌روند، جنگ‌ها و بلایای طبیعی سرزمین‌ها را ویران می‌کنند، حکومت‌ها تغییر می‌کنند، اما هرچه می‌گذرد بر محبوبیت و ارزش این فلز زیبا افزوده می‌شود. طلا، تنها دارایی فیزیکی است که مرز جغرافیایی نمی‌شناسد، مشمول گذر زمان نشده و به احتمال فراوان، هیچ گاه ارزش خود را از دست نمی‌دهد.
فلز خوش رنگ طلا نقش بسیار مهمی در اقتصاد جهانی بازی می‌کند. برای مثال می‌توانیم به این ۴ نقش عمده طلا اشاره کنیم که باعث شده این عنصر گرانبها، خود را به عنوان «حاکم بلامنازع» اقتصاد در دنیا به رخ همه بکشد:
نقش اول: طلا پشتوانه پولی خیلی کشورهاست
در گذشته سیاست مالی بسیاری از کشورها بر پایه استاندارد طلا استوار سرمایه گذاری در طلا و سکه بود یعنی پول هر کشوری معادل مقدار مشخصی از طلا بود. اگرچه هم اکنون پول بدون پشتوانه جایگزین فاکتور طلا در اقتصاد جهانی شده، اما طلا هنوز هم پشتوانه پول ملی بسیاری از کشورهاست.
نقش دوم: یکی از امن‌ترین پناهگاه‌های سرمایه گذاری است
اغلب افراد می‌دانند که طلا، قرن‌های متمادی است که ارزشمند بوده و از این به بعد هم به دلایل متفاوت، ارزشمند باقی خواهد ماند. سالیان درازی است که ارزش طلا چندین برابر شده است. سرمایه گذاری در این بازار باعث چندین برابر شدن سرمایه می‌شود. همچنین به دلیل کمیاب بودن این فلز گرانبها، قیمت آن روز به روز در حال افزایش است.
نقش سوم: ارزشمندی طلا، دلایل علمی و شیمیایی دارد
طلا فلزي نرم، بسيار مقاوم در برابر عوامل محيطي و ضمنا غيرسمي است. اين ويژگي‌ها باعث كاربرد گسترده آن در زندگي بشر از داروسازي تا دندانپزشكي شده است. انعطاف و نرمي طلا باعث مي‌شود بتوان آن را به شكل‌هاي گوناگون حتي ورقه‌هاي نازك تبديل کرد و اشيا را با آن پوشاند.
اكثر اسيدها و قلياها برطلا بي‌اثر است و فقط مخلوطي قوي از اسيدها مانند اسيد نيتريك و اسيد هيدروكلريك مي‌تواند طلا را حل كند. آب و هوا و سرما و گرما و گذشت زمان نيز برخاصيت و شكل و مقاومت طلا بي‌تاثير است به طوري كه طلا تقريبا غيرقابل تجزيه است.
نقش چهارم: از سرمایه گذاری در طلا و سکه نظر زینتی، زیباست…
گسترده‌ترین کاربرد طلا، استفاده از آن جهت ساخت زیورآلات و جواهرات و جنبه‌های زیبایی شناسانه آن است. طلا فلزي زيبا و درخشان است و فلز ديگري در طبيعت به اين درخشاني سراغ نداريم.
نقش پنجم: صنعت!
طلا در صنعت هم نقش مهمی ایفا می‌کند. از داروسازی گرفته تا صنعت غذا و از لیزر تا حتی صنایع فضایی! بله. طلا در مدارات موجود در فضاپیماها استفاده می‌شود، چون یک رسانای قابل اعتماد است. حتی جالب است بدانید که کلاه ایمنی که یک فضانورد می‌پوشد نیز، با لایه نازکی از طلا پوشیده شده تا اشعه خورشیدی خطرناک موجود در فضا را منعکس کرده و از چشمان و پوست فضانورد محافظت کند.
چه عواملی قیمت جهانی طلا را تعیین می‌کنند؟
عوامل زیادی قیمت جهانی طلا را دستخوش تغییر می‌کنند. اما می‌توانیم به چهار مورد از این عوامل اشاره کوتاهی کنیم:
عامل اول: تولید طلا
میزان تولید طلا یکی از مهم‌ترین عوامل رشد یا کاهش قیمت طلای جهانی است. هرچه تولید طلا بیشتر باشد، طبیعتاً قیمت آن کمتر خواهد بود. هم اکنون تولید جهانی طلا تقریبا ۳ هزار و ۲۰۰ تن در سال است.
عامل دوم: عرضه و تقاضا
در هر بازار و برای هر کالا، این عرضه و تقاضاست که روی قیمت تاثیر گذار است. هرچه تقاضا برای یک کالا از عرضه بیشتر باشد، قیمت آن بالاتر می‌رود و در صورتی که عرضه یک کالا از تقاضای آن بیشتر باشد، قیمت کاهش می‌یابد.
عامل سوم: میزان طلا در ترکیب سبد دارایی های سرمایه گذاران
هرچه میزان طلا در سبد سرمایه گذاری سرمایه گذاران در سطح جهان بیشتر باشد، قیمت طلا هم بیشتر می‌شود. معمولاً بحران‌های اقتصادی و سیاسی باعث می‌شود ترکیب طلا در سبد دارایی سرمایه گذاران زیادتر و در نتیجه بهای طلا بالاتر برود.
عامل چهارم: عوامل سیاسی و اقتصادی
عوامل سیاسی و اقتصادی (به ویژه بحران‌ها) همیشه روی قیمت طلا اثرگذار بوده و این اثر بیشتر مواقع به بالا رفتن قیمت جهانی طلا انجامیده است.
سیاست‌های پولی اتخاذ شده از سوی فدرال رزرو (بانک مرکزی آمریکا) هم از مهم‌ترین عوامل تاثیرگذار بر قیمت جهانی طلا است. گزارش‌های فدرال رزرو هم می‌تواند بر بازار طلا تاثیر بگذارد.
چند تعریف و اصطلاح سرمایه گذاری در طلا و سکه مهم در مورد طلا
اگر می‌خواهید در بازار طلا سرمایه گذاری را شروع کنید، این تعاریف مهم را باید بلد باشید:
عیار طلا
عیار واحد اندازه‌گیری خلوص آلیاژهای طلا است. به بیان دیگر، به نسبت طلای خالصِ استفاده شده در آن قطعه به کل وزن قطعه طلا، عیار می‌گوییم.
به طلای خالص می‌گویند طلای ۲۴ عیار. البته طلای خالص به دلیل نرمی و شکنندگی طلای خالص، در مصنوعات استفاده نمی‌شود. مصنوعات طلا در بازار طلای ایران، ۱۸ عیار هستند و فقط شمش‌های طلا هستند که ۲۴ عیارند که درصد خلوص آنها ۹۹۹ در نظر گرفته می‌شود. با توجه به این توضیحات، اگر کسی مدعی مصنوعات با طلای ۲۴ عیار شد باید در آن ادعا تردید کرد!
اونس جهانی طلا
هر اونس طلا تقریبا برابر است با ۳۱ گرم طلای ۲۴ عیار.
مثقال طلا
هر مثقال طلا برابر است با۶۰۸/ ۴ گرم طلا.
مظنه طلا
وقتی صحبت از قیمت مظنه (در ایران) می‌شود منظور قیمت یک مثقال طلای ۱۷ عیار است. مظنه طلا در ایران با این فرمول حساب می‌شود: قیمت یک اونس طلا ضرب در قیمت یک دلار تقسیم بر 9 ممیز 5742
سکه تمام بهار آزادی
به حدود ۴ گرم طلای ۲۱.۶ عیاری اصطلاحا می‌گوییم سکه بهار آزادی که البته انواع و اقسام مختلفی دارد.
روش های سرمایه گذاری طلا در ایران
به صورت کلی، خرید و فروش طلا در ایران از ۴ روش زیر امکان پذیر است:
۱- خرید و فروش فیزیکی
رایج‌ترین و محبوب‌ترین روش سرمایه‌گذاری در طلا در کشور ما خرید و فروش فیزیکی است. این خرید و فروش به صورت‌های مختلف مثل خرید و فروش سکه طلا، شمش طلا و یا زیورآلات است..
زیورآلات به علت هزینه‌های مختلف از جمله هزینه اجرت ساخت و مالیات بر ارزش افزوده، چندان گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری نیست.
طلای دست دوم و آبشده هم با توجه به نکات تخصصی خرید و فروش آن کمتر به سرمایه گذاران بازار طلا توصیه می‌شود. در نتیجه شاید بتوان از سکه‌های طلا از جمله سکه تمام بهارآزادی و نیم سکه و ربع سکه به عنوان آسان‌ترین و در عین حال یکی از مطمئن‌ترین روش‌های سرمایه گذاری در بازار طلای فیزیکی یاد کرد.
۲- خرید و فروش اعتباری (تعهدی)
قراردادهای آتی سکه و آتی طلا، چند سالی است که در بورس کالای ایران ایجاد شده‌اند. منظور از قرارداد آتی این است که با قیمت کنونی بازار، کالایی را می‌خریم اما در آینده آن را تحویل می‌گیریم.
این قرادادها جذابیت‌های زیادی دارند ولی هنوز در ایران متداول و رایج نشده‌اند. ضمن اینکه مدتی است به دلیل برخی مشکلات زیرساختی، این معاملات متوقف شده‌اند.
۳- صندوق‌های سرمایه‌گذاری بورس (مبتنی بر طلا)
یکی از روش‌های مطمئن و ساده برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا، صندوق‌های سرمایه گذاری بورس یا مبتنی بر طلا هستند. از مزایای این روش سرمایه‌گذاری، پوشش ریسک های نگهداری طلا توسط برخی از سرمایه گذاران بازار طلای داخلی است.
هم اکنون ۴ صندوق سرمایه گذاری طلا در ایران فعالیت می‌کنند که همه آنها از نوع قابل معامله در بورس هستند. یعنی برای خرید واحدهای این صندوق‌ها باید به کارگزاری مراجعه کنید و کد معاملاتی دریافت کنید، تا به صورت آنلاین و مانند سهام عادی بازار بورس واحدهای صندوق های طلا را بخرید.
۴- سکه فردایی (تحویل یک روزه)
در بازار بورس اوراق بهادار، با توجه به نیاز سرمایه گذاران، ابزارهای متنوعی طراحی شده که یکی از این ابزارهای مفید، اوراق گواهی سپرده سکه طلا یا همان سکه فردایی یا یک روزه است.
پس از تعطیلی معاملات آتی سکه در بورس کالا، در حال حاضر معاملات ثانویه گواهی سپرده سکه در بورس اوراق بهادار انجام می‌شود. هدف از راه‌‌اندازی این ابزار، شفافیت و کشف قیمت رسمی سکه و همچنین تنوع بخشی به سبد ابزارهای مالی بوده است.
مزایا و معایب سرمایه گذاری در طلا
سرمایه‌گذاری در بازار طلا هم مثل سایر بازارها، مزایا و معایبی دارد. از مهم‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری در طلا این است که مطمئن می‌شوید ارزش طلای شما هرگز از بین نخواهد رفت. (امن بودن) ضمن اینکه طلا، قابلیت نقدشوندگی بالایی دارد.
از معایب این بازار هم می‌توانیم به تاثیر عوامل مختلف سیاسی اقتصادی (از جمله قیمت جهانی طلا، قیمت دلار، تصمیمات سیاسی و غیره) اشاره کنیم که می‌تواند منجر به نوسان بالای قیمت طلا شود.
بالاخره در بازار طلا و سکه سرمایه گذاری کنیم یا خیر؟
در کافه پول ۱۲ به صورت کامل هر سرمایه گذاری در طلا و سکه کدام از روش‌های سرمایه گذاری در بازار طلا را به همراه مثال‌های متنوع شرح دادم. سرمایه‌گذاری در بازار طلا هم مثل سایر بازارها با ریسک‌های خاص خودش همراه است.
در نهایت اینکه تصمیم به سرمایه‌گذاری در کدام بازار را بگیرید، به خودتان، میزان ریسک پذیری‌تان و میزان دانش‌تان از بازارها بستگی دارد.
حتما به شما توصیه می‌کنم که بدون دانش کافی و بدون اطلاعات کافی به سمت سرمایه‌گذاری در هیچ بازاری نروید. با چشم بسته و صرفاً به این خاطر که «مثلا همه به سمت بورس سرازیر سرمایه گذاری در طلا و سکه می‌شوند» یا «همه به سمت بازار طلا سرازیر می‌شوند» شروع به سرمایه‌گذاری نکنید.
بازار طلا هم درست مثل همه بازارهای دیگر، مزایا و معایب خودش را دارد. تلاش کنید سرمایه گذاری و اصول آن را به دقت یاد بگیرید و در نهایت با توجه به شخصیت و دانش خودتان، بهترین بازار سرمایه‌گذاری را انتخاب کنید.
ممنون از اینکه با خلاصه مطالب کافه پول ۱۲ همراه من بودید. بسیار خوشحال می‌شوم درباره مباحث ارائه‌شده در گزارش، سوالات‌تان را در بخش نظرات بپرسید تا در نخستین فرصت به آنها پاسخ دهم و اگر تجربه‌ای دارید، ممنون می‌شوم بازگو کنید.
پیروز و ثروتمند باشید
عبدالحکیم بائی
دیدگاهتان را بنویسید لغو پاسخ
برای نوشتن دیدگاه باید وارد بشوید.
درباره عبدالحکیم بایی
من عبدالحکیم بایی تحلیل‌گر و معامله‌گر بازارهای مالی هستم و در این سایت در تلاشم تا با ارائه آموزش‌ها و تحلیل‌هایی به‌روز و کاربردی در زمینه سرمایه‌گذاری، مدیریت و رشد مالی به شما کمک کنم تا درآمد خود را افزایش داده و در مسیر رسیدن به موفقیت و ثروت‌آفرینی قرار بگیرید.
ارتباط با من
(واتس‌اپ و تلگرام)
ما را در سرمایه گذاری در طلا و سکه رسانه‌های اجتماعی دنبال کنید!
دسترسی سریع
لینک‌های مفید
از اینکه با بازنشر مطالب سایت عبدالحکیم بائی با ذکر منبع به ترویج فرهنگ سرمایه‌گذاری و دانش مالی کمک می‌کنید، از شما سپاسگزارم.
سرمایه گذاری در بازار طلا، سکه و ارز (با تمرکز بر بازار داخلی)
تاریخ دوره: از ۶ شهریور ۱۴۰۰ مدت دوره: ۲۴ ساعت / روزهای زوج / ۱۷:۰۰ تا ۲۰:۰۰
انصراف و عودت وجه تا یک هفته پیش از آغاز دوره، با کسر ۳۰% از مبلغ ثبت‌نام و پس از آن، با معرفی فرد جایگزین امکان‌پذیر است.
ثبت نام این دوره به پایان رسیده است
توضیحات
مقدمه
طلا، این فلز گرانبها نقشی استراتژیک در جهان ایفا می‌نماید. اهمیت طلا در دنیا قابل انکار نیست. طلا تاثیر بسیار زیادی در اقتصاد، سیاست و قدرت کشورها ایفا می‌کند.
در اقتصاد ایران بطور کلی چهار بازار موازی وجود دارد که فعالین اقتصادی می‌توانند در آنها به فعالیت مشغول شوند. این بازارها عبارتند از:
- بازار پول
- بازار سرمایه
- بازار طلا، سکه و ارز
- بازار مسکن و خودرو
بازار ” طلا، سکه و ارز ” بعنوان یکی از بزرگترین و گسترده‌ترین بازارهای کشور است. ایرانیان به واسطه عرف حاکم در جامعه، فرهنگ و آداب خود از همان اوایل کودکی با دریافت هدایایی از جنس طلای زینتی یا سکه، پا به این بازار می‌گذارند و در آینده نیز به واسطه تبدیل یا فروش یا خرید، دوباره مجبور به حضور در این عرصه هستند. تقاضای این فلز گرانبها در ایران به واسطه کاربردهای زینتی و سرمایه‌ای بسیار بالاست و همین امر موجب جذابیت همیشگی و قدرت بالای نقدشوندگی آن در کشور شده است.
همچنین تنوع این کالا در حالت‌های مختلف از جمله شمش و آب شده علاوه بر شکل‌های رایج آن در سکه یا موارد زینتی منجر شده تا افراد با اهداف متفاوتی برای خرید طلا پا به این بازار بگذارند. بنابراین در هر بار مراجعه و حضور در طلا فروشی یا سرمایه گذاری در طلا و سکه صرافی برای خرید یکی از کالاها، استرس داریم که آیا این طلا یا سکه اصل است؟ و اینکه آیا فروشنده با محاسبات سریع خود توسط ماشین حساب، منصفانه قیمت نهایی را محاسبه کرده است یا نه؟
اینکه با چانه‌زنی می‌توانیم تخفیفی چشمگیر از فروشنده بگیریم جریان چیست؟ آیا واقعا این مبلغی که بعنوان تخفیف از قیمت معامله کم شده است بخشی از سود فروشنده است یا اینکه محاسبات قیمتی طوری انجام شده که با کسر این تخفیف ارائه شده تازه به قیمت اصلی کالا رسیده است؟ قیمت واقعی کالای خریداری شده واقعا به چه میزان است؟
این پرسش‌ها بخشی از سوالاتی است که هر بار برای هر خرید مطرح شده و ذهنمان را آشفته می‌نماید. بدین سبب احساس رضایت از خرید کم بوده و عموما خاطره خوبی از خریدمان نخواهیم داشت.
آقای برایان تریستی در کتاب ” قورباغه‌ات را قورت بده ” عنوان می‌نماید که یک بار برای همیشه با مشکل رویرو و آنرا حل کنید تا اینکه هر دفعه با پیدایش آن مشکل دچار مشقت و عذاب نشوید.
در این راستا برای اولین بار در کشور دوره‌ای با عنوان ” سرمایه گذاری در بازار طلا، سکه و ارز ” در سه بخش کاربردی طراحی شده است.
آموزش سرمایه گذاری در طلا و سکه با روشی مطمئن حتی با درآمد اندک
سید محمد علوی هستم مدیر وب سایت ALAVI62.IR جایی که تلاش می کنیم افرادی که صاحب شغل و درآمد نیستند صاحب شغل بشن و افرادی که شاغل هستند بتونن درآمد خودشون رو افزایش بدن. با ما همراه باشید.
- ضمــانــت بـازگــشــت وجــه
- دسترسی دائمی به آموزش
- پشتیبانی و ارتباط با مدرس
- امکان دانلود و پخش آنلاین
جزئیات آموزش
۳۴ درس در ۱ فصل
| سطح | پیشرفته |
| مدت زمان | ۱۱۸ دقیقه |
| حجم | ۲۱۵.۲۹ مگابایت |
فصل ۱ | سرمایه گذاری مطمئن بر روی سکه و طلا با درآمد اندک
معرفی دوره آموزشی
فایل های PDf مورد نیاز دوره آموزشی: 1. سرمایه گذاری مطمئن بر روی سکه و طلا با درآمد اندک 2. pdf چک لیست
دلایل اهمیت طلا
فایل های صوتی دوره آموزشی در ضمیمه این قسمت قرار داده شده که می توانید این دوره را به صورت صوتی هم گوش دهید.
راههای سرمایه گذاری بر روی سکه و طلا و معرفی بهترین روش ها
خرید فیزیکی سکه و طلا
روش های خرید فیزیکی
خرید سکه
انواع سکه
رید سکه بهار آزادی
خرید سکه های امامی
خرید ربع سکه بهار آزادی
رید نیم سکه بهار آزادی
خرید سکه یک گرمی
نکاتی بسیار مهم در رابطه با خرید سکه
سیدن به استقلال مالی با سرمایه گذاری های کوچک بر روی سکه و طلا
خرید طلا و جواهرات(خرید طلای فیزیکی)
حالت های مختلف خرید فیزیکی
خرید شمش طلا
خرید طلا و جواهرات زینتی
نکاتی بسیار مهم در مورد طلا
نکاتی مهم در خرید طلا
نحوه محاسبه قیمت طلا توسط خودتان و چانه زدن اصولی
رید سهام شرکت های معدنی
قراردادهای آتی سکه
بازار فارکس
طلا و شمش آنلاین
صندوق های ETF
مزایای سرمایه گذاری در صندوق های ETF
چهار گام شروع سرمایه گذاری
تبدیل سکه به گواهی
بررسی و معرفی یک کارگزاری
پیشنهاد ویژه
بررسی چند سایت مرتبط با دوره آموزشی
جمع بندی دوره
مرور کل دوره
توضیحات "آموزش سرمایه گذاری در طلا و سکه با روشی مطمئن حتی با درآمد اندک" :
در این دوره آموزشی به شما خواهیم گفت که حتی اگر در ماه درآمد اندکی دارید چگونه پس اندازهای کوچک خود را روی سکه و طلا سرمایه گذاری نمائید.
البته اگر می خواهید بهانه بیاورید که از حقوق چندر غاز ما چیزی برای پس انداز باقی نمی ماند باید این نکته را یادآور شویم که در بخشی از این دوره آموزشی به شما خواهیم گفت که چگونه می توانید ماهیانه بخشی از درآمد حتی اندک خود را برای پس انداز و سرمایه گذاری کنار بگذارید.
یک خواهش ازتون دارم که بهانه ها رو کنار بزارید دوره رو دقیقا متناسب با افراد کم درآمد طراحی کردیم.
فایل های صوتی دوره در قسمت فایل های همراه دوره برای شما قرارداده شده تا در هنگام ورزش، پیاده روی، رانندگی و . بتوانید از آن استفاده نمائید. (در فایل ضمیمه قسمت دوم آموزش برای دانلود قرار داده شده است)
اسلایدهای دوره آموزشی وهمچنین چک لیست مربوط به دوره آموزشی نیز برای بهره بردن کامل از این دوره آموزشی در قسمت فایل های همراه دوره قرار داده شده است. (در فایل ضمیمه قسمت اول آموزش برای دانلود قرار داده شده است)
همچنین ارزشی که این دوره آموزشی برای شما ایجاد می کند بسیار بیشتر از هزینه آن است.
اهداف آموزش سرمایه گذاری در طلا و سکه با روشی مطمئن حتی با درآمد اندک چیست؟
در پایان این دوره آموزشی خواهید آموخت که چگونه می توانید بخشی از درآمد خود را کنار گذاشته و روی سکه و طلا سرمایه گذاری نموده سرمایه گذاری در طلا و سکه تا بتوانید پس از چند سال به استقلال مالی برسید.
چگونه کیفیت آموزش تضمین می شود؟
قبل از شرکت در دوره آموزشی شما می توانید پیش نمایش و ۵ قسمت آموزشی از ۳۴ قسمت را رایگان مشاهده کنید.(آموزش هایی که در سمت راست آن ها قفل باز است قبل از خرید و ورود در آموزش قابل مشاهده است)
با اطمینان دوره آموزشی "آموزش سرمایه گذاری در طلا و سکه با روشی مطمئن حتی با درآمد اندک" را بخرید در صورتی که این آموزش مطابق با اطلاعات آن نبود و شما از خرید راضی نبودید، بازگشت وجه به طور انجام می شود.
امکان سوال از مدرس وجود دارد؟
امکان سوال از مدرس در بخش گفتگو ها مهیا است همچنین در صفحه پروفایل مدرسین شبکه های اجتماعی آنها جهت تعامل قرار دارد.
نحوه دسترسی به آموزش چگونه است؟
امکان دانلود و پخش آنلاین دوره وجود دارد و شما به طور دائم به آن دسترسی دارید.
حباب بازار سکه و طلا چیست؟
یکی از دارایی هایی که از دیرباز بین تمام مردم ایران و جهان برای حفظ ارزش دارایی و فرار از تورم محبوب بوده است، طلا و سکه می باشد. سرمایه گذاری روی طلا با سرمایه های متوسط رو به بالا امکان پذیر می باشد و این بازار از نقدشوندگی نسبتا مناسبی برخوردار است. یکی از اصطلاحاتی که قبل از سرمایه گذاری روی طلا و یا به طور خاص، سکه، باید با آن آشنا باشید، حباب سکه می باشد که در این مقاله قصد داریم تا شما را با این مفهوم آشنا کنیم. قبل از هر چیز بهتر است تا اندکی با مفهوم حباب قیمتی آشنا شویم.
حباب قیمتی چیست؟
در این روزها اکثر مردم مفهوم حباب را می دانند و در مواقعی ممکن است آنرا حس نیز کرده باشند. به طور خلاصه به تفاوت ارزش ذاتی یک دارایی و ارزش بازاری آن حباب می گویند. حباب برای هر دارایی از جمله یک کالای خاص مانند سکه و طلا و یا سهام می تواند وجود داشته باشد. به عنوان مثال در مورد سهام، اگر کسی ارزش ذاتی یک سهم را برابر 1000 تومان محاسبه کند اما قیمتی که این سهم در بازار معامله می شود، برابر 1300 تومان باشد، از نظر این شخص، سهم به اندازه 300 تومان حباب قیمتی دارد. بنابراین شخص در این قیمت برای خرید آن سهم اقدام نمی کند.
حباب سکه و طلا
همانطور که گفته شد، حباب قیمتی می تواند برای هر دارایی وجود داشته باشد و سکه و طلا نیز از این قاعده مستثنی نیستند. برای سکه و طلا نیز اندازه گیری حباب معیاری است که مشخص می کند سکه و طلا را در یک زمان خاص نسبت به معیاری از پیش تعریف شده گران می خرید یا خیر.
بنابراین طبق تعریف، برای اندازه گیری حباب سکه باید ابتدا ارزش ذاتی آنرا محاسبه کنیم.
محاسبه ارزش ذاتی سکه
فرمول قیمت سکه بر اساس وزن عبارت است از:
فرمول فوق، با استفاده از چند تبدیل واحد و البته با توجه به عیار سکه در برابر عیار طلای معامله شده در بازارهای جهانی به دست آمده است. همچنین حق ضرب نیز مقداری است که معمولا توسط بانک مرکزی تعیین می شود که باید در نظر گرفته شود. سکه های بانک مرکزی دارای عیار 900 و دارای وزن های 8.133 گرم (سکه بهار آزادی)، 4.066 گرم (نیم سکه) و 2.033 گرم (ربع سکه) می باشند.
طبق توضیحات فوق، با محاسبه ارزش سکه، می توان حباب سکه را با کم کردن ارزش آن از قیمتی که در بازار خرید و فروش می شود، به دست آورد.
حباب مثبت و منفی
هنگامی که قیمت یک دارایی در بازار بیشتر از ارزش واقعی آن است، در واقع دارای حباب مثبت است و برعکس، هنگامی که قیمت بازاری آن از ارزش ذاتیش کمتر باشد، دارای حباب منفی است.
اما دلیل به وجود آمدن حباب های مثبت و منفی چیست؟ به طور کلی در پاسخ به این سوال باید گفت که عوامل روانی و افزایش و کاهش بیش از حد نقدینگی در جامعه، باعث ایجاد حباب می شود.
عوامل موثر بر ایجاد حباب مثبت
- افزایش نقدینگی در بازار که منجر به افزایش تقاضا و قیمت می شود.
- کمبود کالای مورد نظر
عوامل موثر بر ایجاد حباب منفی
- تمایل سرمایه گذاران به سرمایه گذاری در بازارهای دیگر و کم شدن نقدینگی در بازار مورد نظر
- تولید و عرضه زیاد کالا
علاوه بر عوامل فوق، در مورد حباب سکه باید گفت که بعضی از سکه ها مانند ربع سکه به دلیل ارزانتر بودن، احتمالا از تقاضای بیشتری برخوردار هستند که باعث می شود حباب قیمتی در این سکه نسبت به نیم سکه و تمام سکه بیشتر باشد. همچنین طرح جدید موجود در سکه های امامی در مقایسه با سکه های طرح قدیم، می تواند از عوامل شکلگیری حباب قیمتی در آن شود.
اما آیا وجود حباب منفی سیگنال خرید سکه و حباب مثبت سیگنال فروش آن است؟
این سوال، سوال بسیاری از کسانی است که علاقمند به سرمایه گذاری و خرید سکه هستند. برخلاف انتظار بعضی از مردم، پاسخ این سوال "خیر" است. نکته ای که هنگام خرید و فروش سکه و طلا مد نظر سرمایه گذاران حرفه ای قرار می گیرد، انتظارات آنها از قیمت های آینده ی سکه و طلا می باشد.
به عنوان مثال فرض کنید با قیمت های کنونی دلار در کشور و نرخ جهانی طلا به این نتیجه می رسید که حباب سکه در سکه تمام بهار برابر مثبت 500 هزار تومان است. اما آیا این موضوع نشان دهنده سیگنال فروش سکه برای دارندگان آن می باشد؟ سرمایه گذاران حرفه ای طلا به قیمت حباب سکه توجه نمی کنند بلکه نگاه آنها به قیمت آینده سرمایه گذاری در طلا و سکه ی دلار و نرخ جهانی طلا می باشد. اگر این سرمایه گذاران قیمت جهانی طلا و نرخ دلار/ریال را رو به بالا ببینند، در حباب قیمتی مثبت نیز اقدام به خرید می کنند. همین مثال را می توانید به صورت برعکس نیز بیان کنید. یعنی به طور خلاصه، معیارهای اصلی که مورد توجه سرمایه گذاران طلا قرار می گیرد، قیمت جهانی آن و نرخ دلار در کشور می باشد.
در واقع اگر به عنوان یک سرمایه گذار طلا قیمت های جهانی و دلار را صعودی می بینید و حباب سکه نیز مقداری منفی دارد، این حباب منفی می تواند به عنوان یک نکته مثبت اضافی در نظر گرفته شود. همچنین برای مشاهده مقدار این حباب نیز می توانید از سایت ها و منابع موجود در اینترنت استفاده کنید.
جمع بندی
در این مقاله به صورت اجمالی با مفهوم حباب قیمتی در کالاها و به طور خاص حباب سکه و طلا آشنا شدیم. حباب سکه در کشور ما در نتیجه ی انحراف قیمت سکه از قیمت جهانی انس طلا و نرخ دلار ایجاد می شود. این امر به دلایل مختلفی می تواند باشد که به آنها اشاره کردیم. همچنین بیان کردیم که وجود حباب مثبت یا منفی در سکه سیگنال خرید و فروش نیست چرا که نکته با اهمیت در خرید و فروش طلا، چشم انداز میان مدت و بلند مدت قیمت طلا در بازارهای جهانی و نرخ دلار در کشور می باشد.
تقاضای سرمایه گذاری برای طلا رکورد زد/ رشد 455درصدی فروش سکه طلا در آمریکا
گلدمگ: تقاضای سرمایه گذاری برای طلا و نقره در سال2020 در آمریکا رکورد زد و آمار ضرابخانه آمریکا نشان داد که تقاضا برای سکه طلا و نقره به بالاترین میزان در چهار سال اخیر صعود کرد.
ایسنا/ جدیدترین آمار فروش ضرابخانه آمریکا نشان داد 844 هزار اونس سکه طلای عقاب آمریکایی در سال 2020 فروخته شده است. تقاضا برای طلای فیزیکی در سال 2020 بیش از پنج برابر افزایش یافت و در مقایسه با 152 هزار اونسی که در سال 2019 فروخته شد، 455 درصد رشد کرد.
فروش سکه های طلا به بالاترین سطح از سال 2016 رسید که طی آن ضرابخانه آمریکا حدود دو میلیون اونس سکه طلا فروخته بود.
همچنین فروش سکه های نقره ضرابخانه آمریکا نسبت به سال پیش رشد بیش از دو برابر داشت و 30.01 میلیون اونس نقره فروخته شد که 101 درصد در مقایسه با سال 2019 افزایش داشت.
شروع قدرتمند بازار فلزات گرانبها در نخستین روز معاملاتی2021/ افزایش بیش از 40دلاری اونس طلا
نه تنها تقاضا برای فروش سکه طلا و نقره به بالاترین رکورد چهار ساله صعود کرده بلکه ضرابخانه ها در سراسر جهان قادر به پاسخگویی در برابر حجم بالای تقاضا نبودند زیرا زنجیره تامین جهانی به دلیل تدابیر قرنطینه که از سوی دولتها برای مقابله با شیوع ویروس مرگبار به اجرا گذاشته شده بود، به شدت مختل شد.
طبق اعلام ضرابخانه آمریکا، پرفروشترین ماه، مارس بود که همزمان با پیامدهای ویرانگر همه گیری کووید 19 بر اقتصاد جهان، 151 هزار و 500 اونس طلا فروخته شد. سرمایه گذاران در شرایطی که بازارهای سهام با فشار فروش کم سابقه مواجه شده بودند، به سوی بازارهای فلزات ارزشمند به عنوان دارایی امن سرازیر شدند.
بر اساس گزارش کیتکونیوز، دومین ماه پرفروش سکه طلا در اوت بود که رکورد صعود قیمت طلا شکسته شد و با عبور اونس طلا از مرز 2000 دلار، سرمایه گذاران به سمت خرید طلای فیزیکی جذب شدند و ضرابخانه آمریکا 121 هزار اونس سکه طلا فروخت.
دیدگاه شما