نحوه سرمایه گذاری در ارز دیجیتال
سرمایه گذاری، چیزی که امروزه بیشتر افراد به دنبال آن هستند. چرا که با توجه به شرایط اقتصادی امروز و افزایش روزانه قیمت‌ها، پس انداز کردن پول برای داشتن سرمایه در آینده، کار عاقلانه‌ای به نظر نمی‌رسد. بنابراین بهتراست سرمایه خود را، در بازارهای سرمایه گذاری وارد کنید تا بتوانید علاوه بر اصل پول خود، سودی نیز به دست آورید.
یکی از بازارهای سرمایه گذاری که امروزه افراد زیادی را به سمت خود جلب کرده است، سرمایه گذاری در ارز دیجیتال است. قبل از ورود به هر نوع بازار سرمایه گذاری ابتدا باید اطلاعاتی درباره آن بازار و نحوه فعالیت در آن داشته باشید تا بتوانید بیشترین سود را از سرمایه گذاری خود به دست آورید.
در این مقاله قصد داریم تا به طور کامل با آموزش سرمایه گذاری در ارز دیجیتال آشنا شویم، پس اگر قصد ورود به این بازار و سرمایه گذاری در آن را دارید تا آخر این مطلب همراه ما باشید.
ارز دیجیتال چیست؟
ارز دیجیتال (Cryptocurrency) صورت خاصی از پول دیجیتال است، که به صورت الکتریکی تولید و ذخیره می‌شوند و انتقال این ارزها نیز در بستر دیجیتال انجام می‌پذیرد. برای تولید و تراکنش پول در این سیستم، نیازی به وجود بانک‌ها و یا اشخاص ثالث نیست و به جای آن، از سیستم رمزگذاری شده استفاده می‌شود.
تراکنش‌های رمزگذاری شده، در یک دفتر کل توزیع شده، با عنوان بلاک چین ثبت می‌شوند. به این ترتیب امکان پرداخت مستقیم و بدون واسطه وجود دارد.
کارمنتو به عنوان بزرگترین سرمایه گذاران محبوب مرجع مشاوره ارز دیجیتال و رمز ارزها ، راهنمای شما برای سرمایه‌گذاری پرسود خواهد بود.
نکات مهم برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال
حوزه خرید و فروش ارز دیجیتال، صنعت بسیار جدیدی است که هنوز بسیاری از افراد آشنایی کاملی با آن ندارند. بسیاری از افراد نیز بدون هیچ شناختی اقدام به سرمایه گذاری در ارز دیجیتال می‌کنند. اما ورود شما، بدون آگاهی و شناخت کافی از این بازار می‌تواند منجر به از دست رفتن اصل سرمایه شما شود. در ادامه نکات مهمی را که برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال باید رعایت کنیم، بررسی خواهیم کرد.
قبل از ورود به بازار سرمایه گذاری، تحقیق نمایید.
قبل از این که وارد بازار سرمایه گذاری در ارز دیجیتال شوید، باید در مورد این بازار تحقیق کنید. سعی کنید اطلاعات جامع و کاملی از تمام اصطلاحات و شرایط این بازار به دست آورید. اطلاعاتی در مورد بستر بلاک چین، رمز ارزها، توکن اختصاصی، قیمت کوین یا توکن، حجم معاملات و سایر نکات به دست آورید و به طور کلی بدانید وارد چه نوع بازاری می‌شوید.
روحیه ریسک پذیری داشته باشید.
بازارهای دیجیتال گاهی بسیار پرسود است، اما از آن جایی که بدون پشتوانه و دارای نوسانات بالایی نیز هست، ریسک زیادی دارد. در حال حاضر این ارزها چیزی به جز یک رشته کد رمزگذاری شده نیستند و پشوانه اصلی آنها اعتماد مردم است. بنابراین برای ورود به این بازار اول باید روحیه ریسک پذیری داشته باشید
اگر در زمینه خرید ارز دیجیتال سوالی دارید می توانید مقاله مقابل را بخوانید؛ چگونه ارز دیجیتال بخریم؟
احتیاط در پذیرفتن پروژه‌های خوب اما مشکوک
مانند هر بازار دیگری، در بازار ارزهای دیجیتال هم افراد کلاهبردار وجود دارند. بنابراین در دریافت پروژ‌هایی که بسیار خوب هستند و اندکی مشکوک، احتیاط کنید و قبل از سرمایه گذاری، همه جوانب را بسنجید
کنترل شرایط در مواجه با نوسانات قیمت
به یاد داشته باشید که شما هیچ گاه نمی‌توانید نوسانات بازار را کنترل کنید، اما می‌توانید رفتار معاملاتی، زمان ورود و خروج خود را کنترل کنید. داشتن یک برنامه مدون به شما در کنترل شرایط، در مواجه با نوسانات قیمت کمک خواهد کرد.
ایجاد تنوع در سرمایه
به مجموعه رمز ارزهای خریداری شده توسط هر فرد، سبد دارایی ارز دیجیتال می‌گویند. با ایجاد تنوع در سرمایه و سبد دارایی خود، احتمال ریسک را کاهش و احتمال سود را افزایش دهید. در این جا ضرب‌المثل«هیچ گاه همه تخم مرغ‌هایت را در یک سبد نگذار» کاربرد فراوانی دارد. بنابراین در انتخاب سبد دارایی ارز دیجیتال و تنوع در خرید چندین رمز ارز دقت زیادی داشته باشید.
برای سرمایه خود برنامه ریزی داشته باشید.
برای سرمایه خود برنامه داشته باشید و اقدام به انجام معاملات هیجانی نکنید. اگر قصد سرمایه گذاری بلند مدت و یا کوتاه مدت را دارید، برای سرمایه گذاری خود نیز برنامه کوتاه مدت و یا بلند مدت داشته باشید و سعی کنید بدون ذهنیت قبلی دست به اقدام نزنید
همه دارایی خود را تنها بر روی یک ارز سرمایه گذاری نکنید.
زمانی که سرمایه خود را تنها به خرید یک ارز اختصاص دهید، ممکن است با افت قیمت مواجه شده و تمام سرمایه خود را از دست بدهید. بنابراین هیچ‌گاه سرمایه گذاری خود را محدود به یک ارز دیجیتال نکنید و چندین ارز دیجیتال را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید، با این کار شانس کسب سود برای شما افزایش پیدا خواهد کرد.
در بازار ارز دیجیتال استراتژی خود را حفظ نمایید.
یکی از اساسی‌ترین نکاتی که باید در خرید و فروش ارز دیجیتال رعایت کنید، داشتن استراتژی خرید است. این که بدون داشتن هیچ گونه استراتژی و در لحظه تمام سرمایه خود را به خرید ارز دیجیتال اختصاص دهید، به ضرر شما خواهد بود. انتخاب استراتژی مناسب بسته به هر معامله‌گر متفاوت است و تجربه شخصی شما و یادگیری برخی از مهارت‌ها همچنین کمک گرفتن از یک مشاور حرفه‌ای، می‌تواند به شما در داشتن یک استراتژی درست کمک کند.
اقدامات لازم برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال
برای این که بتوانید در سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال موفق باشید، باید به برخی از اقدامات و نکات مهم توجه داشته باشید. در زیر به بررسی برخی از اقدامات لازم برای سرمایه گذاری در حوزه، پرداخته‌ایم:
یک پلتفرم مناسب برای سرمایه گذاران محبوب سرمایه گذاران محبوب خرید و فروش ارز دیجیتال انتخاب کنید.
از نخستین سالی که بیت کوین برای اولین بار در یک پلتفرم ارائه شد بیش از 12 سال می‌گذرد و در این مدت بیش از 300 پلتفرم برای ارائه خدمات در حوزه ارز دیجیتال ایجاد شده است. شما نیز برای خرید و فروش ارز دیجیتال باید یک پلتفرم مناسب خرید و فروش، انتخاب کنید.
اگر در انتخاب پلتفرم مناسب با مشکل مواجه هستید، می‌توانید از کارشناسان و مشاوران کارمنتو که در این حوزه فعالیت دارند، راهنمایی و کمک بگیرید.
اصول پایه سرمایه گذاری در رمز ارزها را بیاموزید.
برای یک سرمایه گذاری اصولی در بازار ارز دیجیتال، باید اصول سرمایه گذاری در رمز ارزها را یاد بگیرید. بدون دانستن این اصول، شما قادر نخواهید بود به درستی پول خود را سرمایه گذاری کنید. بنابراین ابتدا به یادگیری این اصول اقدام کنید
سفارشات و مبادلات خرید و فروش ارز دیجیتال را ثبت نمایید.
پس از طی مراحل و آشنایی با اصل سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال، نوبت به ثبت سفارش و خرید و فروش رمز ارز می‌رسد. با آگاهی که در زمینه ارز دیجیتال پیدا کرده‌اید به راحتی می‌توانید به این مهم دست پیدا کنید.
مهمترین ارزهای دیجیتال مناسب سرمایه گذاری
در حال حاضر بیش از دو هزار ارز دیجیتال در سراسر دنیا وجود دارد و این بازار روز به روز در حال گسترش است. در ادامه قصد داریم به معرفی چند مورد از بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری، بپردازیم و مشخص کنیم کدام یک قابلیت ماینینگ را دارند.
بیت کویت (BTC)
بیت کوین اولین ارز دیجیتال است که در سال 2009 به وجود آمده است. این ارز دیجیتال، بر حسب ارزش بازار، رتبه اول را دارد و در حدود 60 درصد بازار ارز دیجیتال را به خود اختصاص داده است. می‌توان گفت بیت کوین شناخته شده‌ترین ارز دیجیتال با درصد محبوبیت بالایی است. همچنین بیت کوین از امنیت بالایی برخوردار است به طوری که از زمان به وجود آمدنش مشکل امنیتی برای آن رخ نداده است.
بررسی قیمت بیت کوین نشان می‌دهد این ارز دیجیتال در طی دوره بلند مدت دو سال اخیر، 885 درصد و طی دوره کوتاه مدت 6 ماهه حدود 268 درصد رشد داشته است.
اتریوم (ETH)
اتریوم در رتبه دوم بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری است. این ارز بر پایه استفاده از قراردادهای هوشمند ساخته شده است. ارز اتریوم نسبت به بیت کوین، معاملات ارزان‌تر و سریع‌تری دارد. بررسی‌های روند قیمتی در اتریوم نشان می‌دهد که این ارز در بلند مدت سود خوبی نصیب سرمایه گذاران خواهد کرد.
قیمت ارز اتریوم در طی دوره دو ساله 1041 درصد و در دوره کوتاه مدت 6 ماهه 375 درصد رشد داشته است.
کاردانو (ADA)
کاردانو ارز دیجیتالی است که در سال 2017 به بازار عرضه شد. این ارز دیجیتال، قابلیت پشتیبانی از قراردادهای هوشمندانه را دارد و برحسب ارزش بازار دارای رتبه 6 است. نکته قابل توجه در مورد ارز کاردانو این است که، این ارز قابل استخراج نیست.
کاردانو در دوره بلند مدت دو سال اخیر 767 درصد و در دوره کوتاه مدت 6 ماهه، 204 درصد رشد کرده است.
لایت کوین (LTC)
لایت کوین ارزی بر پایه بیت کوین است و ارزش آن همسو با نوسانات قیمت بیت کوین است. این ارز گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری است و سود مناسبی را نصیب سرمایه گذاران می‌کند.
قیمت لایت کوین در طی دوره دو ساله 372 درصد و در دوره 6 ماهه 231 درصد رشد داشته است.
بیت کوین کش (BCH)
بیت کوین کش برخلاف تشابه اسمی، هیچ ربطی به بیت کوین ندارد، برخی از افراد تازه کار به دلیل شباهت اسمی بیت کوین کش را، به جای بیت کوین خریداری می‌کنند. این ارز برحسب ارزش بازار، رتبه هشتم را داراست.
قیمت بیت کوین کش در دوسال خیر 301 درصد و در طی دوره 6 ماهه 108 درصد رشد کرده است.
بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری کوتاه مدت
برای سرمایه گذاری کوتاه مدت می‌توانید از ارز بیت کوین استفاده کنید، البته برای یافتن بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری کوتاه مدت، باید نگاهی به بازار و تحلیل آن بکنید. با تحلیل نمودارهای ارز دیجیتال می‌توانید ارزهای دیجیتالی در کوتاه مدت رشد خوبی داشته‌اند را بیابید و در نهایت ارز مناسب برای سرمایه گذاری در کوتاه مدت را انتخاب نمایید.
بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت
ارزهایی مانند بیت کوین و اتریوم، ارزهای مناسبی برای سرمایه گذاری بلند مدت هستند. البته ممکن است در برهه‌هایی از زمان و همچنین با استفاده از تحلیل نمودارهای ارز دیجیتال، نتایج بدست آمده نشان دهد که ارز دیگری برای سرمایه گذاری در بلند مدت مناسب‌تر است. بنابراین هر زمان که قصد سرمایه گذاری چه به صورت کوتاه مدت و چه بلند مدت را داشتید، بهتر است به تحلیل بازار و نمودارها اقدام کنید تا بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری را انتخاب کنید.
می‌توانید برای تحلیل بازار و نمودارها، و دانستن این که کدام نوع ارز برای سرمایه گذاری مناسب است، از مشاوران و کارشناسان کارمنتو مشاوره بگیرید. این افراد در این حوزه فعالیت کرده و مهارت بالایی دارند و می‌توانند به شما در یک سرمایه گذاری اصولی کمک کنند.
کدام ارزهای دیجیتال بیشترین سود را داشتند؟
در ادامه قصد داریم به معرفی چند ارز دیجیتال که بیشترین سود را داشته‌اند بپردازیم:
بیت کوین
بیت کوین یکی از گزینه‌های پرطرفدار و محبوب، برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال است که علاوه بر پویایی بسیار، این قدرت را به شما می‌دهد که در بازارهای دو طرفه جهانی به معامله بپردازید. بیت کوین در اکثر مواقع، سود خوبی نصیب سرمایه گذاران می‌کند.
اتریوم
همان طور که در بالا هم اشاره کردیم اتریوم بعد از بیت کوین رتبه دوم را در بازارهای جهانی را دارد. سرمایه گذاران این ارز نیز سود خوبی دریافت می‌کنند و این ارز یکی از بهترین نوع سرمایه گذاری در ارز دیجیتال به شمار می‌رود.
تتر همیشه قیمت ثابتی دارد و نوسانات شدید بازار، هیچ گاه باعث کاهش ارزش سهام آن نمی‌شود. هر تتر برابر با یک دلار است و همین امر باعث شده است تا تتر ارزش بسیار بالایی داشته باشد.
این ارز با وجود این که تنها چند سال است وارد بازار شده است، اما در طی همین چند سال، توانسته رشد بسیار خوبی داشته باشد، همچنین داشتن قدرت نقد شوندگی بالا و سرعت معاملات بسیار زیاد، باعث شده تا دش به یکی از بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری تبدیل شود.
زمان مناسب برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال
درست است که سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال سودآور است، اما خرید در هر زمان و لحظه‌ای درست نیست. بنابراین باید زمان مناسب برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال را بدانید. تشخیص زمان صحیح ورود به این بازار، نیازمند شناخت کامل بازار، یادگیری و بهره‌مندی از مشاورین برتر در این حوزه است.
چگونه می‌توان تشخیص داد یک رمز ارز ارزش سرمایه گذاری دارد؟
تنوع و تعداد رمز ارزها بسیار گستره است و همین امر موجب می‌شود بسیاری از افراد، به خصوص افراد کم تجربه، در انتخاب و تشخیص یک رمز ارز با ارزش، دچار سردرگمی شوند. برای این که بتوانید یک رمز مناسب برای سرمایه گذاری انتخاب کنید باید با پارامترهایی همچون؛ بلاک چین، حجم در گردش، مارکت کپ، شناسه رمز ارز و غیره به خوبی آشنا باشید.
صرافی‌های معتبر برای خرید و فروش ارز دیجیتال
صرافی ارز دیجیتال، در واقع پلتفرمی تحت وب و یا نرم افزار تلفن همراه است که می‌توانید در آن به خرید و فروش ارز دیجیتال بپردازید. برای این که بتوانید در بازار ارز دیجیتال فعالیت کنید، باید حساب فعالی در صرافی ارز دیجیتال داشته باشید.
صرافی‌های ارز دیجیتال به دو صورت متمرکز و غیر متمرکز تقسیم می‌شوند. برای انتخاب صرافی معتبر و مناسب معیارهایی را باید در نظر بگیرید. برخی از ویژگی‌های یک صرافی معتبر عبارتند از:
انتخاب یک صرافی معتبر، و فعالیت در بازار ارز دیجیتال به خصوص برای افراد تازه کار، دشوار است. بنابراین بهتر است از افراد متخصص و ماهر در این حوزه کمک بگیرید. کمک و راهنمایی گرفتن از این افرد باعث می‌شود تا شما یک سرمایه گذاری سرمایه گذاران محبوب مطمئن و پرسود انجام دهید.
سرمایه گذاری در ارز دیجیتال را از کجا شروع کنیم؟
بسیاری از افراد به دنبال یافتن پاسخ این سوال هستند که برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال از کجا شروع کنیم؟ همان طور که در طی مطالب فوق چندین بار متذکر شدیم، اولین قدم برای ورود به این بازار شناخت کامل آن است. بنابراین در اولین قدم باید این بازار را به طور کامل بشناسید. برای این کار می‌توانید از تجربیات افرادی که در این بازار فعالیت می‌کنند، استفاده کنید.
کارمنتو، با در اختیار داشتن متخصصان و کارشناسان حرفه‌ای در این حوزه، به صورت 24 ساعته و تمام روزهای هفته آماده خدمت رسانی به مشتریان و ارائه مشاوره سرمایه گذاری آنلاین و پاسخگویی به تمام سوالات شماست.
سرمایه گذاران محبوب
منوی اصلی
آخرین مطالب
- هشدار درباره شیوه‌های کلاهبرداری از سهامداران عدالت
- از تعیین تکلیف سهام عدالت تا تغییر در دامنه نوسان
- الزام به ثبت نام در سامانه سجام
- رسیدگی به اعتراضات مالیاتی از طریق درگاه ملی خدمات الکترونیک
- تعیین تکلیف سهام عدالت متوفیان
محبوب ترین ها
- سامانه استعلام و آزادسازی سهام عدالت
- اطلاعیه
- خرید و فروش برگه‌های سهام عدالت بی‌اعتبار است
- مشمولان طرح
- جبران خدمات کارکنان شرکتهای تعاونی سهام عدالت شهرستانی 3
آمار بازدید کنندگان
هشدار درباره شیوه‌های کلاهبرداری از سهامداران عدالت
مدیر امنیت اطلاعات سپرده‌گذاری مرکزی، گفت: شرکت سپرده‌گذاری مرکزی برای واریز سود سهام عدالت پیامکی به سهامداران ارسال نمی‌کند.
از تعیین تکلیف سهام عدالت تا تغییر در دامنه نوسان
رئیس سازمان بورس و اوراق بهادار از اعمال تغییراتی در سهام عدالت خبر داد و گفت: سهام عدالت در شورای عالی بورس در حال بررسی بوده و تقریبا عمده تصمیم‌گیری‌ها انجام شده است.
الزام به ثبت نام در سامانه سجام
بر اساس نامه شماره 15/27516 مورخ 1401/03/04 سپرده مرکزی و نامه 122/103179 مورخ 1401/02/07 مدیریت نظارت بر ناشران سازمان بورس و اوراق بهادار پرداخت مطالبات سنواتی (سودهای رسوب شده) نزد ناشران به شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه محول شده است.
رسیدگی به اعتراضات مالیاتی از طریق درگاه ملی خدمات الکترونیک
مدیرکل امور مالیاتی استان قزوین گفت: از تاریخ هجدهم اردیبهشت ماه سال جاری اعتراضاتی که از طریق درگاه ملی خدمات الکترونیک سازمان امور مالیاتی ثبت شوند، مورد رسیدگی قرار می‌گیرند.
تعیین تکلیف سهام عدالت متوفیان
مدیرعامل شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه اعلام کرد : سهام عدالت بیش از ۳ میلیون متوفی تا ۶ ماه آینده به وراث و افراد تحت تکفل واگذار می‌شود.
گفتگوی اختصاصی«اقتصاد ملی» با دکتر محبوب پناهی، عضو هیات مدیره و معاون فنی و برنامه ریزی صندوق ضمانت سرمایه گذاری صنایع کوچک؛ «صندوق ضمانت» پناهگاه «صنایع کوچک» در بحران کرونا بوده است
عضو هیات مدیره صندوق ضمانت سرمایه گذاری صنایع کوچک گفت: هم منطق تولیدی و هم سهم صنایع کوچک درساختار اقتصاد ملی و هم شرایط خاص حاکم بر اقتصاد کشور حکم می کند که دولت از صنایع کوچک حمایت بیشتری به عمل آورد.
در یکسال گذشته، کسب و کارهای خرد و صنایع کوچک از بحران اقتصادی ناشی از بیماری همه گیر کرونا فشار زیاد تری را تحمل کرده اند و ما به عنوان تنها نهاد دولتی متولی صدور ضمانت نامه برای این دسته از صنایع، تا حد ممکن به کمک آنها شتافته و از طریق تعویق در پرداخت اقساط و بخشش جرایم دیرکرد پرداخت، از تعطیلی بسیاری از آنها پیشگیری کرده ایم.
محبوب پناهی، معاون فنی و برنامه ریزی صندوق ضمانت سرمایه گذاری صنایع کوچک در گفتگو با خبرنگار روزنامه اقتصاد ملی،با بیان این مطلب که رسالت این صندوق، صدور ضمانت نامه برای واحدهای تولیدی زیر ۵۰ کارکن است که معمولا برای تامین ضمانت نامه و دریافت تسهیلات از بانک ها، مشکل دارند، افزود: صنایع کوچک نیازمند حمایت جدی ماست و متاسفانه بانک ها به دلیل نگاه صرفا تجاری، از ریسک اعطای تسهیلات به این واحدها خود داری می کنند.
بنابراین، ما هم دغدغه حمایت از صنایع را داریم و هم بابت عدم وصول بدهی واحدها دچار نگرانی دائمی هستیم. هیچ نهادی و موسسه مالی حاضر به پذیرش چنین ریسکی نیست اما صندوق ضمانت سرمایه گذاری صنایع کوچک فاقد نگاه انتفاعی است و چاره ای جز حمایت از صنایع و پذیرش این خطرات را ندارد.
جناب دکتر پناهی! تا جایی که ما مطلع هستیم صندوق ضمانت سرمایه گذاری صنایع کوچک در لیست واگذاری ها قرار داشت. بفرمایید که چرا و چگونه از این لیست خارج شد؟
سه سال پیش که من به هیات مدیره صندوق ضمانت سرمایه گذاری صنایع کوچک آمدم، این صندوق در لیست واگذاری ها بود و در آن زمان مخالف این اقدام بودم چون این صندوق هیچ اموال مادی خاصی برای واگذاری نداشت و اگر قرار بود این واگذاری انجام شود به دلیل اینکه جذابیتی برای بخش خصوصی نداشت عملا واگذاری با شکست مواجه می شد.
به همین دلیل با پیگیری های فراوانی که توسط همکاران من در صندوق و وزارت صمت انجام شد، بالاخره این صندوق از فهرست شرکت های دولتی مشمول واگذاری خارج شد و همچنان صدرصد دولتی باقی ماند.
چراکه رسالت این صندوق، صدور ضمانت نامه برای واحدهای تولیدی زیر ۵۰ کارکن است که عموما برای تامین ضمانت نامه و دریافت تسهیلات از بانک ها، با مشکل مواجه هستند.
در واقع بانک ها به دلیل اینکه نگاهی صرفا تجاری دارند، محل اجرای طرح را به عنوان وثیقه نمی پذیرند، زیرا برای بانک ها ریسک دارد و اگر دریافت کننده تسهیلات نتواند به تعهدات خود عمل کند، بانک باید محل طرح را توقیف کند که در چنین شرایطی به دلیل اینکه بانک عملا نمی تواند تولیدکننده باشد، توقف پروژه ها توسط بانک ها، منجر به تعطیلی بنگاه ها و بیکاری نیروی انسانی می شود.
به رسالت صندوق اشاره کردید. فلسفه تاسیس صندوق ضمانت سرمایه گذاری صنایع کوچک دقیقا چه بوده است؟
در واقع فلسفه تاسیس صندوق ضمانت سرمایه گذاری صنایع کوچک پر کردن خلاء وثیقه و تضمین تسهیلات برای صنایع کوچک بوده است. از آنجایی که بسیاری از این واحدهای تولیدی کوچک و متوسط با سرمایه خانوادگی تاسیس شده اند و بخش عمده ای از این سرمایه هم صرف زیرساخت و بخش فیزیکی واحدهای تولیدی شده، عملا برای بهره برداری و تولید با مشکل سرمایه در گردش مواجه بودند، از این رو حمایت دولت از این بنگاه ها برای تامین سرمایه در گردش، در دستور کار قرار داشت و صندوق مامور رفع مشکلات این بخش شد.
بعضا شاهد تغییر در اولویت های صندوق برای صدور ضمانت نامه به واحدهای تولیدی بوده ایم. این اولویت ها را چه عواملی تعیین می کند؟
کشور در هر مقطعی، سیاست تجاری متناسب و خاص خود سرمایه گذاران محبوب را داشته است، به همین دلیل اولویت در سرمایه گذاری هم متناسب با ویژگی های همان دوره متغییر بوده است. برای نمونه کشور هم اکنون در جنگ اقتصادی است و سیاست های وارداتی و صادراتی بر مبنای همین محدودیت ها تدوین شده است، اما در صندوق ضمانت سرمایه گذاری صنایع کوچک، سیاست همیشگی، همواره حمایت از تولید بوده و هم اکنون، طرحهای با پیشرفت فیزیکی بالای ۶۰ درصد، واحدهای دانش بنیان و یا دارای محصولی با قابلیت صادرات و نیز واحدهای فعال و نیمه فعال در اولویت قرار دارند.
بخشی از اولویت های صندوق هم تابع مسئولیت های اجتماعی مثل کمک به صنایع آسیب دیده از سیل و زلزله و گسترش بیماری های همه گیر مثل کرونا است. به همین دلیل، برای بنگاههای آسیب دیده در زلزله کرمانشاه و سیل استان های خوزستان و گلستان اولویت ها و تسهیلات ویژه ای قائل شدیم. برای نمونه در ابتدای شیوع کرونا صندوق ضمانت سرمایه گذاری صنایع کوچک یک فرصت سه ماهه به واحدهای تولید داد تا به تعهدات خود عمل کنند. در واقع صندوق تسهیلات و خسارت پرداختی را برای مشتری تقسیط کرده یا اقساط واحدهای تولید را نقدا به بانک پرداخت کرده و بعد از آن بازگشت آن را در بازه زمانی طولانی از مشتری دریافت کرده است. اخیرا هم با تصویب هیات مدیره برخی جرایم دیرکرد در پرداخت اقساط بخشیده شده است. چراکه صندوق نگاه درآمدزایی ندارد و رویکرد آن حمایت از تولید است. به همین دلیل خرسندیم که در این شرایط به عنوان پناهگاهی برای صنایع کوچک و آسیب دیده بوده ایم
در حال حاضر چه صنایع خاصی مورد حمایت صندوق هستند؟ آیا قرار داشتن این صنایع در درون محدوده‌ها و اماکن خاص مثل شهرک های صنعتی، تاثیری در تسهیلات دریافتی دارد؟
در حال حاضر تولید هر محصولی که در دایره صنعت قرار بگیرد صندوق از آن حمایت می کند اما به شرکت هایی که کالاهای استراتژیک تولید می کنند سرمایه گذاران محبوب توجه ویژه دارد. البته نباید این موضوع را حمایت از صنایع تخصصی قلمداد کرد زیرا رویکرد صندوق حمایت از تمام واحدهای تولیدی است. صندوق برای حمایت از واحدهای تولیدی هیچگونه تبعیضی قائل نیست واحدهای مستقر در شهرک های صنعتی به دلیل اینکه یک دفترچه مالکیت دارند دیگر نیاز به داشتن سند مالکیت ندارند اما واحدهای خارج از این محدوده به سند مالکیت نیاز دارند.
همه جا صحبت از لزوم کمک بیشتر دولت به صنایع کوچک می شود؟ چه استدلال منطقی و یا اقتصادی پشت این حرف ها نهفته است؟
به نظر من، هم منطق تولیدی و هم سهم صنایع کوچک درساختار اقتصاد ملی و هم شرایط خاص حاکم بر اقتصاد کشور حکم می کند که دولت از صنایع کوچک حمایت بیشتری به عمل آورد.
به هرحال، تحریم ها همچنان با شدت علیه اقتصاد کشور به کار گرفته می شود و واحدهای تولیدی برای تامین مواد اولیه و تجهیزات با مشکل مواجه هستند به طوری که هزینه دستیابی به کالا برای این واحدهای تولیدی واقعا بالا است، چاره ای جز حمایت جدی از صنایع کوچک وجود ندارد. البته بطور طبیعی، نگاه دولت به هر دو دسته صنایع کوچک و بزرگ مثبت و حمایتی است اما فراموش نکنیم که واحدهای بزرگ به دلیل اینکه دارای اشتهار و اشتغالزایی بالا و برای خود برند هستند مورد توجه ویژه بوده و در برابر فشار تحریم ها، آسیب پذیری کمتری داشتند اما ، واحدهای کوچک به دلیل فشارهای اقتصادی ناشی از تحریم برای ادامه حیات خود با مشکلات بیشتری مواجه هستند و به حمایت بیشتری نیازدارند. ضمنا بنگاههای بزرگ به دلیل سازمان یافتگی بیشتر و قدرت چانه زنی بیشتر، امکان بیشتری برای جلب حمایت های دولتی دارند.
در زمان کرونا چه واحدهای بیشتر در معرض آسیب قرارگرفتند؟ اطلاعی از میزان تاثیر این بیماری روی صنایع کوچک دیگر کشورها دارید؟
در شرایط کنونی شیوع کرونا منجر به رکود در صنعت گردشگری، صنعت غذا، هتل داری و … نیز شده است، اما برخی شرکت ها با بروز رسانی پلتفرم، همسو شدن با شرایط اقتصادی،استفاده از اینترنت و فناوری روز توانستند از محدودیت ها عبور کنند و این مساله فراتر از کوچک بودن یا بزرگ بودن واحد تولیدی است. البته عرض کردم که در مجموع واحدهای کوچک به دلیل فقدان سرمایه گذاری و پس انداز، معمولا در این قبیل بحران ها، آسیب پذیر تر هستند. مسلما، با توجه به رکود اقتصادی، برخی واحدهای تولیدی نتوانسته اند خود را با شرایط اقتصادی و کرونا وقف بدهند به همین دلیل در پرداخت حقوق کارکنان خود هم با مشکل مواجه هستند البته برخی از شرکت ها با کشف واکسن کرونا امیدواری بیشتری پیدا کرده اند، زیرا با تولید انبوه این واکسن، صنعت گردشگری، واردات و صادرات رونق خواهد گرفت و همین چشم انداز باعث شده ارزش سهام برخی شرکت های بزرگ افزایش یابد و از آن طریق بر کسب و کارهای خرد و کوچک نیز تاثیر بگذارند در شرایط کنونی کشورهای توسعه یافته دنیا هم به خاطر کرونا آسیب دیده، اما هستند کشورهایی که با توجه به وضعیت به وجودآمده مدل های کسب و کاری را منطبق با شرایط طراحی و بکار بستند و آسیب کمتری دیدند.
بر گردیم به بحث اهداف و ماموریت های صندوق ضمانت سرمایه گذاری صنایع کوچک. برای کسانی که با این صندوق کمتر آشنایی دارند، بفرمایید دقیقا شما چه خلائی در فرایند تولید را پر می کنید؟
ببینید! بسیاری از صنایع کوچک حداقل در شروع کار، تمام دارایی آنها مکان و محلی است که واحد تولیدی را در آن تاسیس کرده اند.اما اگر بخواهند برای ادامه و یا توسعه کار از تسهیلات بانکی استفاده کنند، بانک ها نمی توانند و یا نمی خواهند محل طرح را به عنوان وثیقه قبول کنند چون نگاه آنها تجاری و کاسب کارانه است. در این جاست که وظیفه صندوق ضمانت پر رنگتر می شود و با در اختیار گرفتن محل اجرای طرح، برای بانک ضمانت نامه ای صادر می کند و کل تعهدات کارآفرین و یا صاحب واحد تولیدی را می پذیرد. این خلاء و یا معضل بزرگی است که صندوق ضمانت سرمایه گذاری صنایع کوچک حل می کند و تا کنون حل کرده است.در شرایط کنونی هم این صندوق تنها نهاد دولتی است که خلا بین متقاضی تسهیلات و بانک را پرکرده است، هرچند این صندوق ظرفیت های بالقوه دیگری هم دارد که باید به فعلیت برسد و اهمیت آن در فرایند تولید مشخص تر شود
در سطح استانی فعالیت صندوق چگونه پیگیری می شود؟
در همه استان ها نمایندگانی داریم و معاونت صنایع صنایع کوچک شرکت شهرک های صنعتی استانی بعنوان نماینده صندوق محسوب می شوند. برخی از این نمایندگان در سال های اخیر توانسته اند رسالت خود را به خوبی انجام دهند. البته در برخی استانها که استانداران یا استانداری ها با اهداف و ظرفیت های صندوق آشنایی بیشتری دارند، ما موفقیت های بیشتری داشته ایم.
شرایط صدور ضمانت نامه صندوق چیست؟ سقف ضمانت نامه ها چقدر است.در حال حاضر صندوق ضمانت نامه ها را برای سه ساله صادر می کند اما با توجه به درخواست متقاضی و تفاهم با بانک مربوطه قابل تمدید است. میزان کارمزد این صندوق در سال اول ۱.۵ درصد و از سال اول به بعد میزان کارمزد نیم درصد بالا می رود. همچنین وضعیت اعتبار سنجی شرکت ها هم در صدور ضمانت نامه و شرایط صدور آنها موثر است، برای نمونه هرچقدر میزان اعتبار سنجی شرکت بالاتر باشد صندوق وثیقه کمتری برای صدور ضمانت نامه طلب می کند و مابقی چک و سفته میپذیریم. در حال حاضر سقف ضمانت نامه های صادره از سوی صندوق ۳ میلیارد تومان است و یکی از برنامه های پیش رو که در حال بررسی در هیات مدیره است افزایش سرمایه است که در صورتی که اجرایی شود، احتمالا سقف تسهیلات صندوق از ۳ میلیارد تومان به ۵ میلیارد تومان افزایش می یابد.
اشاره کردید که یکی از اولویت های صندوق حمایت از شرکت های دانش بنیان است. به نظر شما که تحصیل کرده علم حقوق هم هستید،چه خلاء های قانونی برای فعالیت شرکت های دانش بنیان وجود دارد؟
به نظر من هنوز قوانین شرکت های دانش بنیان به طور کامل مدون نشده و باید با حقوق تجارت دنیا مطالعه تطبیقی انجام شود، چراکه هم اکنون ۲ هزار شرکت دانش بنیان ثبت شده اما مشخص نیست باید تابع چه قوانین و مقرراتی باشد. از طرف دیگر، مراجع قضایی هم باید شعبه تخصصی ویژه شرکت های دانش بنیان دایر نماید. از دیگر مشکلات اینکه امروزه، شرکت های دانش بنیان با موانع صادرات کالا مواجه است و تا می خواهد از سرمایه گذاران محبوب مشکلات موجود برای صادرات کالا عبور کند، قوانین و مقررات صادرات تغییر می کند!
اولویت ویژه شما برای شرکت های دانش بنیان و یا صادرات محور چیست؟
شرکت های دانش بنیان با توجه به نوع کالایی که دارند علاوه بر اینکه می توانند از صندوق های تخصصی تسهیلات دریافت کنند از صندوق ضمانت سرمایه گذاری صنایع کوچک و صندوق نوآوری و شکوفایی هم سرمایه گذاران محبوب قادرند تسهیلات دریافت کنند، اما از آنجایی که مشکلاتی در زمینه صدور جواز، بروکراسی اداری و … وجود دارد بسیاری از واحدهای تولید از این حیث در فشار هستند، از این رو ما باید به سمت اصلاح و حذف قوانین اضافی و اصلاح فرایندها پیش برویم.در حال حاضر نگاه ویژه ای هم به شرکت های صادرات محور داریم و البته برای همین دهه فجر هم تخفیف ۴ درصدی برای کل شرکت های که مشمول جریمه در پرداخت سود تسهیلات بوده اند، در نظر گرفته ایم.
در پایان اگر ممکن است مهمترین چالش صندوق در مسیر صدور ضمانت نامه را بیان فرمایید؟
در حال حاضر، متاسفانه بانک ها سهم کوچکی از تسهیلات را به صنایع کوچ اختصاص می دهند و بهانه آنها این است که بنگاه های کوچک اقتصادی، ریسک بیشتری دارند و همین مساله دست صندوق را بسته و باعث ضربه به صنایع کوچک شده است که باید این رویکرد اصلاح شود. از طرف دیگر مناطق مختلف کشور باید تفکیک شوند تا متناسب با هر منطقه ای، از صنایع کوچک آن منطقه به شیوه متفاوتی حمایت به عمل آید.
علاوه بر این، صندوق ما واقعا دغدغه وصول مطالبات را هم دارد. چون اگر مطالبات به موقع وصول نشود، امکان کمک به دیگر متقاضیان وجود ندارد. این در واقع یک پارادوکس و تنگنای حرفه ای است که ما باید با تدبیر و سیاستگذاری درست آنرا متعادل و متوازن کنیم.
چرا تلاش سرمایه گذاران برای ساخت فصل تازه سریال های محبوب شکست می‌خورد؟
میل به ساخت فصل جدید، سرمایه گذاران محبوب به سریال‌های درجه سه تلویزیون هم رسیده است و سریال‌هایی مانند «کلبه‌ای در مه» که نه مخاطبی دارند و نه آورده‌ای برای تلویزیون، در‌حالی‌که قصه‌شان تمام شده است و سؤالی بی‌پاسخ برای مخاطب نگذاشته‌اند، محض احتیاط در قسمت پایانی می‌نویسند: پایان فصل یک، تا شاید فرجی شد و پولی رسید و فصل دویی هم ساخته شد.
محمدناصر حق‌خواه | شهرآرانیوز - سال‌ها پیش وقتی که فصل دوم سریال «خوش رکاب» با نام «خوش‌غیرت» روی آنتن تلویزیون رفت، اولین‌باری بود که ما با مفهوم فصل دو داشتن یک سریال آشنا می‌شدیم. فصلی که همان آدم‌ها را در دوره‌ای متفاوت و با ماجرا‌هایی دیگر دوباره پیش چشم مخاطب می‌کشاند. با گذشت سال‌ها، اما این‌فصل‌دوسازی به روندی عادی تبدیل شد و اگر سریالی فصل دو نداشته باشد، جای تعجب دارد.
دلیل اول و وسط و آخر این‌تمایل برای ساخت فصل دو در بیشتر مواقع مسائل مالی است. سریالی را که موفق می‌شود و در این‌شلوغی ساخت آثار مختلف نمایشی، مخاطب جذب می‌کند و برند می‌شود همین‌طور رها کردن از نظر سرمایه‌گذاران عملی قبیح است. از سویی وقتی گروهی جمع شده است، لوکیشن آماده دارند و زمینه خیلی مسائل در پیش‌تولید فصل پیش انجام شده، حیف است که تا آخرین قطره پولی که می‌شود بیرون کشید، دوشیده نشود.
نگاهی به تجربه‌های ناموفق این‌سال‌ها هم این‌گفته را تأیید می‌کند؛ از فصل دو «ساخت ایران» تا فصل دو و سه سریال «شهرزاد» که خاطرات خوب فصل یک را در تماشاچی کشتند، تا فصل دو «هیولا» با نام « دراکولا » که قصه تمام‌شده و با پایان مشخص فصل یک را بدون هیچ منطق روایی با سست‌ترین طرح داستانی ممکن کش دادند و حالا هم در اقدامی محیرالعقول فصل دو سریال «عاشقانه» که با نام «گیسو» پخش می‌شد با اعلام منوچهر هادی، کارگردان سریال، قرار است که زودتر از موعد تمام شود و قصه کامل به پایان نرسد.
دلیل این‌اتفاق هم اختلاف تهیه‌کننده سریال و کارگردان است. تهیه‌کننده که با پیش‌فرض موفقیت «عاشقانه یک» پولش را خرج فصل دو کرده بود، وقتی با سرمای قصه و بی‌کشش بودن «گیسو» روبه‌رو شد ترجیح داد تا با اظهار نظر‌های عجیب و غیرحرفه‌ای قضیه را به نفع خود جمع کند و همه‌چیز را به گردن هادی بیندازد و ازقضا موفق هم شد.
حالا این‌میل به امتداد بخشیدن، به سریال‌های درجه سه تلویزیون هم رسیده است و سریال‌هایی مانند « کلبه‌ای در مه » که نه مخاطبی دارند و نه آورده‌ای برای تلویزیون، در‌حالی‌که قصه‌شان تمام شده است و سؤالی بی‌پاسخ برای مخاطب نگذاشته‌اند، محض احتیاط در قسمت پایانی می‌نویسند: پایان فصل یک، تا شاید فرجی شد و پولی رسید و فصل دویی هم ساخته شد. البته که فصل دو و سه و ده ساختن در دنیا مرسوم است، اما وقتی هنوز گرهی باز نشده مانده باشد و روایت‌ها به پایان نرسیده باشند و پیش از ساخت فصل یک معلوم باشد که فصل‌های بعدی هم قرار است ساخته شوند. در غیر‌این‌صورت فصل دو پیش‌بینی‌نشده را با پشتوانه موفقیت فصل یک نمی‌سازند.
اگر هم سرمایه‌گذاران علاقه مردم را به سریال ببینند، یک شخصیت یا یک خرده‌روایت سریال قبلی را با نامی دیگر پرورش می‌دهند و سریالی جدید می‌سازند که اشاراتی به سریال قبلی دارد وبه اصطلاح سینمایی آن را «اسپین‌آف» می‌نامند؛ مثل کاری که با سریال «شاهگوش» انجام شد و فصل دومش «سال‌های دور از خانه» نام گرفت. سریالی با سرمایه گذاران محبوب محوریت دو شخصیت «شاهگوش» که بی‌ربط با فضای قصه قبلی، داستان‌های زندگی‌شان را دنبال می‌کردیم. به‌هر‌حال طبق اعلام قرار است که سریال خوب « می‌خواهم زنده بمانم » هم فصل دویی داشته باشد که امیدواریم تیم سازنده آن دقت کنند که خاطرات خوب فصل یک را خراب نکنند؛ کاری که دیگران مکرر کرده‌اند.
استان‌های محبوب سرمایه‌گذاران را بشناسید
طبق آمارها در پنج‌ماهه ابتدایی امسال، جذاب‌ترین استان‌های ایران برای جذب سرمایه دو استان کرمان و خوزستان بوده‌اند. در مقابل کمترین سرمایه به سمت استان‌های کهگیلویه و بویراحمد، خراسان شمالی و خراسان جنوبی میل داشته است.
به گزارش اقتصادآنلاین به نقل از ایرناپلاس، برای پیش‌بینی حرکت سرمایه در مکان‌های مختلف (میل به سرمایه‌گذاری) گویاترین شاخص، جوازهایی است که برای تأسیس واحدهای تولیدی صنعتی صادر می‌شود. این شاخص نشان می‌دهد کدام بخش‌های جغرافیایی یک کشور بیشترین جاذبه را برای سرمایه‌گذاران ایجاد کرده و بالعکس. همچنین کدام حوزه‌های صنعتی در طرح و برنامه برای سرمایه‌گذاری قرار گرفته است. این پیش‌بینی‌ها می‌تواند دید روشنی از وضعیت تولیدات آتی و نقاط اشباع و پربازده اقتصادی به دست دهد.
طبق آمارهای وزارت صنعت، معدن و تجارت کشور، در پنج‌ماهه اول سال ۱۳۹۸ تعداد ۱۰ هزار و ۵۵۱ فقره جواز تأسیس با پیش‌بینی سرمایه ۱۱۱.۸ هزار میلیارد تومان و پیش‌بینی اشتغال ۲۴۸ هزار و ۱۹۱ نفر صادر شده است. مقایسه ارقام فوق با مدت مشابه سال قبل نشان دهنده افزایش ۱۸.۷ درصدی در تعداد، ۲۲.۹ درصدی در سرمایه‌گذاری و ۱۹.۸ درصد در اشتغال است.
بیشترین تعداد جواز تأسیس در استان‌های یزد، سمنان و خراسان رضوی به ترتیب با ۱۰۸۳ ،۱۰۴۸ و ۸۴۲ فقره صادر شده است. از نظر بیشترین میزان سرمایه پیش‌بینی شده در این جوازها، استان‌های کرمان و خوزستان در رده‌های اول و دوم قرار دارند که به ترتیب ۱۴ و ۱۲ هزار میلیارد تومان مجوز ساخت گرفته‌اند. در مقابل، کمترین سرمایه پیش‌بینی شده مربوط به استان‌های کهگیلویه و بویراحمد (۱۸۵ میلیارد تومان)، خرسان شمالی (۱۹۳ میلیارد تومان) و خراسان جنوبی (۶۳۹ میلیارد تومان) بوده است. با این حال، اگر درصد رشد پیش‌بینی سرمایه (سرمایه جواز) را در نظر بگیریم، در پنج‌ماهه اول امسال بالاترین رشد را نسبت به مدت مشابه سال قبل استان‌های کردستان (۱۳۵۱ درصد)، کرمان (۴۸۷ درصد) و اردبیل (۳۵۳ درصد) داشته‌اند. در مقابل استان‌های کهگیلویه و بویراحمد (۸۷- درصد)، خراسان جنوبی (۸۰- درصد) و مناطق آزاد و ویژه (۵۱- درصد) قرار دارند.
کدام منطقه آزاد در رأس برنامه سرمایه‌گذاران است؟
طبق آمارها در میان مناطق آزاد کشور، بیشترین تعداد مجوز تأسیس واحد صنعتی مربوط به منطقه ویژه اقتصادی با ۳۸ فقره به ارزش ۹۲۰۰ میلیارد تومان، منطقه آزاد ارس با ۳۱ مجوز به ارزش ۱۸۱ میلیارد تومان و سپس منطقه آزاد ماکو با ۲۸ فقره به ارزش ۱۸۲ میلیارد تومان است. در مقابل، منطقه آزاد قشم با صفر فقره، منطقه چابهار با سه فقره به ارزش ۳ میلیارد تومان و منطقه آزاد اروند با دو فقره به ارزش ۱۱ میلیارد تومان قرار دارند.
بر اساس این گزارش از ۱۰ هزار و ۵۵۱ فقره جواز تأسیس صادره در پنج‌ماهه اول سال ۱۳۹۸، بیشترین تعداد مربوط به گروه «محصولات غذایی و انواع آشامیدنی» با ۱۳۶۳ جواز و «سایر محصولات کانی غیرفلزی» با ۱۱۹۲ فقره جواز است. بالاترین سهم پیش‌بینی سرمایه‌گذاری در گروه‌‍‌های صنعتی متعلق به گروه «کک و فرآورده‌های حاصل از نفت» با ۲۰.۸ درصد از کل سرمایه‌گذاری جوازهاست.
سهم ۲۵ درصدی استان تهران در بهره‌برداری
طبق گزارش وزارت صمت، طی پنج‌ماهه اول سال ۱۳۹۸، ۲۳۹۹ فقره پروانه بهره‌برداری با سرمایه‌گذاری ۱۷.۵ هزار میلیارد تومان و اشتغال ۳۸ هزار و ۷۹۷ نفر صادر شده است. مقایسه ارقام فوق با مدت مشابه سال گذشته نشان‌دهنده افزایش ۸.۴ درصد در تعداد و کاهش ۴۱.۷ درصدی در سرمایه و ۸.۱ درصدی در اشتغال است. از این تعداد پروانه بهره‌برداری صادره، ۱۲۶۲ فقره آن ایجادی و ۱۱۳۷ فقره توسعه‌ای است. بیشترین تعداد پروانه بهره‌برداری صادره در بین استان‌های کشور مربوط به استان آذربایجان شرقی و اصفهان با ۲۲۵ و ۲۱۳ فقره و کمترین با ۱۲ فقره به جنوب کرمان تعلق دارد. بالاترین میزان سرمایه‌گذاری مندرج در پروانه‌های بهره‌برداری صادره، متعلق به استان تهران با ۴.۴ هزار میلیارد تومان با سهم ۲۵.۲ درصدی از کل کشور است.
دیدگاه شما