اهمیت تحلیل بازار

گزینه‌ های زیادی جهت سرمایه‌ گذاری پول نقد وجود دارد، از خرید طلا و سکه، ارز و ملک گرفته تا خرید کالاهای با ارزش مانند خودرو. ولی این مدل پس‌ انداز به درد کسانی خواهد خورد که درآمد زیادی دارند و قادرند پیش از افزایش ناگهانی قیمت‌ ها، کالایی که دوست دارید و روی آن تمرکز بیشتری دارد را بخرید.

کدام شرکت گزینه بهتری برای سرمایه‌ گذاری است: بزرگ یا کوچک؟

اگر می‌خواهید در بورس موفق باشید باید برای خود نقشه راهی داشته باشید و با استفاده از این نقشه راه، در مسیر موفقیت گام بردارید. یکی از اصولی که باید برای سرمایه‌گذاری در بورس در نظر داشته باشید، اندازه شرکت هاست. چراکه شرکت های بزرگ و شرکت‌های کوچک در شرایط یکسان، رفتار متفاوتی از خود نشان می‌دهند.

اندازه شرکت شاخصی است که بتوان با آن شرکت را با سایر شرکت‌ها، همین‌طور با صنعت و بازار مقایسه کرد. یک تصور غلط که گاهی در بین سرمایه‌گذاران وجود دارد این است که هرچقدر سهام شرکت گران‌تر باشد، پس آن شرکت بزرگ‌تر است. اگرچه قیمت سهام یکی از عوامل مؤثر بر اندازه شرکت است، اما همه آن نیست. درواقع اندازه شرکت نشان‌دهنده آن است که اگر یک نفر بخواهد تمامی سهام منتشرشده شرکت را بخرد، چه مقدار پول باید بپردازد؟

چگونه می‌توان اندازه شرکت‌ها را تخمین زد؟

دو راه برای تخمین اندازه شرکت وجود دارد. یکی تخمین درآمد شرکت و دیگری محاسبه ارزش بازار آن است. بسیاری درآمد شرکت را شاخص مناسبی برای سنجش اندازه آن نمی‌دانند، چراکه حسابداران می‌توانند با تحریف اطلاعات و تغییر روش‌های حسابداری، درآمد شرکت را بیشتر یا کمتر از واقع نشان دهند. به همین علت سرمایه‌گذاران بیشتر به ارزش بازار شرکت توجه می‌کنند.

ارزش بازار شرکت، درواقع ارزش شرکت از دید کلیه سرمایه‌گذاران فعال در بورس را نشان می‌دهد و محاسبه آن کار سختی نیست. ارزش بازار از حاصل‌ضرب قیمت روز سهم در تعداد سهام منتشرشده شرکت به دست می‌آید. برای مثال، اگر شرکت یک‌میلیون سهم منتشرشده در بازار داشته باشد و هر سهم ۲۵۳ تومان خریدوفروش شود، پس ارزش بازار شرکت برابر با ۲۵۳ میلیون تومان است.

چرا ارزش بازار مهم است؟

با محاسبه ارزش بازار می‌توان نسبت اندازه شرکت‌ها به یکدیگر را به دست آورد. همین‌طور ارزش بازار شرکت را می‌تواند با فروش یا مجموع دارایی‌های آن مقایسه کرد و عملکرد شرکت‌ها را نسبت به یکدیگر سنجید.

نقطه‌ضعف ارزش بازار چیست؟

اندازه شرکت هیچ صحبتی از بدهی‌های شرکت نمی‌کند. به عبارتی ممکن است ارزش بازار شرکتی ۵۰۰ میلیون تومان باشد و شما تصور کنید با پرداخت این مبلغ می‌توانید مالک شرکت شوید. درصورتی‌که بدهی‌های شرکت ۱۰۰ میلیون تومان است و شما در صورت خرید شرکت متعهد به پرداخت بدهی آن نیز خواهید بود.

شرکت‌ها بر مبنای ارزش بازاری‌شان به چند دسته تقسیم می‌شوند؟

شرکت‌ها را می‌توان بر اساس ارزش بازاری‌شان به شرکت‌های کوچک، شرکت‌های متوسط و شرکت‌های بزرگ تقسیم‌بندی کرد.

شرکت‌های کوچک

سرمایه‌گذاری در سهام این شرکت‌ها از ریسک بالایی برخوردار است و به دلیل اینکه سهام این شرکت‌ها کمتر موردتوجه سهامداران قرار دارد، نقدشوندگی پایینی دارد و ممکن است در صورت لزوم نتوان آن را به‌سرعت و به قیمت بازار فروخت. بااین‌وجود برخی شرکت‌ها در این گروه از پتانسیل رشد بسیار بالایی برخوردارند و درصورتی‌که به‌درستی مدیریت شوند، می‌توانند رشد قابل‌توجهی کنند. گاهی ممکن است این شرکت‌ها به‌درستی ارزش‌گذاری نشوند، یعنی کمتر از ارزش واقعی خود قیمت‌گذاری شوند که می‌توانند شانس بزرگی برای سرمایه‌گذاری باشند. شرکت‌های تولیدی مواد غذایی در این گروه جای می‌گیرند.

شرکت‌های متوسط

این شرکت‌ها معمولاً ترکیبی از ویژگی‌های شرکت‌های بزرگ و کوچک را باهم دارند. شرکت‌های دارویی و سیمانی در این گروه هستند.

شرکت‌های بزرگ

سرمایه‌گذاری در سهام این شرکت‌ها معمولاً از ریسک کمتری برخوردار است و موردتوجه بسیاری از سهامدارانی هستند که به دنبال سود مناسب و منطقی می‌گردند. سهام این شرکت‌ها از نقدشوندگی خوبی برخوردار است و سرمایه‌گذاران در سهام این گروه شرکت‌ها، هنگام فروش و تبدیل به‌نقد کردن سهام خود با مشکلی جدی روبه‌رو نخواهند بود. همین‌طور تحلیلگران مرتباً تحلیل‌ها و اخبار متنوعی در مورد عملکرد این شرکت‌ها منتشر می‌کنند. در این گروه شرکت‌های بسیار بزرگی نظیر هولدینگ خلیج‌فارس نیز وجود دارد که بیشتر از ۵% ارزش بازار کل بورس را به خود اختصاص داده است. هولدینگ‌های سرمایه‌گذاری، شرکت‌های پتروشیمی، فولاد، پالایشگاه و بانک‌ها در این گروه جای می‌گیرند.

سرمایه‌گذاری در شرکت‌های کوچک چه تفاوتی با سرمایه‌گذاری در شرکت‌های بزرگ دارد؟

از منظر کاهش ریسک، اندازه شرکت‌ها و ارزش بازار مهم است. درصورتی‌که همه شرایط را ثابت فرض کنیم، سهام شرکت‌های بزرگ‌تر گزینه کم‌خطرتری برای سرمایه‌گذاری نسبت به سهام شرکت‌های کوچک است. اگرچه سهام شرکت‌های کوچک از پتانسیل رشد بیشتری برخوردارند؛ بنابراین انداز شرکت و ارزش بازار آن، یکی از عوامل اثرگذار بر ارزش سهام است که هنگام تصمیم‌گیری در مورد خرید یک سهم حتماً باید به آن توجه کرد. (برای مطالعه بیشتر درباره نحوه محاسبه اندازه شرکت شما می توانید درس ارزش بازار شرکت همان market cap‌ است! از دوره آموزشی آشنایی با اطلاعات نمادها را نیز مطالعه نمایید)

اهمیت سرمایه گذاری در بازارهای مالی – چرا باید در فکر سرمایه گذاری باشیم؟

در این مقاله از سایت کد بورسی قصد داریم تا در خصوص با اهمیت سرمایه گذاری در بازارهای مالی گفت و گو کنیم. در سال های اخیر و با توجه به درصد تورم واقعی کشور که بسیار نجومی است، اهمیت سرمایه گذاری در بازارهای مالی بسیار قوت می گیرد و در واقع چنانچه در این بازار، پول نقد داشته باشی و اون رو در جای مناسبی سرمایه گذاری نکنی، بازنده بازی خواهی بود. بنابراین اهمیت سرمایه گذاری در بازارهای مالی بسیار زیاد است و بنا داریم در این مطلب انواع بازار های مالی مناسب سرمایه گذاری رو براتون بگیم و شرایط هر کدوم رو بررسی کنیم و در انتها یک جمع بندی مناسبی از این موضوع داشته باشیم. پس با کد بورسی همراه باشید.

اهمیت سرمایه گذاری در بازارهای مالی

در ابتدای امر باید عنوان کنیم که در شرایط اقتصادی کنونی کشور ایران و نوسان قیمت‌ ها و گران شدن پی در پی همه چیز، پس‌ انداز پول به هیچ عنوان به صرفه نخواهد بود و حتما می بایست آن را سرمایه‌ گذاری کرد تا ارزش پول در برابر تورم حفظ گردد، اما حتی در کشورهایی که تورم زیاد هم نیست، سرمایه گذاری یکی از حائز اهمیت ترین اموری است که مردم با پول‌ خود انجام می‌ دهند. این موضوع اهمیت سرمایه گذاری در بازارهای مالی را بیشتر از همیشه کرده است.

سرمایه گذاری چیست؟

در نظر داشته باشید که سرمایه گذاری یعنی در زمان حال از چیزی بگذریم به امید اینکه در آینده ارزش افزوده‌ ای را کسب کنیم. البته اندازه یا کیفیت این ارزش معمولا به صورت دقیق مشخص نیست. به عنوان مثال پول نقدی که قادریم با آن کالای مصرفی بخریم را صرف خرید سهام یک شرکت می کنیم، به این امید که ارزش سهام آن زیاد شود و در آینده سود ببریم.

اهمیت سرمایه گذاری در بازارهای مالی چقدر است؟

به این خاطر که قدرت خرید ما روز به روز در حال کم شدن است. برای مثال در سال ۱۳۵۵ قیمت یک خودروی پیکان جوانان حدود ۲۷ هزار تومان بود، الان هم با اینکه از رده خارج شده است اما اسقاطی‌ اش را حدود ۲ میلیون تومان خریداری می کنند و از این موضوع می توان همه چیز را متوجه شد! این در حالی است که با ۲۷ هزار تومان الان می‌ توان ۹ لیتر بنزین آزاد زد. پس این فکر که چنانچه پول‌ مان را جمع کنیم و روی هم بگذاریم تا روزی ثروتمند شویم، احمقانه به نظر می آید.

گزینه‌ های زیادی جهت سرمایه‌ گذاری پول نقد وجود دارد، از خرید طلا و سکه، ارز و ملک گرفته تا خرید کالاهای با ارزش مانند خودرو. ولی این مدل پس‌ انداز به درد کسانی خواهد خورد که درآمد زیادی دارند و قادرند پیش از افزایش ناگهانی قیمت‌ ها، کالایی که دوست دارید و روی آن تمرکز بیشتری دارد را بخرید.

جالب است بدانید که پیش از این چنانچه کسی قصد داشت دارایی‌ خود را به صورتی سرمایه‌ گذاری کند که ارزش آن حفظ شود، یا ملک می‌ خرید یا طلا و سکه. ولی با شرایط کنونی امروز پس‌ انداز کردن پول به هوای خرید طلا و سکه یا ملک، به هیچ عنوان به صرفه نخواهد بود، به این خاطر که قیمت‌ ها نسبت به اهمیت تحلیل بازار درآمد ها با سرعت بیشتری زیاد تر خواهد شد و تا پول خرید یک سکه جمع می‌ شود، ارزش هر گرم طلا و در نتیجه قیمت سکه نسبت به پیش بیشتر شده است. در خصوص با خرید خودرو و ملک هم همین امر صدق می کند، به این معنی که پولی که تا دیروز می‌ شد با آن یک سکه طلا خرید، حالا دیگر این امکان وجود نخواهد داشت؛ همین امر بیانگر این موضوع است که ارزش دارایی ما روز به روز کاهش پیدا خواهد کرد. بنابراین شاید بهتر باشد با گزینه‌ های دیگر سرمایه‌ گذاری آشنا شویم که احتیاج به سرمایه زیادی در آن ها نیست، اما پیش از آن می بایست به چند سوال پاسخ دهیم :

هدفمان از سرمایه‌ گذاری چیست؟

هدف‌ ها از سرمایه‌ گذاری‌ های اقتصادی یکسان نیست. این امکان وجود دارد که یک نفر کارمندی باشد که هر ماه مقداری از حقوقش اضافه می‌ ماند، یا کارمند بازنشسته‌ ای که اخیرا سنواتش را گرفته و اگر این پول را توی بانک رها کند، از ارزش آن کاسته خواهد شد. حتی این امکان نیز وجود خواهد داشت که یک نفر کارمند یک شرکت بزرگ با درآمد بالا یا حتی کارخانه‌ دار باشد، ولی دائما این نگرانی را داشته باشد که چنانچه شرکت یا کارخانه‌ اش ورشکست شد، چه پیش خواهد آمد؟

بعضی قصد دارند پول‌ خود را جایی سرمایه‌ گذاری نمایند که سود ماهیانه بگیرند و این سود را صرف مخارج روزمره یا اجاره خانه یا … نمایند. بعضی دیگر در این فکرند که پولی را برای آینده فرزندان‌ خود سرمایه‌ گذاری نمایند تا سال‌ های بعد قادر باشند از افزایش آن و سودی که داشته، مخارج دانشگاه یا ازدواج فرزندشان را تامین نمایند. نمیتوان گفت که دقیقا کدام صحیح است ولی خب مواردی است که باید در این خصوص آن ها را در نظر بگیرید و نسبت به آنها و شرایط خود، بهترین نوع سرمایه گذاری را انتخاب کرده و به انجام آن در زمان مناسب اقدام نمایید.

لذا نخستین سوالی که پیش از شروع سرمایه‌ گذاری بایستی از خودمان بپرسیم، این است که از بازارهای مالی چه توقعی داریم؟

در سرمایه‌ گذاری خود چقدر می توانم ریسک کنم؟

گفتنی است که یکی از حائز اهمیت ترین مواردی که سرمایه‌ گذار بایستی پیش از آغاز سرمایه‌ گذاری از آن اطلاع داشته باشید، میزان ریسک پذیری و شناخت وی از خودش خواهد بود. بعضی از افراد این طور ترجیح می دهند که یک مقدار سود ماهیانه بخور و نمیر داشته باشند ولی خیالشان از اصل سرمایه‌ خود راحت باشد و مطمئن باشند چیزی از آن کاسته نخواهد شد. این گروه احتمالا سپرده‌ گذاری در بانک را بر هر نوع سرمایه گذاری دیگری ترجیح خواهند داد و به سود سالیانه بانک هم رضایت کامل خواهند داشت.

در صورتی که تمایل دارید در ارزهای دیجیتال مثل بیت کوین ، اتریوم و … سرمایه گذاری امن کنید و از امتیاز ۱۰ درصد تخفیف کارمزد در معاملات رمزارزها بهره مند شوید، میتوانید از طریق لینک زیر اقدام به ثبت نام نمایید؛

بعضی دیگر از افراد حاضرند روی پول‌ خود ریسک کنند، در شرایطی که بدانند حاصل این ریسک می‌ تواند یک سوددهی خوب و مناسب باشد. این نکته را در خاطر داشته باشید که در دنیای سرمایه‌ گذاری هم قوانینی وجود دارد که بیان خواهد کرد هر چه ریسک بیشتر باشد، بازدهی و ضرر احتمالی هم بیشتر خواهد بود. این بدین معناست که چنانچه موردی برای سرمایه‌ گذاری پیشنهاد شد که سود بالایی دارد اما ریسکش کم است، بایستی به آن شک کنیم و وارد آن نشوید.

چه مقدار از پولم را سرمایه‌ گذاری کنم؟

قطعا این که یک نفر همه سرمایه‌ اش را روی یک بازار سرمایه‌ گذاری نماید، کار عاقلانه‌ ای نخواهد بود، به این خاطر که این امکان وجود دارد که رکود سراغ آن بازار برود و بخشی یا حتی همه دارایی‌ اش را از دست بدهد. نمی‌ توان دقیقا عنوان کرد که سرمایه‌ گذار چند درصد از سرمایه‌ اش را در کدام بازار سرمایه‌ گذاری نماید، ولی بایستی اصل تخم‌ مرغ‌ ها و سبد را رعایت نماید. همین که هیچ موضع نباید همه تخم‌ مرغ‌ هایش را داخل یک سبد بچیند، به این خاطر که چنانچه آن سبد بیفتد، کلیه تخم‌ مرغ‌ هایش خواهد شکست. پس چنانچه فردی به هوای افزایش نرخ ارز در بازه‌ ای از زمان، خیال کند سود در این بازار است و همه سرمایه‌ اش را به ارز تبدیل کند، این امکان وجود دارد که ناگهان نرخ ارز روند نزولی بگیرد و این سرمایه‌ گذار دچار زیان گردد.

بهترین سرمایه گذاری در ایران در سال ۹۹-۹۸

پس از اینکه به سوالات پیشین به صورت کامل جواب دادید، با شناخت مختصری از بازارهای مالی، قادر خواهید بود محل مناسب سرمایه‌ گذاری را انتخاب و به انجام سرمایه گذاری اقدام نمایید. بانک، ملک، خودرو، طلا و سکه، ارز، ارزهای دیجیتال، بورس و صندوق های سرمایه گذاری بازارهایی به حساب می آیند که یک سرمایه‌ گذار با توجه به وضعیتی که دارد، قادر است به هر یک از آن ها ورود کند. در میان بازارهای مالی که خدمت شما عرض شد، احتمالا همه آشنا هستند و آن بازاری که کم تر از بقیه بین مردم جا افتاده، بورس و صندوق های سرمایه گذاری به شمار می رود. اگرچه اخیرا با سودهایی که به همراه داشتند، افراد زیادی را به خود جذب کرده اند و این بسیار می تواند برای سرمایه گذاران نکته مثبتی باشد. بورس بازاری قانونی است که تحت نظارات سازمان بورس و اوراق بهادار به فعالیت خود می پردازد و سهام شرکت‌ ها در آن عرضه و در نهایت خرید و فروش می شود. افراد قادر هستند با خرید سهم‌ هایی از شرکت‌ های گوناگون، در آن شرکت‌ ها سرمایه‌ گذاری نمایند و در سود و زیان آن‌ ها سهیم شوند. خرید سهام شرکت‌ ها موجب ورود نقدینگی به چرخه اقتصادی آن‌ ها خواهد شد و تولید رونق پیدا خواهد کرد.

اهمیت سرمایه گذاری در بازارهای مالی – چرا بورس؟

اگر هدف‌ شما از سرمایه‌ گذاری خوابیدن پولتان نیست و در این فکر هستید که سرمایه‌ خود را در چرخه اقتصادی به گردش بی اندازید و موجب رونق تولید شوید و این وسط کمکی هم به پیشرفت اقتصاد کشور نمایید، سرمایه‌ گذاری در بورس بی شک بهترین گزینه برای شما خواهد بود. در کنار این، سرمایه‌ گذاری در بورس مزایایی دارد که سایر بازارهای مالی برای شما به همراه نخواهند داشت و این نقاطع قوت و مزایا عبارت است از:

• سرمایه‌ گذاری با هر مبلغی : جالب است بدانید به منظور آغاز سرمایه‌ گذاری در بورس به یک سرمایه هنگفت نیاز نخواهید داشت و با ۱۰۰ هزار تومان هم قادر خواهید بود وارد این بازار شوید و به کسب سود بپردازید. پس در نظر داشته باشید که حداقل سرمایه لازم به مننظور ورود به بورس تنها ۱۰۰ هزار تومان است و این سرمایه های خرد و جذب آن ها به یک بازار موجب رشد و شکوفایی اقتصادی و رونق تولید خواهد شد و چه چیزی بهتر از این که هم شما کسب سود با سرمایه اولیه کم را داشته باشید و هم به رشد اقتصادی کشور کمک کنید.
• نقدشوندگی بالا : یکی از معیار های سرمایه‌ گذاری خوب بی شک، امکان نقدشوندگی آن خواهد بود. این که سرمایه‌ گذار قادر باشد هر وقت که اراده کرد سرمایه‌ خود را از آن بازار بیرون بیاورد و آن را تبدیل به پول نقد نماید بسیار حائز اهمیت خواهد بود. نکته مهم این است که بورس این امکان را فراهم کرده، به صورتی که حتی می‌ توان خرید و فروش را به شکل اینترنتی انجام داد.
• حفظ سرمایه در مقابل تورم : در واقع با خرید سهام شرکت‌ ها، اگر ارزش دارایی‌ های شرکت زیاد تر شود، قیمت سهام آن نیز بیشتر خواهد شد و به این ترتیب ارزش سهام سرمایه‌ گذار نیز افزایش پیدا خواهد کرد. این امر موجب خواهد شد تا ارزش سرمایه در مقابل تورم حفظ گردد و این موضوع با شرایط تورمی کشور ایران بسیار موضوع مهم و اساسی برای یک بازار مناسب جهت سرمایه گذاری خواهد بود.
• تحت نظارت قانونی : سازمان بورس بر فعالیت بازار بورس نظارت دارد و کسانی که به این بازار ورود پیدا می کنند تحت حمایت قانون هستند، لذا امکان کلاهبرداری یا سوء استفاده از سرمایه افراد وجود نخواهد داشت و در حقیقت این موضوع امن بودن سرمایه گذاری را برای کاربران با هر مقدار پولی را نشان خواهد داد و امنیت در سرمایه گذاری باید اولین معیار باشد.

در انتهای این بخش باید به این موضوع اشاره داشته باشیم که بورس بازار مناسبی به منظور سرمایه‌ گذاری محسوب می شود، ولی نیاز به صرف وقت و دانش و تجربه کافی در این زمینه دارد. یک سرمایه‌ گذار بایستی بداند چه هنگام سهام یک شرکت را خریداری کند و چه زمانی آن را به فروش برساند تا ضرری را متحمل نشود و بیشترین سود ممکن را کسب نماید. ولی همه توانایی یادگیری این دانش تخصصی یا وقت کافی برای بررسی موقعیت‌ های مناسب بازار را ندارند. حالا این گروه باید قید سرمایه‌ گذاری در بورس را بزنند؟ خیر. راه حل دیگری برای این گروه از افراد وجود دارد که در ادامه این مقاله از سایت کد بورسی آن را به صورت کامل توضیح خواهیم داد.

صندوق های سرمایه گذاری برای چه افرادی مناسب است؟

صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری تاسیس شده‌ اند به منظور استفاده افرادی که شرایط سرمایه‌ گذاری مستقیم در بازار بورس را ندارند. افرادی که قصد دارند پول‌ خود را در راه تولید سرمایه‌ گذاری نمایند، اما وقت چک کردن لحظه‌ ای قیمت‌ ها را ندارند و قصد ندارند در صف خرید یا فروش بمانند. صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری از جمع متخصصین و کاربلدان حوزه سرمایه‌ گذاری در بورس به وجود آمده است تا به نمایندگی از مردم، خرید و فروش‌ های‌ آن ها را انجام دهند و سرمایه آن‌ ها را به سوددهی برسانند. صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری سودهای خرد سرمایه‌ گذاران را جمع می‌ کنند و تمامی آن ها را در خرید سهام شرکت‌ ها یا اوراق بهادار صرف می‌ کنند، به صورتی که نسبت ریسک و بازدهی معقولی داشته باشند و سرمایه‌ گذاران هم سود ببرند و هم کم‌ ترین ریسک ممکن را برای آن ها به همراه داشته باشد.

کلام آخر

در انتهای متن باید به این نکته ابر اساسی اشاره کنیم که در حال حاضر در شرایطی قرار داریم که برای بی‌ استفاده ماندن چند ۱۰۰ هزار تومان هم صرفه اقتصادی وجود نخواهد داشت و بهتر است همان را هم در یکی از بازارهای مالی سرمایه‌ گذاری نماییم، ولی پیش از این کار بایستی تکلیف‌ خودمان را با خودمان معلوم کنیم و ببینیم از از سرمایه‌ گذاری‌ خود چه انتظار در چه بازه زمانی خواهیم داشت و در واقع چه توقعی از بازار مالی مورد نظرمان داریم. در ادامه شناختی از بازارهای مالی و فراز و نشیب‌ های سود و زیانی که داشته‌ اند، کسب نماییم و در نهایت مناسب‌ ترین‌ آن ها را انتخاب کرده و به انجام سرمایه گذاری روی آن ها اقدام نماییم، ولی چنانچه حوصله درگیر شدن با اخبار، بالا و پایین شدن قیمت‌ ها و استرس کشیدن را نداریم، برای ما مناسب ترین گزینه صندوق سرمایه‌ گذاری خواهد بود. امیدوارم که از این مقاله نهایت استفاده رو برده باشید و تونسته باشیم دید مناسبی در خصوص با انواع سرمایه گذاری در شرایط کنونی به شما عزیزان داده باشیم. هر موضوع و یا سوالی بود در بخش نظرات با کد بورسی در میون بگزارید تا در اندازه توان و دانشمون پاسخگوی شما بزرگواران باشیم.

هر سوالی در رابطه با بورس دارید از ما بپرسید:

آموزش تجزیه و تحلیل فرصت‌های بازار

تجزیه‌وتحلیل فرصت‌های بازار، راهی است برای شناخت نیازهای بلندمدت مشتریان و محصولاتی که در بازار از تقاضای رو به رشدی برخوردارند.

تجزیه‌وتحلیل فرصت‌های بازار یکی از برنامه‌ریزی‌های بازاریابی کسب‌وکار است که روی کشف فرصت‌های آینده و ارزیابی روندهای تکنولوژیکی، مالی و رقابتی شرکت تمرکز دارد. این تحلیل شامل شناسایی نیازهای برآورده نشده‌ی مشتریان، شناسایی بازارهای هدف، ارزیابی مزایای رقابتی و همچنین ظرفیت منابع شرکت برای رفع نیازهای بازار است.

زمانی که طرح بازاریابی و طرح کسب‌وکارتان را تنظیم می‌کنید، تکمیل بسیاری از بخش‌ها مستلزم این است که فرصت‌های آینده‌ی شرکتتان را شناسایی کرده باشید. آگاهی از فرصت‌های آتی کلید توسعه‌ی یک استراتژی بلندمدت است؛ زیرا بدون یک برنامه‌ریزی سنجیده، شما احتمالاً فقط به موفقیت‌های زودگذر و کوتاه‌مدت دست پیدا می‌کنید.

در اصل، یک آنالیز فرصت‌های بازاریابی، باید بر اساس قابلیت‌های مالی، تکنولوژی‌های در دسترس و آمادگی رقابتی شما تنظیم‌ شده باشد. نتایج این تحلیل‌ها به شما امکان می‌دهد بازارهای جدید هدف را شناسایی کنید، نیازهای مشتریانتان را درست تشخیص بدهید و مزیت‌های رقابتی خود را به مرحله‌ی عمل برسانید. به‌ویژه اگر کسب‌وکارهای نوپایی دارید و مراحل اولیه مسیرتان را می‌گذرانید، بهتر است بجای حدس زدن خواسته‌های بعدی مشتریان، این تجزیه‌وتحلیل را به‌دقت انجام دهید.

مزایای کلیدی تجزیه‌وتحلیل فرصت‌های بازار

۱- افزایش وفاداری مشتریان

۲- شناخت مزایا (نقاط قوت) و معایب (نقاط ضعف) رقابتی

۳- آگاهی از تصویر برند

۴- تجزیه‌وتحلیل موقعیت برند

۵- بهترین چشم‌انداز از بخش‌بندی بازار

۶- بهترین چشم‌انداز از توزیع و بخش‌بندی محصولات

۷- شناخت مؤثرترین رسانه برای تبلیغات تجاری

۸- شناخت اهداف بازاریابی قابل‌دستیابی

۹- مدل مدیریت مزایای رقابتی

مناطق تمرکز تحلیل فرصت‌های بازار

زمانی که فرایند تحلیل فرصت‌ها را تکمیل می‌کنید، باید به ۶ سؤال اصلی پاسخ دهید:

۱- چه نوع فرصت‌هایی پیش روی شما است؟

• نیازهای رفع‌نشده‌ی مشتریان
• بهبود محصولات و خدماتی که در حال حاضر در بازار وجود دارند
• ایده یا تکنولوژی جدید و متحول‌کننده‌ی بازار
• پیشرفت‌های افقی که عملیات اجرایی را بهبود می‌دهند
• فرصتی که یک بخش خاص از صنعت را هدف قرار می‌دهد

۲- در حال حاضر مردم چگونه نیازهای خود را برطرف می‌کنند؟

• خرید از رقبای مستقیم شما
• خرید از رقبای غیر مستقیم شما
• محصولات جایگزین
• پنج نیروی پورتر

۳- آیا شرکت دیگری این نیاز را برطرف کرده است؟

درصورتی‌که پاسخ سؤال قبل مثبت است، چگونه می‌توانید محصولات یا خدماتی تولید کنید که دارای مزیت رقابتی باشند؟

مقالات مرتبط:

اگر نتوانید به مزیت رقابتی دست پیدا کنید، آیا تقاضای کافی برای محصولات شما در بازار وجود دارد؟

۴- آیا این فرصت به لحاظ مالی برای شما و مشتریانتان سودآور و پایدار است؟

۵- این فرصت چگونه جریان‌های مالی را تحت تأثیر قرار می‌دهد؟

• این فرصت مستلزم چه سرمایه‌گذاری‌هایی است؟
• آیا کانال‌های فروش شما به آموزش بازاریابی نیاز دارند؟
• آیا برای بازاریابی محصول، به شریک جدید نیاز دارید؟
• آیا می‌توانید این محصول را به مشتریان پایه بفروشید یا به مشتریان جدید نیاز دارید؟

۶- کدام فاکتورهای خارجی ممکن است این فرصت را تحت تأثیر قرار دهند؟

طبق نظریه‌ی STEEP، عوامل اجتماعی (Social)، فناوری (Technological)، اقتصادی (Economic)، اکولوژی (Ecological) و سیاسی/قانونی (Political/Legal) می‌توانند شرایط و فرصت‌های بازار را متحول کنند.

فاکتورهایی که باید مورد تجزیه‌وتحلیل قرار بگیرند

تقسیم‌بندی مشتریان

برای درک میزان تقاضا، شما باید گروه‌های مختلفی از مصرف‌کنندگان را شناسایی کنید که ویژگی‌های مشترکی دارند. این ویژگی‌ها می‌توانند متغیرهای «سخت» مانند سن، جنس، محل اقامت، سطح تحصیلات، شغل و سطح درآمد یا متغیرهای «نرم» مانند شیوه زندگی، نگرش، ارزش‌ها و انگیزه‌های خرید باشد.

متغیرهای سخت به شما کمک می‌کنند تعداد مشتریان بالقوه کسب‌وکار را برآورد کنید. برای مثال یک تولیدکننده‌ی پوشاک نوزاد، باید از تعداد کودکان زیر سه سال و همچنین نرخ تولد نوزادان در یک منطقه‌ی هدف آگاهی داشته باشد. متغیرهای نرم می‌توانند به شناسایی انگیزه‌هایی که منجر به تصمیم‌گیری خرید می‌شوند (ازجمله قیمت، اعتبار، راحتی، دوام و طراحی) کمک کنند.

وضعیت خرید

بررسی وضعیت خرید نیز به گسترش فرصت‌ها کمک می‌کند. سؤال‌هایی که در آنالیز خرید مطرح می‌شوند عبارت‌اند از:

۱- چه زمانی مردم محصولات شما را خریداری می‌کنند؟

۲- آیا خرید صرفاً در زمان نیاز صورت می‌گیرد؟

۳- مردم از کجا خرید می‌کنند؟

۴- مردم هزینه‌ی خرید خود را چگونه پرداخت می‌کنند؟

کانال‌های توزیع، روش‌های پرداخت و سایر شرایطی که در تصمیم‌گیری خرید مؤثرند، به شما در مورد نحوه‌ی خرید مصرف‌کنندگان و بهترین نحوه‌ی عرضه محصولاتتان کمک کنند. ارائه‌ی گزینه‌های جدید خرید ممکن است مشتریان جدیدی را به سمت شما بیاورد. همچنین شیوه‌های پرداخت جدید و متنوع (مثل کیف پول‌ دیجیتال / پرداخت با گوشی همراه / اعتباربخشی) شانس فروش شما را بیشتر می‌کند.

رقابت مستقیم

• چه محصولات و برندهایی در صنعت شما از رشد قابل‌ توجهی برخوردارند و چرا؟
• چه ارزشی را به مشتریان پیشنهاد می‌دهند؟
• شما چه مزیتی بر آنان دارید؟

به‌عنوان‌ مثال هواپیمایی اسکای ایرلاین که در بازار شیلی با برند مشهور LAN رقابت می‌کرد، دریافت که می‌تواند با مدل‌های ارزان‌قیمتی که تا آن زمان در شیلی وجود نداشت، خود را از رقیبان متمایز کند. اسکای با حذف مواد غذایی و نوشیدنی‌های اضافه برای همه مسافران در طول پرواز، هزینه‌های خود را کاهش داد و به‌این‌ترتیب قیمت بلیت‌هایش را پایین آورد. همین استراتژی باعث شد سهم بازار خود را از ۱۰ درصد در سال ۲۰۰۸، تا ۲۰ درصد در سال ۲۰۱۷ افزایش دهد.

رقابت غیر مستقیم

گاهی اوقات با تجزیه‌وتحلیل صنایع مکمل یا صنایع جایگزین نیز می‌توان به فرصت‌های بازار پی برد. به‌عنوان‌ مثال اگر هزینه‌ی سفر هوایی (هر هزینه‌ای) بالا برود، خطوط اتوبوس‌رانی می‌توانند بررسی کنند که این عامل تا به چه میزان تقاضای مسافرت زمینی را افزایش می‌دهد و ازاین‌بین، چه سهمی از بازار اهمیت تحلیل بازار به قطارها و چه سهمی به اتوبوس‌ها می‌رسد. آن‌ها باید بررسی کنند که چگونه می‌توانند مزیت رقابتی خود را نسبت به خطوط قطار افزایش دهند و چگونه می‌توانند مشتریان را به بررسی و پذیرش پیشنهادات جدید خود، ترغیب کنند. این آنالیز، درواقع رقابت غیر مستقیم را هدف قرار می‌دهد و بینش‌های جدیدی در خصوص فرصت‌های رشد ارائه می‌کند.

محصولات و خدمات تکمیلی

شرکت‌ها باید عملکرد دیگر کسب‌وکارهایی را که محصولاتشان، مکمل محصولات آن‌ها محسوب می‌شود، زیر نظر داشته باشند. به‌عنوان‌ مثال یک شرکت بسته‌بندی باید عملکرد شرکت‌هایی را که محصولاتشان به بسته‌بندی نیاز دارند بررسی کند؛ درحالی‌که یک شرکت تولیدی دستگاه‌ قهوه‌ساز، باید در مورد سیر فروش انواع قهوه اطلاعاتی جمع‌آوری کند. در زمان تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری، باید به روندهای بازارهای تکمیلی توجه کنید.

تحلیل سایر صنایع

در برخی موارد هدف اصلی شرکت‌ها این نیست که فعالیتشان را درون یک بخش صنعتی ادامه دهند، بلکه هدفشان توسعه‌ی یک فلسفه یا مدل خاص کسب‌وکار است. . درهرصورت، برای ورود به یک صنعت جدید باید ابتدا نکات مهم در مورد رقابت را یاد بگیریم، یعنی اندازه بازار، سهم بازار، نرخ رشد، قیمت واحد، فروش سرانه و موقعیت برند.

بازارهای خارجی

هنگامی‌که یک شرکت در بازار بالغ یا بازار اشباع فعالیت می‌کند، ممکن است کشف بازارهای کشورهای دیگر، فرصت‌های بیشتری پیش روی آن‌ بگذارد. بازارهای کشورهای مختلف به دلایلی نظیر تفاوت سطح توسعه‌ی اقتصادی و عادات بومی، در جهات مختلفی رشد می‌کنند. شناخت سیر مصرف سرانه‌ی یک محصول معین در یک کشور مشخص، می‌تواند به‌عنوان یک شاخص برای چرخه عمر محصول در نظر گرفته شود. اطلاعاتی در خصوص اندازه بازار و رقبای حاضر در کشورهای دیگر نیز به تخمین پتانسیل تجاری کمک می‌کند.

از سوی دیگر، بررسی اتفاقات و روندهای سایر کشورها ممکن است شما را به تولید محصولات و خدمات جدیدی رهنمون شود که در بازار فعلی و داخلی، عرضه نمی‌کنید.

مراحل تجزیه‌وتحلیل فرصت‌های بازار

ساده‌ترین فرم آنالیز فرصت‌ها، شامل مراحل زیر است:

شناخت آنچه در حال حاضر در فضای کسب‌وکار رخ می‌دهد

در این بخش شما باید شرایط اقتصادی (رشد، ثبات یا رکود) و همچنین هر روند یا تغییرات اجتماعی که ممکن است روی کسب‌وکارتان تأثیر بگذارد، بررسی کنید. اصول قانونی و نظارتی را در نظر بگیرید؛ زیرا تغییر هریک از این فاکتورها نه‌تنها کسب‌وکار شما، بلکه بازار را متحول می‌کند و باید برای مواجهه با تغییرات آماده‌ باشید. در اهمیت تحلیل بازار مورد آخرین پیشرفت‌های تکنولوژی و توسعه‌ی صنعتتان تحقیق کنید و البته منابع را فراموش نکنید. آیا ممکن است محدودیتی در منابع وجود داشته باشد که مانع از رشد کسب‌وکارتان شود؟

تعریف صنعت و تعیین چشم‌انداز

در این مرحله شما باید دقیقاً مشخص کنید که در چه صنعتی فعالیت می‌کنید و سایز بازارتان را پیش‌بینی کنید. با توجه به آمار پنج سال گذشته، کسب‌وکار شما تا ۱۲ ماه، سه و پنج سال آینده چه رشدی خواهد اهمیت تحلیل بازار داشت؟ به رقابتی که با سایر بازیگران این صنعت دارید نگاه کنید و شیوه‌های بازاریابی که بیشتر مورد استفاده قرار می‌گیرند بشناسید. تحولات یا روندهای جدید این صنعت را در پیش‌بینی خود لحاظ کنید. ازآنجاکه در این مرحله می‌توانید به دلالت‌های زیادی برای فرصت‌های بالقوه پی ببرید، باید مطمئن شوید که در همان مسیرها به شمت بازار حرکت می‌کنید.

ارزیابی جزئیات کار شرکت‌های رقیب

شما باید بدانید با چه شرکت‌هایی رقابت می‌کنید و ویژگی‌ها ساختاری و ظاهری محصولات آن‌ها را بشناسید. ترکیب محصولات آن‌ها را با پیشنهادات محصولات خودتان مقایسه کنید. اطمینان حاصل کنید که رویکرد هدفمندی دارید و همچنین نقاط ضعف و قوت محصولاتتان را از دید مشتریان ببینید. چگونه در بازار رقابت می‌کنید؟ چه کانال‌هایی را برای توزیع و فروش محصولاتتان انتخاب کرده‌اید؟ اگر به جزئیات بیشتری در مورد سهم بازار رقیبانتان دسترسی دارید، آن را در این مرحله لحاظ کنید.

توصیف بازار هدف

ابتدا یک نمایه از مشتری ایده‌آل تشکیل دهید تا بتوانید اقدامات فروش و بازاریابی‌تان را به‌طور مؤثر متمرکز کنید. اگر پیش‌ازاین یک طرح بازاریابی تألیف نکرده‌اید، حالا بهترین زمان برای شروع طرح شما است؛ زیرا این مرحله هم درک و هم استراتژی‌های دستیابی به بازار را پوشش می‌دهد و الگوهای خوبی برای پیشرفت در اختیارتان می‌گذارد. درواقع شما باید در این مرحله نیازهای مشتریانتان را شناسایی کنید. ولی اگر برای تشخیص دقیق این نیازها با مشکل مواجهید، به سؤالات زیر پاسخ دهید:

۱- مشتریان بالقوه‌ی شما چه افرادی هستند؟

۲- مشتریان بالقوه‌ی شما به‌عنوان مصرف‌کننده چه ویژگی‌هایی دارند؟

۳- مشتریان بالقوه‌ی شما به دنبال چه هستند؟

۴- چه زمانی این محصول متقاضی خواهد داشت؟

۵- فروش محصول از طریق چه کانالی بیشتر خواهد بود؟

۶- مشتریان بالقوه چگونه تصمیم به خرید می‌گیرند؟

۷- هر یک از محصولات شما چه اهمیتی برای مشتریان بالقوه دارند؟

۸- آیا عوامل خارجی روی تصمیمات خرید مشتریان تأثیر می‌گذارد؟

۹- آیا محدودیت‌ها و موانعی وجود دارد که سطح فرصت‌ها را تحت تأثیر قرار دهد؟

۱۰- رقابت اصلی محصولات در بازار، روی چه ویژگی‌هایی است؟

۱۱- بازار چگونه در حال‌ توسعه و تغییر است؟

فکر کردن به این سؤال‌ها، ذهن شما را به‌درستی هدایت می‌کند. توجه داشته باشید که هدف اصلی، تمرکز روی کاربران نهایی و نیازهای واقعی آن‌ها است. اگر نیازی وجود دارد، پس بازار هم وجود دارد و شما باید اصولی که احتمال موفقیت فروش محصولاتتان را افزایش می‌دهند، بیابید.

پیش‌بینی فروش

با استفاده از تکنیک‌هایی که از کلیه‌ی اطلاعات طرح کسب‌وکارتان حاصل می‌شوند، پیش‌بینی فروشتان را تنظیم کنید. این پیش‌بینی شامل بهترین و بدترین سناریوهای ممکن، بیشترین احتمالات فروش و وزن هریک از این موارد است. درعین‌حال تأثیر بازارهای جدید را نیز در نظر بگیرید. نتیجه‌ی نهایی، تحلیل فرصت‌های بازار شما است که پاسخ ساده‌ای به این سؤال است: آیا باید پروسه‌ی فعلی را ادامه بدهید؟

اهمیت تحلیل رقبا

سان تزو از فرماندهان نظامی چین در کتاب هنر جنگ می نویسد: «فرمانده ای که خود را می شناسد ولی دشمنش را نمی شناسد گاهی پیروز می شود. فرمانده ای که خود را نمی شناسد ولی دشمنش را می شناسد، بندرت پیروز می شود. فرمانده ای که خودش و دشمنش را نمی شناسد، همیشه شکست می خورد، اما فرمانده ای که خود و دشمن را می شناسد در نبردهای زیادی پیروز می شود.»

استراتژی رقبا ساده است. آنها هر روز با این فکر از خواب بیدار می شوند که چگونه می توانند شما و شرکت هایی را که محصولات مشابه تولید می کنند، از صحنه رقابت و کسب و کار خارج کنند. آنها به جذب همیشگی مشتریان شما فکر می کنند. آنها مدام در حال بررسی و برنامه ریزی و تدوین استراتژی های جدید هستند تا محصولات و خدماتی بهتر، ارزان تر، ساده تر و مناسب تر از سایرین عرضه کنند. آنها در همه جوانب با شما رقابت می کنند. قیمت های خود را حتی در صورت ضرر کردن پایین می آورند تا مشتریان شما را بدست بیاورند. برای پیروزی در این شرایط شما نیز باید شبیه آنها عمل کنید.

تحلیل SWOT مخفف نقاط ضعف، نقاط قوت، فرصت ها و تهدیدها است. تحلیل SWOT را برای رقبای خود انجام دهید. درست مانند وکیلی که قبل از طرح پرونده خود آنها را از دیدگاه طرف مقابل بررسی می کند، شما نیز باید پس از بررسی دقیق رقبا، استراتژی های خود را تعریف کنید.

درست مانند یک فرمانده جنگ که قبل از هرگونه اقدامی، زمان زیادی را صرف بررسی آرایش سپاه دشمن می کند، شما نیز باید این گونه عمل کنید.

• برتری رقبا نسبت به شما چیست؟
• رقبای شما برای جذب مشتری چه کارهایی انجام می دهند؟
• چرا مشتریان تان آنها را برای خرید به شما ترجیح می دهند؟
• چگونه می توانید ویژگی ها و مزایای آنها را تقلید کنید؟

نقاط قوت و ضعف رقبا را مشخص کنید.

نقاط قوت رقبا چیست؟ چرا رقیب تان در این بازار دشوار کارآیی خوبی دارد؟ چه محصولات و خدماتی را عرضه می کند و چگونه؟ چه چیزی را به خوبی انجام می دهد؟

یک درس مهم زندگی را فراموش نکنید: «همیشه رقبای موفق خود را تحسین کنید. وقتی به رقبای خود برای عملکردهای هوشمندانه در جهت جذب و حفظ مشتری احترام می گذارید، احتمال یادگیری شما بیشتر می شود. بنابراین کسب و کار خود را بهبود می دهید و ارتقاء پیدا می کنید.»

بسیاری از تجار و فروشندگان از رقبای خود انتقاد می کنند و آنها را تحقیر می کنند. این افراد هیچ وقت از عملکردهای هوشمندانه رقبای خود درس نمی گیرند. وقتی رقبای خود را تحسین کنید و به دنبال روش های یادگیری از آنها باشید، سریع تر در کار خودتان پیشرفت می کنید.

همچنین نقاط ضعف آنها را در نظر داشته باشید. در چه بخش هایی از شما ضعیف تر هستند؟ چرا مشتریان شما را به آنها ترجیح می دهند؟

تحقیقات اختصاصی خودتان را انجام دهید.

یک تکنیک ساده و دو جانبه برای تحقیق در بازاریابی وجود دارد که همین فردا می توانید آن را انجام دهید. با ۱۰ مشتری آخری که از شما خرید کرده اند تماس بگیرید و بگویید: «با شما تماس گرفتم تا از تصمیم شما برای خرید تشکر کنم. ما در حال انجام تحقیقات بازار در شرکت خود هستیم. بسیار ممنون می شوم اگر به این سوال پاسخ دهید که به چه دلیلی شرکت ما را به جای دیگران برای خرید انتخاب کردید؟» با کمال تعجب از این ۱۰ نفر ۸ نفر دلیل مشابهی دارند و تعجب می کنید که خود شما در هنگام فروش از این دلیل اطلاعی نداشتید. اکثر فروشندگان نمی دانند چرا مشتریان آنها را به رقبا ترجیح داده اند.

با این گونه اطلاعات ساده می توانید بر دلایل خرید مشتری تمرکز کنید و از آن برای تبلیغات و پیشرفت خود استفاده کنید.

با افرادی که خرید نکردند تماس بگیرید.

با ۱۰ نفری که ترجیح دادند به جای شما از رقبای شما خرید کنند تماس بگیرید و بگویید: «سلام. من مدیر فروش شرکت … هستم. از اینکه برای خرید به محصولات و خدمات ما توجه کردید، ممنونم. به تصمیم شما برای خرید از شرکت دیگر احترام می گذارم. ممنون می شوم اگر معایب و محاسن محصولات مان را بگویید و علت خود را برای خرید از رقیب مان ذکر کنید.» سپس سکوت کنید. اکثر مواقع مشتریان یک دلیل برای خرید از دیگران ذکر می کنند. جواب آنها هرچه بود از زمانی که برای شما گذاشتند، تشکر کنید و به آنها بگویید که امیدوارید در آینده فرصت همکاری با آنها را داشته باشید. اغلب از پاسخ آنها تعجب می کنید. اگر شما از قبل انگیزه اصلی خرید مشتری را می دانستید، مزایا و پیشنهادات دیگری را مطرح می کردید، اما چون آگاهی نداشتید مشتری را از دست دادید.

کل یک استراتژی بازاریابی موفق در این چند جمله خلاصه می شود: برتری رقبا چیست و چه راهکارهایی را برای جبران این نقص باید اتخاذ کرد. نقطه ضعف رقبا چیست و چگونه می شود از آن به نفع خود استفاده کرد؟

بازار فارکس چیست؟ +۳ نکته طلایی درباره بازار فارکس که نمی‌دانید

اگر می‌خواهید با امکاناتی مثل لپ تاپ و اینترنت پرسرعت دست‌به‌کاری سودآور بزنید، می‌توانید وارد بازار بورس فارکس شوید. همان‌طور که می‌دانید هرچند که معامله و سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی بسیار سودآور است اما فعالیت در آن دانش خود را می‌طلبد و شما اگر دانش مناسبی از بازار فارکس و نحوه استفاده از بورس فارکس در ایران داشته باشید، می‌توانید سود بسیاری کسب کنید.

در این متن قصد اهمیت تحلیل بازار داریم، توضیحاتی همه چیز درباره بازار جهانی فارکس و یکسری نکات در مورد فارکس ارائه دهیم:

• بازار بورس فارکس چیست؟ (فارکس چیه)
• نکاتی کاربردی و موردنیاز معامله‌گر در بازار بورس فارکس ایران چیست؟
• دسترسی به بازار بورس فارکس در ایران چگونه است؟

به طور کلی بازارهای سرمایه‌گذاری انواع مختلفی دارند. هرکدام از این بازارها ویژگی‌ها و خصوصیات خاص خودشان را دارند. یکی از جذاب‌ترین بازارهای امروز در ایران و جهان، بازار فارکس می‌باشد. عمده علت جذابیت این بازار را می‌توان در بین‌المللی و معتبر بودن آن دانست.(در ادامه مقاله ارز دیجیتال چیست؟ و چه کاربردی دارد ؟ را هم مطالعه کنید)

با توجه به این که در ایران ارز به عنوان یک بازار سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود و روند نوسانی این بازار به‌اندازه‌ای است که یک خرید و فروش ارز می‌تواند سودآوری خوبی داشته باشد، فارکس در ایران محبوبیت چند برابری دارد؛ زیرا تریدرهای ایرانی می‌توانند با ارزهای بین‌المللی چون دلار و یورو مبادله انجام دهند در حالی که ارزش پول آن‌ها در این بازارها از دست نمی‌رود.

این در حالی است که در بازارهای داخلی به علت افزایش تورم، عملاً چند درصد سود حاصل از معاملات در بورس یا هر بازار سرمایه‌ای دیگر با درصد افزایش تورم سربه‌سر می‌شود؛ بنابراین عملاً بازار و معاملات فارکس می‌تواند جذابیت خاصی داشته باشد.

اما سؤال اصلی این است که فارکس چیست؟ بازارفارکس در واقع یک بازار بورس جهانی است که همه مردم جهان می‌توانند در آن حضور فعال داشته باشند. بازار فارکس بر اساس خرید و فروش ارز پایه‌گذاری شده است؛ یعنی شما در بازار ارزی را بر اساس ارز دیگر می‌خرید یا می‌فروشید.

اگر بخواهیم مثال بزنیم، شما در بازار فاركس می‌توانید با سرمایه خود که به شکل دلار در بازار وجود دارد، اقدام به خریدن یورو کنید. از این رو این خرید و فروش در بازار را معاملات جفت ارز می‌گویند؛ بنابراین به طور خلاصه اگر بخواهیم بگوییم بازار فارکس چیست می‌توانیم بگوییم که این بازار محل خرید و فروش ارزها بر اساس نسبت آن‌ها به یکدیگر است. در ادامه قصد داریم بیشتر از معاملات فارکس صحبت کنیم تا شما با نکات طلایی در بازار فاركس آشنا شوید.

بازار بورس فارکس چیست؟

بازار بورس فارکس یا به عبارت انگلیسی Foreign Exchange Market که به‌اختصار به آن Forex یا FX گفته می‌شود، بازاری جدید و مشتقه است و با بازار بورس سنتی تفاوت‌هایی دارد.

جالب است بدانید که این بازار بورس حتی هیچ مکانی به‌صورت فیزیکی ندارد اما مراکز معاملات آن عموماً در آمریکا، انگلستان و ژاپن است.

بازار بورس فارکس از ۱۹۷۱ آغاز به کار کرد اما در سال ۱۹۹۸ هم‌زمان با پیشرفت تکنولوژی گسترده شد. حالا شاید شما در اینجا بپرسید که در بازار بورس فارکس دقیقاً چه چیزی خریدوفروش می‌شود؟

در بازار اهمیت تحلیل بازار بورس فارکس ارزهای خارجی مبادله می‌شود. به‌عنوان‌مثال شما مقداری دلار در دست دارید. بر اساس تحلیلی که انجام داده‌اید به این باور رسیده‌اید که در آینده ارزش دلار نسبت به ارزش یورو سقوط می‌کند.

شما می‌توانید در این بازار دلار خود را به یورو تبدیل کنید در ادامه باز به اصطلاحات فارکس خواهیم پرداخت که به شما روش کار بازار بورس فارکس آموزش می‌دهد و شما از این طریق می‌توانید آموزش بازار بورس فارکس رایگان ببینید.

دقیق تر بدانیم بورس فاركس چيست!

اما پیش از آن بهتر است بیشتر بدانیم بورس فارکس چیست. اگر بخواهیم کمی دقیق تر به این موضوع نگاه کنیم باید این گونه بیان کنیم اساسا بورس فارکس چیزی شبیه به یک صرافی بزرگ است. بگذارید با یک مثال این مسئله را روشن کنیم. زمانی که شما به یکی از صرافی های میدان فردوسی تهران مراجعه می کنید می توانید ریال خودتان را به دلار تبدیل کنید. این همان کاری است که در بازار فارکس صورت می گیرد.

اما چیزی که باعث شده است بازار ارز یا بهتر بگوییم بازار فارکس تبدیل به یک بازار سرمایه ای شود تفاوت ارزش میان ارزهای مبادله ای است. در واقع یک ریال برابر با یک دلار نیست و همین مسئله میان تمامی جفت ارزهای بازار فارکس صادق است. همین تفاوت ارزش ها و ثابت نماندن آن است که باعث شده است این بازار تبدیل به یک محل سرمایه ای شود.

بنابراین شما در بازار فارکس با دو مفهوم ارزش ارز و نوسان این ارزش سر و کار دارید. حال باید بدانید که چگونه در بازار فارکس این مفاهیم را پیدا و بر اساس آن شروع به معامله کنید. همانطور که می دانید اساسا مفهوم ارز مفهومی کلی و جامع است و مربوط به کلیت اقتصاد دارد. یعنی شما برای فهمیدن ارزش یک ارز و نوسان آتی آن باید اقتصاد وابسته به آن ارز را به طور کامل متوجه شوید.

به بیان ساده تر اگر شما بخواهید در بازار فارکس در جف ارز دلار و یورو فعالیت داشته باشید باید با اقتصاد اروپا و آمریکا و روابط بین آن ها آشنایی کامل داشته باشید. باید بدانید که اساسا چه اخباری در این بین مهم و چه اخباری غیر موثر هستند. باید هر رفتار اقتصادی این دو منطقه را زیر نظر داشته باشید تا بتوانید نوسان ارزشی میان آن ها را تشخیص دهید. حال این مسئله یک نکته بسیار مهم را به ما نشان می دهد.

ما در بازار فارکس نباید سراغ چند جفت ارز برویم. در واقع موفق ترین معامله گران در این بازارها تنها یک یا دو جفت ارز را زیر نظر دارند. زیرا همانطور که گفته شد شرایطی که باید معامله گر تحت نظر داشته باشد به اندازه ای گسترده و پیچیده است که امکان حضور معامله گر در چدن جفت ارز به صورت همزمان را نمی دهد.

بنابراین مهمترین تفاوتی که می توان بین بازار فارکس و سایر بازار ها دانست همین است که در سایر بازارها معمولا پیشنهاد می شود که در چند مارکت فعالیت داشته باشید اما در بازار فارکس کاملا برعکس است. این نکته ای بسیار مهم، ساده اما کاربردی است.

عوامل تأثیرگذار در بازار فارکس چیست؟

مهم‌ترین عاملی که شما از یک بازار بدانید این است که عوامل مؤثر در آن بازار را تشخیص دهید. این عوامل می‌تواند روند کلی بازار و روند سهم‌ها یا در اینجا جفت ارزها را مشخص می‌کند. به طور مثال در بازار بورس ایران جو عمومی و دستورات دولتی بیشترین تأثیرگذاری را دارد. از این رو اگر در بورس ایران فعالیت می‌کنید باید بیشتر حواستان به این موارد، به خصوص دستورات دولت در مورد بورس باشد.

اما در بازار فارکس دو عامل به را از هر چیز دیگر مهم می‌دانند. اول بازار بورس کشورهایی که ارز آن‌ها در حال خرید و فروش است؛ یعنی وقتی ارز آمریکا در بازار فارکس در حال معامله به شکل جفت ارز با ارز کشور دیگری مثلاً ژاپن است، بازار بورس آمریکا و بازار بورس ژاپن، مهم‌ترین تأثیرگذاری را در نسبت این ارز دارند. البته برخی معتقد هستند که بانک‌ها عامل تأثیرگذاری قوی‌تری هستند!

به‌هرحال اولین عامل تأثیرگذار در بازار فارکس را می‌توان به‌وضوح چرخه مالی و اقتصادی کشورهایی دانست که ارز آن‌ها در بازار در حال معامله است. حال شما می‌خواهید این چرخه را از دید بازار بورس نگاه کنید یا از دید بانک فرق چندانی ندارد. چرخه اقتصادی در هر دو یک پاسخ دارد.(اگر نمیدانید که در کدام بازار بیت کوین یا بورس سرمایه گذاری کنید این مقاله را بخوانید)

عامل دوم در بازار فارکس اخبار هستند. خبرها تأثیرگذاری عجیبی روی رفتار سهامداران و به طبع قیمت‌گذاری‌ها دارند. از این رو اگر در بازار فارکس فعالیت می‌کنید حتماً باید اخبار مهم جهانی را دنبال کنید. علت این که چرا اخبار مختلف دنیا به خصوص اخبار اقتصادی و سیاسی چنین تأثیری در بازار فارکس دارد این است که ارز یا همان پول عام‌ترین چیزی است که همه مردم کم یا زیاد از آن دارند.

وقتی خبری در آمریکا منتشر می‌شود، مسلماً این خبر بخشی از مردم را تحت تأثیر قرار می‌دهند. این مهم نیست که کدام بخش از مردم آمریکا تحت تأثیر خبر قرار می‌گیرند، مهم این است که آن‌ها پول یا همان دلار دارند.

از آنجایی که هر کسی هم که یک دلار یا بیشتر داشته باشد در روند اقتصاد آمریکا سهیم است (در همه جای دنیا همین است) پس اولین نتایج خبر منتشر شده روی روند حرکت اقتصادی مردم مشخص می‌شود. وقتی این روند تغییر کند، کم‌کم بقیه بازار آمریکا متأثر می‌شود و این یعنی تحت تأثیر قرار گرفتن جفت ارزهای دلاری در بازار. از آنجایی که حدود ۷۰ درصد حجم بازار فارکس در ارزهای اصلی صورت می‌گیرد. پس با تغییر روند اقتصادی دلار، تقریباً همه بازارفارکس تحت تأثیر قرار می‌گیرند.

نکات کاربردی و موردنیاز معامله‌گر در بازار بورس فارکس چیست؟

۱٫ جفت ارزها(currency pairs)

همان‌طور که در قسمت قبلی نیز گفته شد در بازار فاکس ارزها در برابر یکدیگر مبادله می‌شوند و این مبادلات انواع مختلفی از ارزها را در بر می‌گیرند که البته برخی از آن‌ها معروف‌تر هستند و معاملات زیادی با آن‌ها انجام می‌شود و برخی دیگر این‌گونه نیستند.

به‌عنوان‌مثال جفت ارز یورو دلار از جفت ارزهای اصلی این بازار است که ۲۳ درصد حجم روزانه معاملات بازار فارکس بورس را شکل می‌دهد؛ اما جفت ارزهایی مثل یوآن روپیه اصلی به‌حساب نمی‌آیند و از ارزهای نوظهور به شما می‌آیند.

۲٫ قیمت خرید (Bid price) و قیمت فروش (Ask price)

قیمت خرید به قیمتی گفته می‌شود که بروکر به شما درازای خرید یک ارز پیشنهاد می‌دهد و قیمت فروش نیز پیشنهاد بروکر برای فروش ارز است. اگر تاکنون به صرافی رفته باشید، می‌دانید که قیمت خریدوفروش ارز با یکدیگر متفاوت است و منبع درآمد صرافی نیز همین اختلاف قیمت میزان خریدوفروش است. در بازار فارکس نیز وضع به همین صورت است و بروکرها از این اختلاف قیمت درآمد کسب می‌کنند.