انتخاب کارگزاری مناسب

شیوه قدیم معاملات کارگزاران بورسی در بازارهای جهانی

بروکر چیست و چطور یک بروکر مناسب انتخاب

احتمالا هر کسی که تازه وارد بازار های مالی به خصوص فارکس میشه اسم بروکر یا کارگزاری به گوشش خورده. زمانی که شما میخواهید وارد بازار فارکس شوید باید حتما یک بروکر انتخاب کنید تا با آن کار کنید. اگر آموزش فارکس را دیده باشید میدانید که چطور یک بروکر خوب انتخاب کنید، اما قبلش باید بریم سراغ این که بروکر چیست یا کارگزار چیست، پس در ادامه با پاورآپ ترید همراه باشید.

قبل از اینکه شما وارد بازار مالی شوید و بخواهید چارت را مشاهده کنید باید بروکر خودتون رو انتخاب کنید که یکسری معیار هایی دارد که باید به آنها دقت کنید، البته در مقاله بهترین بروکر فارکس میتوایند آنها را مشاهده کنید.

بروکر چیست ؟

بروکر به عنوان یک واسطه بین معامله گر یا تریدر با بازار جهانی فارکس و وظیفه اون هم انتقال معامله ها به بازار جهانی است. بروکر ها در این بین کارمزدی را هم دریافت می کنند. اگ بخوام خیلی ساده بهتون توضیح بدم معامله گران خودرو هم مثل بروکر عمل میکنند، ماشین را از خریدار گرفته و به فروشنده میدن و در این بین کارمزدی هم دریافت می کنند. بریم بیشتر درباره بروکر چیست صحبت کنیم.

مشتریان میتوانند سفارش های مختلفی ارائه دهند و با کارگزاران یا بروکر ها به صورت حضوری ، تماس تلفنی و یا آنلاین در ارتباط باشند.بروکر ها معمولا طبق نهاد های قانونی عمل می‌کنند و از آنها پیشی میگیرند، اما در این بین افرادی هم وجود دارند با نام رگولاتور که با انجام یکسری کار های قانونی خاص از سلامت و درست بودن معامله اطمینان حاصل می‌کنند.

بنگاه های کارگزاری معمولا به مقررات مربوط به نوع کارگزاری و حوزه های قضایی که در آن فعالیت می کنند، تحت پوشش قرار می گیرند. نمونه هایی از سازمان های نظارتی شرکت های کارگزاری شامل کمیسیون اوراق بهادار ، اوراق بهادار ایالات متحده و اداره تنظیم مقررات مالی است که سهام داران مالی را در ایالات متحده تنظیم می کند.

کارگزاران می توانند تحقیقات بازار و اطلاعات بازار را ارائه دهند. کارگزاران ممکن است نماینده یا فروشنده یا خریدار باشند اما عموما هر دو در یک زمان نیستند. کارگزاران تقریبا همیشه برای خرید و فروش ابزارهای مالی ضروری هستند. انتظار می رود که بروکرها ابزار و منابع را برای رسیدن به بزرگترین پایه ممکن از خریداران و فروشندگان داشته باشند.

گفته می‌شود که کارگزاران یا بروکر ها باید مدارک آموزشی و مجوز های رسمی را دارا باشند تا بتوانند به کار خود ادامه دهند. این امر برای بعضی از شاخه ها آسان تر می‌باشد.تمامی بروکر ها از اقلام مشخصی استفاده نمیکنند و ممکن است اقلام های مختلفی را مورد بررسی قرار دهند که میتوان گفت در ایران ارز و طلا طرفدار بیشتری دارد. خوب تا این قسمت درباره بروکر چیست کلی اطلاعات کسب کردیم.

پلتفرم بروکر چیست؟

احتمالا اسم پلتفرم بروکر هم به گوشتون خورده باشه و براتون جالب باشه که پلتفرم بروکر چیه؟! در پلتفرم خرید و فروش انجام می دهید و میتوانید معامله کنید و همچنین هر بروکری ممکنه نرم افزار خاصی برای پلتفرم خودش داشته باشه اما عمدتاً بیشتر پلتفرم بروکر ها در بستر متاتریدر هست و بهترم هست که از بروکری استفاده کنید که بر روی متاترید کار میکند

البته یک نکته ای که وجود دارد بعضی از بروکر ها پلتفرم خود را روی همان سایت ران یا اجرا می کنند و اصطلاحا تحت وب هستند.

چگونه در بروکر حساب باز کنیم ؟

برای باز کردن حساب در بروکر ها باید ثبت نام کنید. تمامی بروکر ها تقریبا به یک شکل ثبت نام انجام میدهند و هر بروکری گزینه Register یا ثبت نام دارد که در مراحل آن باید حتما اطلاعات هویتی خود را وارد کنید. دقت داشته باشید که باید تمامی اطلاعات مربوط به خودتان و درست باشد. زمانی که ثبت نام را انجام دهید باید یکسری مدارک ارسال کنید برای بروکر که شما رو تایید کنه.

چرا باید در بروکر احراز هویت کنیم؟

تمامی بروکر ها نیاز دارند تا شما در آنها تایید هویت کنید. این امر طبق قانون بین المللی است و باید این کار را انجام دهند. به علت پولشویی و کلاهبرداری ها باید حساب شما تایید بشه تا در صورت به مشکل خوردن بتوانید خیلی راحت حساب خود را کنترل کنید. البته این نکته وجود دارد که بعضی از بروکر ها به علت تحریم ایران اجازه استفاده از بعضی از بروکر های آمریکایی و یا حتی اروپایی را به ما نمی دهند و باید در انتخاب بروکر دقت کنید.

حساب دمو در بروکر چیست ؟

زمانی که شما حساب خود را در بروکر می سازید یا ثبت نام میکنید حساب های مختلفی در بروکر ها وجود دارد که یکی از آنها دمو یا DEMO است. حساب دمو همانطور که از اسمش پیدا است حساب آزمایشی است و برای این ساخته شده که شما در آن تمرین کنید یا آشنا شوید با محیط بازار!! پس حساب دمو خیلی مهمه و یکی از نکته هایی هم هست که در زمان انتخاب بروکر باید به آن دقت کنید تا بروکر حساب دمو داشت باشید. پیشنهاد میکنم تا آموزش انتخاب بروکر رو مشاهده کنید.

انتخاب بروکر مناسب

برای اینکه یک بروکر را انتخاب کنید تا در آن معامله کنید باید به یکسری نکات مهم دقت کنید تا در آینده به مشکل نخورید. متاسفانه همانطور که بالاتر گفتیم ما به علت تحریم های ایران نمی توانید با خیلی از بروکر های خوب مثل OANDA کار کنید و مجبور هستیم درباره بروکر ها تحقیق کنیم. OANDA یکی از بروکر های خیلی خوب آمریکایی است که متاسفانه ما نمی تونیم از آن استفاده کنیم. اما نگران نباشید در ادامه راه هایی رو بهتون میگم که بتوانید با استفاده از این راه ها بروکر مناسب برای خودتون انتخاب کنید.

رگولیشن

یکی از راه هایی که میتوانید بروکر خوب انتخاب کنید رگولیشن است. رگولیشن در واقع می توان گفت هر کشوری به بروکر ها یک نماد استاندارد می دهد و با اون استاندارد ها ما می فهمیم که بروکری که میخواهیم انتخاب کنیم معتبر است یا خیر.

پشتیبانی بروکر

این نکته مهمی است که باید خیلی به آن دقت کنید و باید حتما در انتخاب بروکر خود این مورد را بررسی کنید. پشتیبانی بروکر خیلی مهم است و باید دقت کنید که اون بروکر پشتیبانی دارد یا خیر اگر نداشت به هیچ عنوان سمتش نرید، اگر پشتیبانی فارسی هم داشته باشه خوبه!

واریز و برداشت به بروکر

باید به این موضوع دقت کنید که با بروکری که قرار است کار کنید چه روش های پرداختی رو به شما ارائه می دهد. باید حتما به این 3 مورد بالا دقت کنید تا بتوانید در انتخاب بروکرتون موفق باشید.

معرفی بروکر ها

در این قسمت سعی کردیم چند بروکر به شما معرفی کنید تا بتوانید بین این بروکر ها با توجه به اطلاعات بالا یکی را انتخاب کنید. البته این موضوع هم بگیم که پاورآپ ترید هیچ مسئولتی در قبال انتخاب بروکر شما ندارد و ما هیچ بروکری رو تایید یا تکذیب نمی کنیم.

بروکر فیبوگروپ – FiboGroup

حداقل واریز در این بروکر ۱ دلار است و از متاترید ۴ و ۵ استفاده میکند همچنین از زبان فارسی هم پشتیبانی می کند. بروکر فیبوگروپ حساب دمو دارد که میتوانید از آن برای تمرین کردن استفاده کنید

هات فارکس – HotForex

حداقل واریزی در بروکر هات فارکس محدودیتی ندارد و بدون محدودیت هست، همچنین از متاتریدر ۴ و ۵ استفاده می کند و نکته جالب تر اینکه از زبان فارسی هم پشتیبانی کامل میکند.بروکر هات فارکس از حساب دمو پشتیبانی می کند و می توانید از حساب دمو آن استفاده کنید.

بروکر آلپاری – Alpari

حداقل مبلغی که در بروکر آلپاری می توانید واریز کنید ۲۰۰ دلار/یورو است که میتوان نقطه ضعف این بروکر باشد. یکی دیگر از نکته های منفی این بروکر این است که حساب دمو ندارد اما از متاتریدر ۴ و ۵ استفاده میکند و از زبان فارسی هم پشتیبانی کامل می کند.

بروکر روبو فارکس – RoboForex

بروکر روبو فارکس حداقل واریز ۱۰ دلار است و از متاتریدر ۴ و ۵ استفاده میکند و همچنین از حساب دمو پشتیبانی می کند. اما نکته مهم این که از زبان فارسی پشتیبانی نمی کند.

جمع بندی

درباره بروکر چیست صحبت کردیم و سعی کردیم تمامی اطلاعاتی که شما درباره بروکر ها نیاز دارید را ارائه دهیم. حتما سعی کنید نکاتی که در بالا گفتیم را رعایت کنید تا در آینده با بروکر خود به مشکلی نخورید و بتوانید با خیال راحت معاملات خود را انجام دهید. اگر نظری دارید حتما در قسمت نظرات ارسال کنید.

انتخاب کارگزاری مناسب

• صفحه اصلی
• معاونت ها و مراکز
• مرکز تعاملات بین المللی علم و فناوری
• واسطه های صادراتی

• درباره ما
• معاونت توسعه کسب و کارهای دانش‌بنیان
• معاونت توسعه همکاری‌های فناورانه
• معاونت توسعه روابط علمی و سرمایه انسانی
• واسطه های صادراتی

پیوندهای مرتبط

• همکاری با متخصصان و کارآفرینان ایرانی خارج از کشور
• کریدور توسعه صادرات و تبادل فناوری
• صندوق توسعه صادرات و تبادل فناوری
• خدمات تجاری سازی

واسطه‌های صادراتی

امروزه با تحولات پیچیده‌ای که در نظام بین‌الملل با سرعت بالا در جریان است، یکی از ملزومات بقای کشورها حضور مداوم در عرصه بین‌المللی و حرکت همگام با تحولات می‌باشد. از آنجائیکه رشد و توسعه فناوری یکی از عوامل بنیادی این تحولات است، صادرات به ویژه صادرات محصولات مبتنی بر فناوری علاوه بر آنکه نمایانگر توانمندی یک کشور در این حوزه است متضمن حضور قدرتمند سیاسی و اقتصادی آن‌ نیز می‌باشد.

صادرات دانش‌بنیان نیازمند یک استراتژی و برنامه‌ریزی حساب شده ‌است که شرکت‌های دانش‌بنیان به دلیل محدودیت‌های موجود نمی‌توانند تمامی منابع مورد نیاز برای اداره فعالیت‌های صادراتی خود را تامین کنند، چرا که این شرکت‌ها با توجه به نقش ‌تاثیرگذاری که در رشد و توسعه تکنولوژیک کشورها دارند باید متمرکز بر توسعه کسب و کار داخلی‌شان باشند.

بنابراین حضور واسطه‌های صادراتی و شرکت‌های مدیریت صادرات بهترین راه ورود و تثبیت حضور در بازارهای بین‌المللی است. از آنجائیکه تمامی منابع این شرکت‌های تخصصی به امر صادرات تخصیص می‌یابد کاهش هزینه‌ها و صرفه‌جویی در زمان به نحو چشمگیری قابل توجه است.

استراتژی واسطه‌های صادراتی و شرکت‌های مدیریت صادرات به صورت عمده در راستای شناسایی بازار، ایجاد تقاضا و پاسخ به آن تدوین می‌شود که با انتخاب بازار مناسب صادراتی، قیمت‌گذاری رقابتی، تعریف شرایط مناسب پرداخت، بسته‌بندی مناسب و نیز توسعه محصول متناسب با نیاز و تقاضای بازار و . اجرایی می‌گردد.

نقش واسطه‌های صادراتی و شرکت‌های مدیریت صادرات با توجه به رقابت روزافزون سیاسی و اقتصادی کشورها، غیر قابل انکار و کاملا تاثیرگذار است که در کشورهای توسعه یافته به عنوان بازیگران اصلی صادراتی مورد استقبال دولت‌ها و نیز شرکت‌های تولیدکننده قرارگرفته است.

از این رو مرکز تعاملات بین‌المللی علم و فناوری با شناسایی، انتخاب و تایید واسطه‌های صادراتی که در حوزه علم و فناوری فعالیت می‌کنند، دغدغه شرکت‌های دانش‌بنیان در این حوزه را کاهش داده است. اطلاعات مربوط به رایزنان فناوری، شرکت‌های مدیریت صادرات و کارگزاران تجاری برون مرزی مورد تایید مرکز تعاملات بین‌المللی علم و فناوری از طریق لینک‌های زیر قابل دریافت می‌باشد.

پرچمداران احراز هویت غیر حضوری در بازار سرمایه معرفی شدند

کارگزاری سهم آشنا و شرکت‌ دانش‌بنیان پارت، پروژه ملی "احراز هویت غیرحضوری "در بازار سرمایه کشور را کلید زدند.

مدیرعامل گروه خدمات بازار سرمایه سهم آشنا در گفت‌وگو با پایگاه خبری بازار سرمایه (سنا) گفت: سهم آشنا اولین کارگزاری است که توانسته سامانه احراز هویت غیر حضوری را با رعایت تمام الزامات فرآیندی و کارکردی راه اندازی کند و از این پس فعالین بازار سرمایه می‌توانند بعد از ثبت‌نام در سامانه سجام و دریافت کد پیگیری ۱۰ رقمی، برای احراز هویت وارد سامانه ashena.ir شوند .

شهریار شهمیری افزود: پروژه احراز هویت غیرحضوری یک پروژه ملی است که با توجه به راه‌اندازی سامانه سهام عدالت و روی آوردن بسیاری از مردم به حضور و فعالیت در بازار سرمایه به موقع رخ داده است؛ زیرا در این شرایط اضطراری کرونا، مردم می‌توانند به وسیله این سامانه، مراجعات حضوری خود را به حداقل برسانند و در امنیت کامل و با خیال راحت، بدون اتلاف وقت، فرآیند احراز هویت خود را انجام دهند.

وی در رابطه با روند احراز هویت ادامه داد: فرد ابتدا باید کد پیگیری ۱۰رقمی خود و پس از آن شماره سریال کارت ملی خود را وارد سامانه کنند، سپس توسط سیستم از فرد متقاضی عکس گرفته می شود و با پیشرفته‌ترین نرم‌افزارهای پردازش تصویر، عکس متقاضی با عکس کارت ملی تطابق داده می شود.

شهمیری توضیح داد: در این تطابق دهی بیش از ۳۶ نقطه عکس فرد مورد بررسی قرار می گیرد و با تایید این مرحله فرد وارد مرحله‌ای می‌شود که باید برای تایید زنده بودن، ویدیو سلفی از خود گرفته و کپچر صوتی را که به صورت رندوم انتخاب می شود ، بخواند .

مدیرعامل گروه خدمات بازار سرمایه سهم آشنا، با اشاره به اینکه سیستم امنیت ویدئو و زنده بودن را با الزامات خاصی کنترل می‌کند، خاطرنشان کرد: فرد پس از طی کردن مراحلی که ذکر شد، باید تصویر امضای خود را (با خودکار آبی در پس زمینه سفید) در سامانه آپلود کند .

وی افزود: در نهایت پس از انجام درست تمام این مراحل، احراز هویت فرد به اتمام می‌رسد و پس از آن برای امنیت هر چه بیشتر پس از اتمام مراحل عکس و ویدیو ارسالی متقاضی توسط اپراتورهای کارگزاری چک و تایید نهایی می‌شود تا ظرف کمتر از ۲۴ ساعت، در اولین روز کاری کد بورسی متقاضی صادر شود .

شهمیری در پاسخ به این سوال که ممکن است برخی افراد اطلاعات خود را در مرحله اول اشتباه وارد کنند یا به هر دلیلی نتوانند فرآیند تکمیل ثبت نام را به اتمام برسانند، آیا این افراد باید برای طی مجدد مراحل هزینه ای پرداخت کنند نیز گفت: اگر فردی اطلاعات خود را اشتباهی وارد سیستم کرد، نباید نگران باشد زیرا در صورت تلاش ناموفق برای احراز هویت، فرد می‌تواند ۳ بار این فرآیند را انجام دهد. البته باید گفت اگر فرد به هر دلیلی نتوانست احراز هویت خود را به اتمام برساند، باید برای احراز هویت خود حضوری مراجعه کند .

سیگنال؛ بزرگترین اپلیکیشن بازار سرمایه با بیش از یک میلیون نصب

در همین راستا، اپلیکیشن سیگنال هم فرایند احراز هویت را از هفته نخست خرداد آغاز کرده و در کم‌تر از دو هفته از رونمایی این خدمت، چندصد هزار نفر از هموطنان توانستند به صورت غیرحضوری از طریق نسخه‌های اندروید و آی.او.اس اپلیکیشن سیگنال احراز هویت شوند.

علی رسولی‌زاده، مدیرعامل شرکت دانش‌بنیان پارت با بیان این مطلب به سنا گفت: استقبال گسترده مردم از بازار سرمایه و افزایش تقاضا برای دریافت کد بورسی در ماه‌های اخیر، در شرایطی ایجاد شد که کرونا زندگی عادی مردم را مختل و لزوم رعایت فاصله‌گذاری اجتماعی، مراجعه به کارگزاری‌ها و دفاتر پیشخوان را دشوار کرده است. وزیر اقتصاد و سازمان بورس زمینه را برای استفاده از ظرفیت شرکت‌های دانش‌بنیان فراهم کردند تا با استفاده از تکنولوژی هوش مصنوعی، فرآیند احراز هویت، غیرحضوری شود.

وی افزود: شرکت دانش بنیان پارت بعد از مطرح شدن این مساله به عنوان وظیفه ملی خود وارد این حوزه شد و در مدت زمان کوتاهی موفق به ارائه سرویس احراز هویت غیرحضوری مبتنی بر هوش مصنوعی شد که این خدمت بر بستر اپلیکیشن سیگنال عرضه شده است.

مدیرعامل شرکت دانش‌بنیان پارت با بیان اینکه سیگنال، از یک سال پیش کارش را به عنوان ارائه‌دهنده اطلاعات لازم برای سرمایه‌گذاری آغاز کرده بود و اکنون بزرگترین اپلیکیشن بازار سرمایه با بیش از یک میلیون نصب است، اظهار داشت: مبحث پردازش اطلاعات با استفاده از هوش مصنوعی و احراز هویت غیرحضوری به سامانه سیگنال اضافه شد. در این سامانه، الگوریتم‌های متنوع هوش مصنوعی که حاصل تلاش ۳ سال گذشته مرکز تحقیقات هوش مصنوعی پارت است، افزوده شده‌اند.

به گفته رسولی زاده، شرکت دانش‌بنیان پارت با ۴۵۰ نفر سرمایه‌ انسانی، با شعار دستیار هوشمند اقتصادی جامعه، سامانه‌های متنوعی در حوزه بازار سرمایه، تولید و عرضه می‌کند تا کار را برای فعالیت راحت‌تر مردم فراهم کند.

تفاوت بروکر و صرافی در ارزهای دیجیتال چیست؟

دو راه برای معامله و خرید و فروش ارز دیجیتال وجود دارد، با استفاده از یک صرافی و یا استفاده از یک بروکر. این دو با هم تفاوت‌هایی دارند که برای عموم مردم واضح نیستند. در ادامه ابتدا به تعریف این دو مفهوم می‌پردازیم و سپس مواردی را که معامله‌گران باید در هنگام خرید ارز دیجیتال در یک صرافی و یا در یک پلتفرم معاملاتی آنلاین یک بروکر مد نظر قرار دهند را بررسی خواهیم کرد.

یکی از کاربران بخش استک وب‌سایت ارزدیجیتال در پاسخ به سوالی درباره تفاوت بروکر و صرافی می‌نویسد:

کارگزار کاملا با صرافی متفاوت هست.

شما در صرافی میتونید یه ارز بخرید یا ارزتون رو به ارز دیگه ای تبدیل کنید.صرافی های جدیدا امکاناتی مثل چارت قیمت و خرید های شرطی و یا اهرم هم اضافه کردند.

اما گارگزار مثل ویندزور یا آلپاری یا همه جاهایی که اسم کارگزار دارند، در بورس یا فارکس و یا غیره فعالیت میکنند.

کارشون خرید و فروش هر چیزی مثل سهام فلزات، کالاهای اساسی، ارزهای دیجیتال، انرژی مثل نفت و گاز و غیره هست.

شما به صورت مستقیم امکان خرید مثلا سهام اپل رو ندارید. باید در یک کارگزاری حساب باز کنید و درخواست خرید هر اون چیزی زو که اون کارگزار باهاش قرارداد داره رو براشون بفرستید که بسته به نوع خریدتون ممکنه سود یا زیان کنید. کارگزار های فارکس (بازار ارز خارجی مثل یورو وپوند و …) معمولا لورج یا اهرم میدن که میتونید چند برابر سرمایه‌تون خرید کنید.

جدیدا کارگزارهای فارکس با شرکت های تامین نقدینگی قرار داد خرید ارز دیجیتال میبندند. یعنی شما در واقع به کارگزار میگید که مثلا برای من مقداری از بیت کوین بخر یا بفروش. دقت کنید این قرارداده نه خود بیت کوین. در سمت مقابل شما همیشه یا یه قرارداد مخالف شما وجود داره یا خود شرکت تامین نقدینگی قرارداره. اگه سود کنید که معادل دلاری رو به شما میده یا بر عکس از شما میگیره. پس شما صاحب ارز دیجیتال نیستید. (یعنی بروکر برای سرمایه‌گذاری مناسب نیست و فقط برای خرید و فروش و معامله مناسب است.)

هشدار: مانند صرافی‌ها، در بروکرهای بین‌المللی هم خطر بلوکه شدن دارایی‌ها برای افراد ایرانی وجود دارد.

بروکر و یا کارگزار چیست؟

بروکر یا کارگزار (Broker) شخص یا شرکتی است که به عنوان واسط بین خریدار و فروشنده ایفای نقش می کند. بروکر تنها در بازار اقتصادی معنا ندارد بلکه در بازار املاک و مستغلات، بازار کالا، بازار هنر و… نیز وجود دارد.

اما در دنیای اقتصاد، بروکر یک نهاد مالی غیربانکی است که وظیفه اعلان نرخ دارایی‌های در بازار را به مشتریان برعهده دارد، کارگزاران، اوردرهای (سفارش‌های معاملاتی) مشتریان خود را از طریق تلفن، فکس و اینترنت دریافت کرده و از محل سپرده مشتری اقدام به اجرای دستورات (خرید یا فروش) می کنند و خود در کمیسیون انجام دستورات کسب درآمد می‌کند.

هر بروکر نرم افزاری خاص خود دارد انتخاب کارگزاری مناسب که از طریق آن میتوان از قیمت‌ها مطلع شد و دستورات خرید و فروش را به بروکر منتقل نمود. یک کارگزار به طور معمول مجموعه‌ای از فعالیت‌های لازم بین خریدار و فروشنده را با توجه به مسئولیت قبلی که خریدار و فروشنده به او واگذار کرده‌اند انجام می‌دهد تا در شرایط مشخص و امن موضوع مورد معامله و هزینه‌های اصلی و جانبی آن تبادل گردد.

اما به طور خاص در حوزه ارز دیجیتال، با استفاده از یک بروکر، وجوه و سرمایه شما بر خلاف یک صرافی متمرکز، توسط یک شبکه معاملاتی خرید و فروش می‌شود و تحت عنوان بازار فرابورس (OTC) از آن یاد می‌شود.

بروکرها فروشنده‌ها و یا خریدارانی را که به تنهایی مقادیر خیلی زیادی ارز دیجیتال در اختیار دارند را پیدا می‌کند و آن‌ها را برای فروش جفت می‌کند. این فرآیند انعطاف‌پذیرتر، راحت‌تر و عموما سریع‌تر از صرافی اتفاق می‌افتد.

صرافی چیست؟

صرافی در لغت به معنای محلی برای داد و ستد انواع پول است. پیدایش آن به عنوان یک حرفه را می‌توان ناشی از نیاز مردم به تعین و صحت وزن و عیار مسکوکات گوناگونی دانست که در قرون پیشین رواج داشتند.

سیستم کاری صرافی‌های مرسوم ارز دیجیتال همانند بورس اوراق بهادار است که در آن خریداران و فروشندگان بر اساس قیمت لحظه‌ای ارز دیجیتال معاملات خود را انجام می‌دهند.

قیمت یک ارز دیجیتال در صرافی بر اساس خرید و فروش به دست می آید و اگر تقاضا برای خرید ارزی بیشتر باشد قیمت افزایش، و اگر تقاضا کم باشد قیمت کاهش می یابد.

صرافی‌ها معمولا برای هر تراکنش درصدی را به عنوان کارمزد خود برمی‌دارند. در صرافی‌ها ممکن است برخی افراد ارز فیات را به ارز دیجیتال تبدیل کنند و یا بالعکس، در حالی که برخی دیگر فقط ارزهای دیجیتال مختلف را با هم مبادله می‌کنند.

در ادامه به بررسی تفاوت‌های این دو مفهوم در ابعاد مختلف می‌پردازیم.

افتتاح حساب کاربری و احراز هویت

صرافی

روند افتتاح حساب در صرافی‌ها به آسانی باز کردن یک حساب در سایر وب‌سایت‌ها است. تمام کاری که شما باید انجام دهید ارائه یک ایمیل و ساختن گذرواژه و تایید آدرس ایمیل ارائه شده است. پس از ثبت نام، برای این‌که بتوانید از حساب خود برداشت و یا در آن سپرده‌گذاری کنید، باید فرآیند احراز هویت را انجام دهید.

برای تایید و احراز هویت حساب کاربری خود باید تصویری از کارت شناسایی خود و یا تصویری از خود با کارت شناسایی در دستانتان را در وب‌سایت صرافی آپلود کنید. اصولا صرافی‌ها طی چند ساعت تا چند روز به درخواست تایید هویت شما پاسخ خواهند داد.

اما در این بین برخی صرافی‌ها نیازی به احراز هویت ندارند که از جمله آن می‌توان به صرافی بایننس، یکی از محبوب‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال در سراسر جهان اشاره کرد. در این صرافی به محض ثبت‌نام، شما می‌توانید از حساب خود برداشت کنید و یا در آن سپرده‌گذاری کنید و تنها محدودیت تراکنش تا سقف ۲ بیت کوین در روز وجود دارد.

بروکر

ثبت نام در بروکر نیز کار سختی نیست و مانند صرافی ساده است. با این‌حال برای سپرده‌گذاری و انجام معامله، تایید حساب کاربری اجباری و الزامی است. به عنوان یک قاعده و قانون باید یک یا دو نسخه مدرک اسکن شده ارائه دهید که اصولا کارت شناسایی و مدرکی برای اثبات آدرس شماست.

ممکن است برخی بروکر از شما مدارک دیگری درخواست کنند. فرآیند و پروسه‌ی احراز هویت بسیار سریع‌تر از صرافی صورت می‌گیرد و در عرض ۳۰ دقیقه تکمیل می‌شود. پس از این‌که حساب شما با موفقیت تایید شد و حساب معاملاتی شما باز شد، شما می‌توانید به راحتی سپرده‌گذاری کنید و خرید و فروش را آغاز کنید. در برخی بروکرها هم مانند صرافی‌ها نیاز به احراز هویت نیست.

سپرده‌گذاری و برداشت

صرافی

ارسال پول فیات به صرافی‌های ارز دیجیتال اغلب یک دردسر است. مثلا شما نمی‌توانید دلار و یا یورو را در بایننس به صورت سپرده نگه دارید و باید به جای آن از ارز دیجیتال استفاده کنید. این بدان معناست که شما باید پیش از آن مقداری ارز دیجیتال بخرید.

برای خریدن ارز دیجیتال راه‌های مختلفی وجود دارد، اما این تراکنش‌ها معمولا با کارمزد و کمیسیون بالا همراه است. اگر قرار است که تراکنش‌های متعددی را هنگام واریز به حساب خود انجام دهید، به خاطر داشته باشید که که برای هر تراکنش باید کارمزد پرداخت کنید و به این ترتیب ممکن است ۱۵ درصد از سرمایه اولیه خود را از دست دهید.

برداشت سرمایه از صرافی به صورت ارز فیات هم بدون دردسر نیست. البته شما می‌توانید از کیف پول و یا صرافی آنلاین استفاده کنید، اما انتقال دارایی به آن‌ها هم دوباره شامل پرداخت کارمزد می‌شود. برداشت و انتقال به یک حساب بانکی نیز خود یک مساله است، چرا که برخی بانک به دلیل مشخص نبودن منشا این پول‌ها و تراکنش‌های آن، از پذیرش پول از صرافی‌های انتخاب کارگزاری مناسب ارز دیجیتال خودداری می‌کنند.

بروکر

شارژ حساب و برداشت در بروکرها معمولا به صورت دلاری یا یورو صورت می‌گیرد و شما نمی‌توانید برخلاف صرافی‌ها اقدام به واریز و برداشت با ارزهای دیجیتال کنید. البته ممکن است بروکرهایی وجود داشته باشند که امکان واریز و برداشت با ارزهای دیجیتال را فراهم کنند. سپرده‌گذاری با استفاده از بروکر به راحتی آب خوردن است انتخاب کارگزاری مناسب البته نه برای کاربران ایرانی. مشتری بروکر روش‌های زیادی برای ایجاد سپرده در اختیار دارد؛ از جمله استفاده از کارت اعتباری، کیف پول‌های الکترونیکی معتبر و غیره. شما می‌توانید در سپرده خود دلار آمریکا، یورو و گاهی ارزهای دیگر را نگه دارید. این قابلیت کل فرآیند را بسیار ساده می‌کند و به عنوان یک قاعده، کارمزدی برای سپرده‌گذاری وجود ندارد. کاربران ایرانی معمولا از بروکرهایی استفاده می‌کنند که گزینه پرداخت با وبمانی دارد.

خرید و فروش

صرافی

معامله و خرید و فروش در صرافی نیاز به دانش خاصی ندارد. کافی است شما ابزار معاملاتی دلخواه خود را انتخاب کنید و بخش ترید را باز کنید و نمودار قیمت‌ها را تماشا کنید.

شما می‌توانید سفارشات خرید و فروش بگذارید و همچنین از قابلیت‌های استاپ لیمیت و لیمیت اوردر استفاده کنید. از این منظر ویژگی‌های صرافی‌ها در مقایسه با پلتفرم بروکر تا حدودی محدود است.

یکی از مزایای صرافی این است که شما بین تعداد زیادی ارز دیجیتال برای خرید و فروش حق انتخاب دارید. برای مثال، صرافی بایننس ۱۲۰ ارز دیجیتال برای معامله ارائه می‌دهد و شما به هنگام انتخاب استراتژی خرید و فروشتان، مجموعه‌ای عالی از گزینه‌های متنوع را پیش رو دارید.

بروکر

با استفاده از پلتفرم بروکر، مجموعه گسترده‌ای از ویژگی‌ها را در اختیار خواهید داشت که به شما کمک می‌کند تا استراتژی‌ها و ریسک‌هایتان را دقیق‌تر پیاده کنید. به این ترتیب که شما قادر خواهید بود اندیکاتورهای اضافی بر روی نمودار قرار دهید و از ابرازهای تحلیل درون‌ساخت استفاده کنید.

با این حال، پلتفرم بروکر برخلاف صرافی تعداد محدودی ارز دیجیتال به شما ارائه می‌کند. هر بروکر از ارزهای متفاوتی پشتیبانی می‌کند، اما به احتمال زیاد شما محبوب‌ترین ارزهای دیجیتال را در آن‌جا پیدا خواهید کرد.

یکی دیگر از ویژگی‌های مثبت بروکر، اختلاف کم بین پایین‌ترین و بالاترین قیمت در سفارشات آن است. این اختلاف قیمت در بازار ارزهای دیجیتال ممکن است به چند صد دلار برسد، اما بر روی پلتفرم‌های خرید و فروش، ممکن است شما با کمترین اختلاف قیمت ممکن مواجه شوید.

پلتفرم بروکر امکانات خوب زیادی در اختیار شما قرار می‌دهد. بر خلاف صرافی، می‌توانید چندین نمودار را در پنجره خود قرار دهید، جریان قیمت‌ها و مظنه را دنبال کنید، از مجموعه اندیکاتورها و سایر افزونه‌ها استفاده کنید.

جمع‌بندی

در نتیجه باید بگوییم که ارزهای دیجیتال، دارایی بسیار نوسانی‌پذیر و پرریسکی هستند که می‌توانند هم سود و هم ضرری بزرگ را به ارمغان بیاورد. هنگام انتخاب روش معاملاتی برای ارزهای دیجیتال باید تمام جنبه‌های مثبت و منفی آن را به دقت مطالعه و بررسی کرد.

شما باید به درستی بدانید که می‌خواهید از کدام شرکت و یا صرافی‌ به عنوان پلتفرمی برای انجام معاملاتتان استفاده کنید. بروکر و صرافی هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند؛ بنابراین تصمیم نهایی شما به اهداف و اولویت‌های شخصی خودتان بستگی دارد.

کارگزاری چیست؟ کارگزاران بورسی چه وظایفی دارند؟

برای ورود به بازار سهام حتما باید از طریق کارگزاران بورس اقدام کنیم. نوشتار پیش‌رو هر آنچه را که لازم است شما درباره کارگزاران بورس بدانید، مورد بحث قرار گرفته است.

آنچه در این مطلب می‌خوانید:

• کارگزاری چیست؟
• چرا حضور کارگزاران لازم است؟
• نگاهی بر تاریخچه کارگزاری‌ها
• کارگزاری‌ها چه خدماتی ارائه می‌دهند؟
• کارگزاری‌ها چه خدمات مازادی برای جذب مشتری در فضای رقابتی ارائه می‌کنند؟
• کانون کارگزاران چیست و چه وظایفی دارد؟
• چند کارگزاری‌های فعال در بازار سرمایه وجود دارد؟
• کارگزاران بر چه اساسی رتبه‌بندی می‌شوند؟
• چگونه بهترین کارگزار را انتخاب کنیم؟

کارگزاری چیست؟

دنیای بورس | بسیاری از افراد که قصد سرمایه‌گذاری در بازار سهام را دارند، احتمالا با واژه کارگزاری آشنا هستند. در واقع شما برای ورود به بورس باید حتما از طریق کارگزاری‌ها اقدام کنید. کارگزاران بورس شرکت‌های واسطی هستند تا شما بتوانید به‌راحتی معاملات بازار را انجام دهید. در حقیقت کارگزاران خریدار و فروشنده را در بازار سهام به هم وصل کرده و در ازای این کار دستمزد یا همان کارمزد دریافت می‌کنند.

کارگزاری‌ها برای فعالیت در بازار سرمایه باید مجوز تاسیس و فعالیت خود را از سازمان بورس و اوراق بهادار اخذ کنند و به عضویت کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار و بورس مربوطه درآیند.

چرا حضور کارگزاران الزامی است؟

برای درک بهتر نقش کارگزاری فرض کنید که شرکت‌های کارگزاری‌ نبودند؛ در این صورت شما برای انجام معاملات در بازار سهام مجبور بودید در ساعات فعالیت بازار، دائماً در ساختمان مرکزی بورس واقع در خیابان حافظ حاضر می‌شدید و در بین جمعیت انبوه معامله گران به خرید و فروش می‌پرداختید.

درحالی‌که با وجود کارگزاری‌ها انتخاب کارگزاری مناسب شما به راحتی در قیمت و تعداد مدنظر خود سفارش را ثبت کرده و پس از آن تمامی فعالیت‌ها به‌صورت خودکار و خرید یا فروش انجام می‌گیرد.

بنابراین نقش کارگزاری‌ها لازمه فعالیت، حیات و گسترش بازار سرمایه است و این موضوع برای تمامی اشخاص اعم از حقیقی و حقوقی صادق است.

تاریخچه کارگزاری‌ها

شیوه قدیم معاملات کارگزاران بورسی در بازارهای جهانی

- فعالیت کارگزاران در ایران از کی و با چند کارگزاری آغاز شد؟

بورس تهران در سال 1346 تاسیس شد. همزمان با تاسیس آن کارگزاران بورسی هم فعالیت خود را آغاز کردند. اما در ابتدای امر 13 کارگزار فعال که عمدتا بانکی بودند در بازار سرمایه ایران مشغول به کار بودند.

این تعداد در سال‌های بعد به تدریج افزایش پیدا کرد. این کارگزاران تنها در 2 روز معاملاتی طی هفته و در ساعت‌های 10 الی 12 در تابلوی مظنه، معاملات را ثبت می‌کردند.

در سال 1348 برای اولین بار 2 کارگزار از بخش خصوصی به این تعداد اضافه شد و بعدها یک کارگزار خصوصی دیگر هم فعال شد. به طوری که تا قبل از انقلاب یعنی سال 1357، 3کارگزار خصوصی و 26 کارگزار نهادی در بازار فعالیت داشتند.

تاثیر کارگزاری‌های خصوصی بر بازار سرمایه

ورود کارگزاران بخش خصوصی در آن سال‌ها به بازار سرمایه به عنوان نقطه عطفی برای رونق معاملات و افزایش حجم دادوستد‌ها مطرح شد. در سال 1352، 50 درصد از کل معاملات در اختیار دو کارگزاری خصوصی (کارگزاری محمود رضویان و محمود کریشچی) قرار داشت. بعد از اضافه شدن کارگزار سوم از بخش خصوصی (احمد سلطانی) یک سوم از کل معاملات در اختیار این 3 کارگزار بود.

فعالیت کارگزاران از چه زمانی رونق گرفت؟

در سال‌های بعد از انقلاب در یک دوره معاملات کارگزاری‌ها از رونق افتاد، به‌طوری‌که حجم معاملات تا سال 1367 در حد صفر بود.

از سال 1367 به بعد و به‌خصوص در دهه 70، بورس یک جان تازه‌ای گرفت. بر این اساس 7 کارگزار خصوصی به فهرست کارگزاران اضافه شدند. این تعداد کارگزار خصوصی‌ به‌همراه 8 کارگزاری نهادین، معاملات را مجدد آغاز کردند.

در دهه 70، با مجوزهای جدیدی که سازمان کارگزاران بورس به کارگزاران اعطا کرد، معاملات آن‌ها قوت گرفت اما اصل معاملات و ایجاد روند واقعی در دادودستد‌ها از دهه 80 آغاز شد. تصویب قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی در این دوره انجام شد.

به این ترتیب با تغییر ساختار بازار سرمایه و اعطای مجوز به چندین کارگزاری در بازار سرمایه شاهد تغییرات اساسی در کلیت بازار سرمایه، ارکان و ساختار آن بودیم. از آن زمان به بعد یک توسعه چشمگیری در بازار سرمایه ایجاد شد. هر چند صنعت انتخاب کارگزاری مناسب فعالیت کارگزاری‌ها قدمت 50 ساله دارد، اما عمده پیشرفت و توسعه آن در 10 سال اخیر صورت گرفته است.

کارگزاری‌ها چه وظایفی دارند؟

از جمله خدماتی که کارگزاران بورسی به مشتریان خود می‌دهند:

- کلیه معاملات اوراق بهادار: خرید و فروش سهام، حق تقدم سهام، اوراق بدهی، اوراق مشتقه و معاملات آتی و. در بورس، فرابورس، بورس کالاو بورس انرژی به صورت مستقیم و آنلاین (معاملات بر خط)

- خدمات مشاوره‌ای: پذیرش و ثبت شرکت‌ها و انتشار و عرضه اوراق بهادارشان در بورس‌های مربوطه، ارائه خدمات مشاوره‌ای به شرکت‌های پذیرش شده در بورس یا فرابورس جهت نحوه انتشار اوراق، انجام افزایش سرمایه و. ، ارایۀ خدمات و نظرات مشورتی به سرمایه‌گذاران (خرید و فروش سهام یا سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها، اوراق با درآمد ثابت و. )

- بازارگردانی اوراق بهادار: بازارگردانی یعنی فعالیتی که با اخذ مجوزهای لازم عرضه و تقاضا را در بازار سرمایه تنظیم کرده و مانع از نوسان شدید قیمت‌ها می‌شود. این‌کار افزایش نقدشوندگی بازار را به دنبال دارد.

- خدمات مالی: ارائه اطلاعات مربوط به ورقه بهادار، معامله، سفارشات خرید و فروش و ناشر ورقه بهادار به مشتریان

- تعهد پذیره نویسی: انجام تعهد خرید اوراق بهاداری که ظرف مهلت “پذیره‌نویسی” به ‌فروش نرسیده است.

کارگزاری‌ها چه خدمات مازادی برای جذب مشتری ارایه می‌کنند؟

- اعتبار معاملاتی: برخی از کارگزاری‌ها براساس گردش مالی مشتریان خود (میزان و حجم خرید و فروش) به آن‌ها اعتبار معاملاتی می‌دهد.

به این صورت که فرد بدون پرداخت مبلغ سهام خود را از طریق اعتباری که کارگزاری به آن‌ها می‌دهد، خرید یا فروش می‌کند. این شیوه به عبارتی نوعی وام از سوی کارگزار به مشتریان با سطح اعتباری بالا است.

- تخفیف معاملاتی: کارگزاران بورسی در ازای دریافت حق الزحمه خرید و فروش سهام را برای مشتریان خود میسر می‌کنند که سقف آن توسط سازمان بورس تصویب شده است. برخی از کارگزاران به منظور جذب مشتری تخفیفانی در کارمزد معاملات اعمال می‌کنند.

- دوره‌های آموزشی: برخی از کارگزاری‌ها دوره‌هایی تحت عنوان آموزش بورس به صورت حضوری یا غیرحضوری برگزار می‌کنند.

نهاد کانون کارگزاران در ایران

کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار در سال 1386 به عنوان یک مؤسسه غیردولتی فعالیت خود را آغاز کرد. اعضای آن کارگزاران فعال در بازار سرمایه هستند.

به عبارتی تمامی کارگزاری‌های بورسی برای فعالیت در بازار سرمایه باید به عضویت این کانون درآیند. کارگزاری‌ها تابع قوانین واحد و استانداردی هستند که توسط کانون کارگزاران وضع می‌شود.

وظایف کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار چیست؟ مهم‌ترین وظیفه این کانون نظارت و قانو‌ن‌گذاری برای شرکت‌های کارگزاری است.

نحوه و کیفیت خدمات‌رسانی اعضا، پیشنهاد تغییر سقف کارمزدها و نرخ‌های خدمات اعضای کانون به سازمان، ارتباط با سایر ارکان و فعالان بازار اوراق بهادار، ایجاد سازش و حل اختلافات و مشکلات بین کارگزاران، کارگزار معامله‌گران و بازارگردانان و سایر اشخاص ذیربط، تنظیم روابط بین اعضای کانون با یکدیگر و با اشخاص وابسته به اعضاء، کمک به تهیه و تدوین قوانین، مقررات و آئین‌نامه‌های مربوط به اعضای کانون و بازار اوراق بهادار، کمک به ایجاد یک بازار اوراق بهادار عادلانه، رقابتی و کارا در کشور به منظور جلب اعتماد سرمایه‌گذاران، ارتقاء اعتبار اعضای کانون و اشخاص وابسته به اعضاء نزد سرمایه‌گذاران و . از جمله وظایف کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار است.

کارگزاران بورس در ازای خدمات به مشتریان خود کارمزد دریافت میکنند

چند کارگزاری‌ فعال در بازار سرمایه وجود دارد؟

براساس آخرین گزارش که مربوط به اطلاعات کارگزاری‌ها تا پایان سال 97 است، 108 شرکت کارگزاري در بورس‌هاي کشور فعالند که 106 شرکت از کارگزاران فعال در بورس اوراق بهادار، 88 شرکت از کارگزاران فعال در بورس کالا، 105 شرکت از کارگزاران فعال در فرابورس، 62 شرکت از کارگزاران فعال در بورس انرژي، 20 شرکت از کارگزاران صرفاً فعال در بازار اوراق بهادار، 2 شرکت از کارگزاران صرفاً فعال در بازار کالایی و 86 شرکت از کارگزاران فعال در هر دو بازار هستند.

دفاتر و شعب کارگزارن در چه شهرهایی هستند؟

یکی از نکاتی که باید به هنگام انتخاب کارگزار بورسی به آن توجه کنیم، تعدد شعب و دفاتر مربوط به آن‌ها در نقاط مختلف کشور است.براساس آخرین آمار و اطلاعات تا پایان سال 97، تهران با 457 شعبه، اصفهان 80 شعبه، مشهد 54 شعبه، کرج 50 شعبه و تبریز با 39 شعبه به عنوان 5 شهر با بیشترین شعب کارگزاری‌ها هستند.

لیست کامل دفاتر کارگزاری را هم میتوانید اینجا دریافت کنید.

پراکندگی شعب کارگزاری‌ها در شهرهای مختلف ایران

چگونه کارگزاران رتبه‌بندی می‌شوند؟

شرکت‌های کارگزاری به صورت ماهانه در ۲۹ استان، بر اساس ارزش کل معاملات (حجم خرید و فروش)، ارزش معاملات خرد و بلوک کل، ارزش معاملات خرد و بلوک عادی و ارزش معاملات الکترونیکی رتبه‌بندی می‌شوند.

بر اساس آخرین آمار از 9 ماه ابتدایی سال 98، به ترتیب شرکت‌های کارگزاری مفید با ارزش معاملات کل 72.843میلیارد تومان، کارگزاری آگاه با 40.551 میلیارد تومان، کارگزاری فارابی با 17.821 میلیارد تومان، کارگزاری مبین سرمایه با 13.660 میلیارد تومان و کارگزاری بانک پاسارگاد با 21.045 میلیارد تومان به عنوان 5 رتبه برتر از لحاظ ارزش معاملات کل و الکترونیکی هستند.

همچنین از نظر ارزش معاملات خرد و بلوک کل به ترتیب کارگزاری‌های مفید، آگاه، فارابی، بانک پاسارگاد و مبین سرمایه و از نظر ارزش معاملات خرد و بلوک عادی کارگزاری‌های حافظ، بانک پاسارگاد، صبا تامین، بانک رفاه کارگران و مفید 5 رتبه برتر هستند.

چگونه بهترین کارگزار را انتخاب کنیم؟

شاید این پرسش برای شما ایجاد شود که چگونه کارگزار بورسی خود را انتخاب کنیم و یا بهترین کارگزار کدام است؟

مشتری مداری، کسب رتبه بالا در رتبه‌بندی سالانه، فعالیت در بازارهای مختلف بورس (بورس، فرابورس، کالا و انرژی)، عملکرد مطلوب سیستم معاملات آنلاین، تعدد شعب و نمایندگی در استان‌های مختلف، سیستم پاسخگویی مناسب به مشتریان، بهترین خدمات مشاوره‌ای، سلسله برنامه‌های آموزش حضوری یا مجازی، ارتباط خوب با صندوق‌های سرمایه‌گذاری، ارائه خدمات مالی از جمله وام قرض السحنه، اعتبار معاملاتی و . از جمله مواردی است که در انتخاب کارگزار خوب باید به آن توجه کرد.