سبد سرمایه گذاری برتر

۰۹ اسفند ۱۴۰۰

سبد سرمایه گذاری برتر

شرکت سرمایه‎‌گذاری پارس‎‌آریان (سهامی‌عام)، نخستین سنگ بنای ایجاد گروه مالی پاسارگاد با هدف بستر سازی و راهبری فرآیند تشکیل یکی از بزرگترین گروه‎های مالی و اقتصادی کشور از طریق جذب سرمایه‌های مردمی و بخش خصوصی و بکارگیری آنها در فعالیت‌های متنوع و پر بازده اقتصادی با آرمان گام نهادن در مسیر اعتلای ایران اسلامی در تیرماه 1384 شکل گرفت و اکنون جایگاه یکی از بزرگترین و معتبرترین شرکت­های سرمایه‌گذاری متعلق به بخش خصوصی در ایران را به خود اختصاص داده است.

شرکت سرمایه‌گذاری پارس‌آریان به عنوان هلدینگ گروه مالی پاسارگاد در رتبه‌بندی پانصد شرکت برتر ایران که هر ساله توسط سازمان مدیریت صنعتی برگزار می‌شود حضور موفقی داشته و طی سال‌های مختلف تاکنون، رتبه‌های رفیعی را در صدر جدول برترین‌ها به خود اختصاص داده است. اخذ تندیس از جشنواره ملی بهره‌وری، دریافت تندیس سیمین از جایزه ملی مدیریت مالی و چندین جایزه و افتخار دیگر جملگی مرهون تلاش نستوه و کم نظیر سرمایه انسانی و اندیشه خلاق و نواندیش مدیران و راهبران فکری و اجرایی شرکت و همراهی و بلند اندیشی ارزشمند سهامداران می‌باشد.

شرکت سرمایه‌گذاری پارس‌آریان طی دوره­‌های فعالیت خود از بدو تشکیل تاکنون، با برنامه‌ریزی و تشکیل گروه مالی پاسارگاد، سرمایه‌گذاری‌ها و مشارکت‌های ارزنده متعددی را شکل داده که تأسیس بانک پاسارگاد به عنوان معتبرترین بانک خصوصی کشور در تارک آن می‌درخشد.

ایجاد یک گروه مالی و مدیریتی قدرتمند و کارا در عرصه اقتصاد کشور توسط بخش خصوصی با تمرکز بر حوزه صنعت خدمات مالی را می‌توان کلیدی‌ترین راهبرد تشکیل شرکت سرمایه‌گذاری پارس‌آریان بعنوان هلدینگ گروه مالی پاسارگاد برشمرد. بر این اساس شرکت سرمایه‌گذاری پارس‌آریان در طراحی، تشکیل و سامان­دهی هلدینگ اقتصادی مزبور نقش عمده‌ای را ایفا نموده و در پنج حوزه متنوع اقتصادی به شرح زیر که بر اساس ارزیابی‌های فنی و کارشناسی در کشور دارای مزیت نسبی می‌باشند، اقدام به سرمایه‌گذاری و مشارکت نموده است؛

بهترین سرمایه گذاری در 8 ماه اول سال 99

سپرده های بانکی همیشه به عنوان یک سرمایه گذاری بدون ریسک با بازدهی کم در نظر گرفته می‌شود. تا زمانی که این بازدهی کمتر از نرخ تورم باشد عملا این سرمایه گذاری منجر به کاهش ارزش دارایی خواهد شد ولی در مواقعی که نرخ سود بانکی بیشتر از تورم باشد، می‌تواند تضمین کننده رشد ارزش دارایی بدون هرگونه ریسکی باشد. با در نظر گرفتن نرخ سود سپرده گذاری بلند مدت، معادل 18 درصد سالیانه، این سپرده گذاری در هر ماه 1.5 درصد بازدهی نصیب سپرده‌گذار خواهد کرد. این به معنای سود 15 هزار تومانی به ازای هر یک میلیون تومان سپرده است و این سرمایه گذاری در 8 ماه گذشته جمعا 120 هزار تومان به ازای هر یک میلیون تومان سود دهی داشته است.

صندوق های سرمایه گذاری

در صورتی که به دنبال بیشترین سود، بدون ریسک باشید تنها گزینه‌ی شما سپرده‌های بانکی است. اما گاهی افراد حاضرند تا برای دستیابی به سود بیشتر کمی ریسک کنند. در این شرایط با توجه به میزان ریسک پذیری، بازارهای مالی مختلفی به آن‌ها پیشنهاد می‌شود. اما در صورتی که تجربه فعالیت در این بازارها یا وقت کافی برای بررسی و معامله در آن‌ها را ندارید، یکی از بهترین پیشنهادها استفاده از صندوق‌های سرمایه گذاری است.

صندوق های سرمایه گذاری چند مزیت عمده دارند که مهم ترین آن‌ها قرار گرفتن سرمایه‌ی افراد نا آشنا به بازار، در دستان افراد با تجربه است. این امر منجر به کاهش چشمگیر ریسک سرمایه گذاری می گردد. علاوه بر آن با تجمیع دارایی افراد مختلف عملا هزینه های مربوط به مدیریت سرمایه بین همه تقسیم می‌شود و در نتیجه این فرآیند با هزینه کمتری برای هر شخص صورت می‌پذیرد. اما همه صندوق ها عملکرد یکسانی ندارند و باید بر اساس سوابق مدیران صندوق و عملکرد گذشته آن‌ها در مورد سرمایه گذاری تصمیم گیری کرد.

صندوق های سرمایه گذاری بر اساس نوع سرمایه گذاری(از نظر سرمایه گذاری در سهام، اوراق و …) به چند دسته تقسیم می‌شوند که سه مورد از پرکاربردترین‌های آن شامل صندوق های درآمد ثابت، مختلط و سهامی هستند.

در این دسته بندی با افزایش سهم سهام، در سبد سرمایه گذاری صندوق، ریسک آن و به طبع احتمال افزایش سود و ضرر بیشتر می‌شود. جدول زیر به صورت خلاصه شده عملکرد این سه دسته را در بازه های زمانی مختلف نشان می‌دهد.

این جدول به خوبی نشان می دهد که با افزایش ریسک، میزان سود و زیان در بازه های زمانی مختلف چقدر تغییر می‌کند. همچنین به شما کمک میکند تا دید بهتری در زمینه نوع عملکرد هر دسته داشته باشید. در ادامه به بررسی برترین های هر گروه از این صندوق ها خواهیم پرداخت.

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

این دسته از صندوق ها معمولا درصد کمی از سرمایه سبد سرمایه گذاری برتر خود را جهت سرمایه گذاری در سهام صرف می‌کنند و بیشتر به خرید اوراق بانکی و دولتی می‌پردازند. به همین دلیل عموما سود دهی آن ها نزدیک به سود سپرده‌های بانکی یا کمی بیشتر از آن است. در یک سال اخیر با افزایش سود دهی بازار سرمایه، این صندوق ها هم کمی بیشتر در این بخش سرمایه گذاری کرده‌اند که نتیجه آن اختلاف چشم گیر بین سود آن ها و سود سپرده های بانکی بوده است. البته در چند ماه اخیر با اصلاح بازار این صندوق‌ها هم با کاهش سودآوری مواجه شدند و حتی در برخی موارد زیان کردند! اتفاقی که معمولا با توجه به ریسک گریز بودن آن‌ها دور از انتظار است.

در نمودار زیر می‌توانید عملکرد ده صندوق سرمایه گذاری با در آمد ثابت برتر، طی 8 ماه گذشته را مشاهده کنید.

میانگین بازدهی این صندوق ها در 8 ماه گذشته، حدود 40 درصد بوده است. اگر به گزارش قبلی در این مورد توجه کنید، این میانگین در 5 ماه نخست امسال هم معادل همین عدد بوده است و اکثر صندوق های این لیست تنها چند درصد از بازدهی خود را از دست داده اند. این موضوع به خوبی نشان می‌دهد که عملا در سه ماه گذشته این صندوق‌ها رشدی نداشته‌اند و اصلاح بازار سرمایه منجر به کاهش سود آوری آن‌ها شده است.

صندوق سرمایه گذاری مختلط

برای افرادی که نه ریسک پذیری بالایی دارند و نه به سودهای کم قانع هستند دسته خاصی از صندوق‌ها تحت عنوان صندوق سرمایه‌گذاری مختلط در نظر گرفته شده است. این صندوق ها با افزایش سهم سهام در پورتفو سرمایه‌گذاری و استفاده از اوراق و سپرده‌های بانکی به عنوان عامل کاهش ریسک؛ تعادل نسبی بین ریسک و سود ایجاد کرده‌اند. در ادامه می‌توانید عملکرد برترین صندوق های مختلط در 8 ماه نخست امسال را مشاهده کنید.

میانگین عملکرد این صندوق ها در بازه ذکر شده معادل 104.6 درصد بوده است که 42 درصد کمتر از اعداد ثبت شده در 5 ماه نخست امسال است. این موضوع به خوبی تاثیر افزایش ریسک بر سود دهی را نشان می دهد.

صندوق های سرمایه گذاری در سهام

این دسته از صندوق‌ها برای پاسخگویی به نیازهای افرادی طراحی شده اند که به دنبال حداکثر سود هستند و حاضرند در برابر؛ ریسک بالایی را تحمل کنند. صندوق های سهامی معمولا بیش از 70 درصد از سرمایه خود را در سهام سرمایه گذاری می‌کنند که نتیجه آن عموما سودی بیشتر از میانگین سود صندوق‌های مختلط است و معمولا عملکرد این صندوق ها شباهت زیادی به شاخص کل بورس دارد. در نمودار زیر می‌توانید عملکرد ده صندوق سهامی برتر را در 8 ماه نخست امسال ببینید.

میانگین عملکرد این صندوق ها تقریبا 202 درصد بوده است که نشان دهنده افت 67 واحدی نسبت به اعداد ثبت شده در 5 ماه نخست امسال می باشد.

با در نظر گرفتن این موضوع که این صندوق ها برترین های هر دسته بوده‌اند و در صورت استفاده از سایر گزینه ها احتمالا سود کمتری نصیب شما می‌شد، استفاده از این سبد سرمایه گذاری می توانسته برای شما سود حدودا 115 درصدی در پی داشته باشد. این سود به معنای 1،150،000 تومان سود در ازای 1 میلیون تومان سرمایه گذاری در سبدی از صندوق های ذکر شده است.

البته فراموش نکنید که ورود به این صندوق ها (خصوصا صندوق های سهامی و مختلط) در روزهای اوج بازار در تیر و مرداد ماه، نه تنها سودی برای شما نداشته که احتمالا منجر به زیان هم شده است. د رنتیجه برای ورود به یک موقعیت سرمایه گذاری حتما به دنبال شرایط مناسب و پیدا کردن بهترین زمان باشید و بدون بررسی کامل این کار را انجام ندهید.

بورس تهران در ماه های ابتدایی سال 99 روزهای پر رونقی داشت. این بازار که به تازگی با هجوم سهامداران و ورود پول آن ها مواجه شده بود، با رشد پر سرعتِ خود سقف های تاریخی را یکی بعد از دیگری نابود کرد اما…

با شروع مرداد ماه ورق برگشت و بازار روی دیگر خود را نشان داد. اینبار بورس تهران استارت یکی از پر سرعت ترین و عمیق ترین اصلاح‌های تاریخی خود را زده بود. این بازار که در 5 ماه اول امسال کمی بیش از 300 درصد رشد کرده بود و به شاخص 2 میلیون 100 هزار واحدی دست پیدا کرده بود، طی سه ماه 42 درصد افت کرد و به شاخص 1 میلیون و 200 هزار واحدی رسید.

این اصلاح از نظر سرعت و عمق در تاریخ بورس تهران کم سابقه بوده است. حالا با توجه به عمق اصلاح و رشد 13 درصدی شاخص کل در دو هفته آخر آبان، تحلیلگران خود را برای سناریوهای پایان اصلاح آماده می‌کنند، هر چند که هنوز روند این شاخص نزولی در نظر گرفته می‌شود و تاییدی بر پایان اصلاح ثبت نشده است.

اما اگر این روند نزولی تمام شده باشد، می‌توان مثل روزهای قبل از اصلاح وارد آن شد؟ خیر؛ روند بازار دیگر مثل قبل نخواهد بود و از این به بعد موقع خرید سهام باید دقت خیلی زیادی کرد. علاوه بر آن مدیریت سرمایه در این شرایط باید با دقت چند برابری رعایت شود.

سرمایه گذاران بورس تهران، درصورتی که در روزهای ابتدایی امسال، سبد سهامی مشابه با شاخص کل تشکیل داده باشند تا پایان آبان ماه حدودا 163 درصد سود کرده اند و در ازای هر یک میلیون تومان سرمایه گذاری، 1،630،000 هزار تومان سود برده اند.

دلار

در سال 99 بازار ارزهای خارجی نوسانات زیادی داشت که سبد سرمایه گذاری برتر آخرین آن‌ها افت شدید دلار، همزمان با اعلام نتایج اولیه انتخابات آمریکا و افزایش احتمال برد بایدن بود. این نوسانات در 8 ماه نخست امسال باعث شد تا دلار به عنوان یکی از شناخته شده ترین ارزهای خارجی در بازار آزاد برای روزهایی حتی بیش از دو برابر نرخ های عید را تجربه کند و به رشد 114 درصدی برسد. در حال حاضر این ارز در بازار آزاد، با اختلاف 73 درصدی نسبت به قیمت اول فروردین، در کانال 25 هزار تومان در حال داد و ستد است. نمودار زیر تغییرات قیمت دلار را در بازه ذکر شده نشان می‌دهد.

در نتیجه اگر از شرایط قانونی مربوط به نگهداری و خرید و فروش ارز صرف نظر کنیم، سرمایه گذاران این حوزه در 8 ماه نخست امسال نزدیک به 73 درصد سود برده‌اند که به معنای 730هزار تومان در ازای هر یک میلیون تومان بوده است.

طلا و سکه

طلا و مشتقات آن از قبیل سکه، آبشده و امثال آن در بازارهای داخلی بر اساس قیمت جهانی اونس طلا و قیمت دلار داخلی قیمت گذاری می‌شوند. در نتیجه برای بررسی عملکرد این فلز گرانبها باید به سراغ این دو عامل برویم.

وضعیت دلار همانطور که ذکر شد در بازه مورد بحث صعودی بوده اما قیمت‌های جهانی چطور؟ اونس جهانی طلا در ابتدای سال 99 کار خود را با حدود 1620 دلار شروع کرد اما به تدریج با توجه به افزایش رکود ناشی از بحران کرونا در سراسر دنیا، افزایش نگرانی‌های اقتصادی و افزایش تورم جهانی، تقاضا برای طلا به عنوان یک سرمایه‌گذاری امن افزایش پیداکرد و در نهایت باعث شد تا شاهد شکسته شدن سقف تاریخی قیمت و رسیدن به عدد 2075 دلار به ازای هر اونس طلا باشیم.

اما بعد از رسیدن به این اعداد قیمت‌های جهانی وارد فاز اصلاحی شدند و در حال حاضر بعد از گذشت نزدیک به 3 و نیم ماه از ثبت این رکورد، همچنان قیمت انس جهانی در حال درجا زدن در محدوده 1870 دلار است.

از مهمترین عواملی که در ماه‌های اخیر باعث تغییر قیمت طلا شد، نتایج انتخابات آمریکا و انتخاب بایدن همراه با انتشار اخبار مربوط به نتایج مطلوب واکسن‌های کرونا بود.

این اخبار منجر به کاهش 5.5 درصدی قیمت (حدود 105 دلار در هر انس) شده است. اما قیمت طلای داخل که وابسته به تغییرات کلیه این عوامل در کنار قیمت دلار است، تنها همراه با دلار به نتایج انتخابات آمریکا واکنش نشان داد. هر چند که در ادامه با افزایش قیمت دلار مجددا کمی بالارفت و در حال حاضر در محدوده هر گرم، یک میلیون و 114 هزار تومان در حال نوسان است. این محدوده می‌تواند برای قیمت داخلی این فلز گرانبها به عنوان یک محدوده حمایتی تلقی شود و باید دید که واکنش بازار به این اعداد چگونه خواهد بود.

در صورتی که شما در شروع سال 99به عنوان یک سرمایه گذاری مقداری طلای 18 عیار خریداری کرده باشید، تا کنون نزدیک به 82 درصد (معادل 820 هزار تومان در ازای هر یک میلیون تومان سرمایه گذاری) سود کرده‌اید.

ارزهای دیجیتال

بازار ارزهای دیجیتال یکی از نوپا ترین بازارهای مالی است که با ظهور بیت کوین، حدودا ده سال قبل کار خود را شروع کرده است. این بازار با وجود عمر بسیار کوتاه، توانسته طیف وسیعی از سرمایه گذاران را به خود جذب کند. البته با گذشت زمان، تعداد بسیار زیادی از آلتکوین ها ایجاد شده‌اند که در نتیجه سرمایه گذاری در این بازار به یک چالش جدید تبدیل شده است. بیت کوین بزرگترین رمز ارز این بازار است و در نتیجه تاثیر بسیاری بر کلیت آن دارد. در نمودار زیر می‌توانید آخرین تغییرات قیمت بیت کوین را بر اساس قیمت دلار مشاهده کنید.

در صورت تمایل به سرمایه گذاری در این بازار، حتما قبل از هراقدامی در مورد قوانین مربوط به آن و روش‌های سرمایه گذاری مطالعه کافی داشته باشید، چرا که سرمایه گذاری در این بازار درست مثل هر بازار دیگری که در این مقاله بررسی شده است، ریسک های مخصوص به خود را دارد. در ادامه لیست 10 رمز ارز برتر از نظر حجم بازار و مقایسه بازدهی آن ها در 8 ماه نخست امسال ارائه شده است.

میانگین بازدهی در رمزارزهای ارائه شده حدودا 170 درصد (یا به عبارتی 170 دلار در ازای هر 100 دلار سرمایه گذاری) است، البته این تنها بخش دلاری آن است!

یکی از تفاوت های خرید دارایی هایی مثل ارزهای دیجیتال، انجام معاملات بر حسب دلار است. این موضوع باعث شده تا در کشورهایی که روند قیمت دلار افزایشی است، سرمایه گذاران علاوه بر کسب سود از نوسانات ارز دیجیتال مورد نظر، از رشد قیمت دلار هم سود ببرند. در این مورد میانگین سود ریالی برای خرید این ارزهای دیجیتال 367 درصد بوده است! و این به معنای سود 3،670،000 تومانی به ازای یک میلیون تومان سرمایه گذاری است.

مسکن

مسکن همیشه علاوه بر یک دغدغه عمومی، محلی امن برای سرمایه گذاری‌های بلند مدت در نظر گرفته شده است. البته این بازار با توجه به قیمت بالای ساختمان، نیاز به خرید یا فروش یک واحد کامل و موانعی از این قبیل نسبت به سایر بازارها نقدشوندگی کمتری دارد و در نتیجه طرفداران خاص خود را پیدا کرده است.

معمولا قیمت مسکن بر اساس میزان عرضه و تقاضا، تغییرات قیمت مصالح، قیمت زمین، هزینه های ساخت و ساز و امثال آن ها تغییر می‌کند، اما این تغییرات در سال اخیر شدت بیشتری پیدا کرد. بر اساس اطلاعات بانک مرکزی که برای آمار معاملات مسکن در شهر تهران ارائه می‌شود، متوسط قیمت هر متر مربع مسکونی از 15.6 میلیون تومان در اسفند 98 به 26.7 میلیون تومان در مهر 99 رسیده است. این به معنای رشد 71 درصدی متوسط قیمت مسکن در این بازه است.

نتیجه نهایی

فرض کنید که براساس روش مدیریت سرمایه خود، در شروع سال 99، سبدی متنوع از انواع سرمایه گذاری‌ها را تهیه کرده باشید. در این شرایط در پایان آبان ماه دارایی‌های شما مطابق با نمودار زیر در هر بخش تغییر کرده است.

این نمودار نشان می‌دهد که بیشترین بازدهی مربوط به ارزهای دیجیتال بوده، چرا که علاوه بر رشد خود این بخش، رشد دلار هم بر آن تاثیر داشته است. در نهایت بازدهی این سبد سرمایه گذاری به 126 درصد رسیده است. این نشان می دهد که در صورت تشکیل یک سبد سرمایه گذاری از این دارایی ها در ابتدای سال 99 تا کنون می توانستیم به ازای هر یک میلیون تومان سرمایه گذاری، حدودا 1،260،000 تومان سود بدست آوریم.

بهترین شرکت سبدگردانی | معرفی 10 سبدگردان برتر در 1400

۰۹ اسفند ۱۴۰۰

مطالعه: 5 دقیقه

بهترین شرکت سبدگردانی کدام است؟ بهترین شرکت‌های سبدگردان بورس، پیش از هر اقدامی ابتدا آستانه ریسک مشتری خود را سنجیده و متناسب با آن، پرتفوی افراد را مدیریت می‌کنند. یک تیم تحلیل و کارشناسان قوی می‌تواند یک سبدگردان را به بهترین تبدیل کند. هر قدر تیم تحلیلی شرکت سبدگردان، متخصص و با تجربه باشد، سود بیشتری به مشتریان خود خواهد رساند.

در این مطلب سعی داریم به شما در انتخاب بهترین سبدگردان یاری رسانده تا بتوانید در بازار منفی هم از سرمایه خود در برابر زیان محافظت کرده و حتی سود کسب کنید.

چطور بهترین شرکت سبدگردان را انتخاب کنیم؟

چند معیار وجود دارد که بررسی آن‌ها هنگام انتخاب شرکت سبدگردانی، حائز اهمیت است. البته میزان درجه اهمیت هرکدام از موارد زیر برای افراد مختلف، متفاوت خواهد بود.

• حداقل مبلغ مورد نیاز جهت سرمایه‌گذاری
• حداقل مدت زمان قرارداد
• مقدار کارمزد ثابت
• مقدار کارمزد متغیر
• سامانه معاملاتی آنلاین

بازدهی شرکت های سبدگردان

توجه داشته باشید که سازمان بورس و اوراق بهادار به هیچ یک از شرکت های سبدگردانی اجازه تضمین سود مشتری را نمی‌دهد. حتی بهترین شرکت های سبدگردانی بورس نیز نمی‌توانند به شما تضمین سود بدهند؛ بنابراین هنگام انتخاب باید به این موضوع توجه کنید که سبدگردان منتخب شما در گذشته از عملکرد مطلوبی برخوردار بوده و یک تیم تحلیل خبره و حرفه‌ای داشته باشد.

نرخ بازدهی زمانی وزنی (TWRR) بازدهی کل دارایی‌های تحت مدیریت یک شرکت سبدگردان را نشان می‌دهد. در واقع این نرخ بیانگر این است که شرکت به طور متوسط، در مدیریت سبدهای اختصاصی تحت مدیریت خود تا چه میزان موفق عمل کرده و منجر به کسب سود برای مشتری‌های خود شده است.

عملکرد شرکت های سبدگردان

برای اطلاع از نحوه عملکرد شرکت های سبدگردانی بورس، همان گونه که اشاره شد، باید نرخ بازدهی زمانی وزنی (TWRR) آن‌ها را محاسبه کرد. محاسبه این نرخ پیرو فرمول زیر است.

حداقل سرمایه برای سبدگردانی

حتما برای شما نیز این سوال پیش آمده که حداقل سرمایه مورد نیاز برای استفاده ار خدمات سبدگردانی چقدر است؟ برخی از بهترین سبدگردان های نام آشنا، مدیریت سرمایه‌های زیر 5 میلیارد تومان را نمی‌پذیرند. این محدودیت باعث می‌شود افراد نتوانند از خدمات این سبدگردان ها در بازار سرمایه استفاده کنند.

شرکت سبدگردان مدبر آسیا، به منظور رفاه حال علاقه‌مندان به سرمایه‌گذاری در بورس، حداقل مبلغ مورد نیاز برای سرمایه گذاری را فقط 500 میلین تومان در نظر گرفته است. به علاوه از تیم تحلیلی برجسته و کار بلد در حوزه مدیریت سبدهای اختصاصی خود استفاده می‌کند. همین ویژگی‌ها است که مدبر آسیا را در زمره بهترین شرکت های سبدگردانی در بورس قرار داده است.

کارمزد سبدگردانی

شرکت های سبدگردان در ازای خدماتی که ارائه می‌دهند مبلغی را تحت عنوان کارمزد دریافت می‌کنند. کارمزد سبدگردان های بورس به دو نوع کارمزد ثابت و متغیر تقسیم می‌شود. کارمزد ثابت معمولا از 1 الی 2 درصد متغیر است و کارمزد متغیر اغلب به صورت توافقی میان سبدگردان و سرمایه‌گذار تعیین می‌شود.

برای مثال ممکن است طرفین توافق کنند هرگاه به سود 50% رسیدند درصدی از سود را سبدگردان به عنوان اجرت خدمات خود بردارد. منافع سبدگردان در گرو منفعت سرمایه‌گذار است بنابراین تمام تلاش خود را برای افزایش سود سرمایه‌گذاری خواهد کرد.

حداقل مدت زمان قرارداد سبدگردانی

پس از برگزاری جلسه مشاوره و ریسک سنجی، طرفین قراردادی بین خود امضا می‌کنند. قراردادهای سبدگردانی معمولا یک ساله هستند. پیش از امضای قرارداد باید توجه داشته باشید که در صورت تمایل، آیا امکان فسخ آن وجود دارد یا خیر و یا این که قرارداد تحت چه شرایطی قابل فسخ است؟

توجه به مدت زمان قرارداد و قابل فسخ بودن آن مهم است به این علت که اگر از عملکرد شرکت سبدگردان منتخب خود رضایت نداشتید و یا به سرمایه خود نیاز پیدا کردید بتوانید آن را خارج کنید. بهترین شرکت های سبدگردانی برای مشتریان خود امکان فسخ قرارداد را فراهم می‌کنند.

آیا سبدگردانی قانونی است؟

در پاسخ به این سوال باید بگوییم که سبدگردانی یک نهاد قانونی است که در آذر سال 1384 معرفی شد. این نهاد مالی جدید به عنوان یک نهاد واسطه‌ای با هدف مدیریت وجوه و سرمایه سرگردان آحاد جامعه ایجاد شد. مهمترین قوانین و مقررات حاکم بر فعالیت شرکت‌های سبدگردان به شرح زیر است:

• قانون تجارت
• قانون بازار بورس و اوراق بهادار
• قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید به منظور تسهیل اجرای سیاست‌های کلی اصل 44 قانون اساسی
• دستورالعمل‌های صادره از سوی سازمان بورس و اوراق بهادار
• قانون و دستورالعمل‌های مبارزه با پولشویی
• قوانین تامین اجتماعی و مالیات‌های مستقیم و مالیات بر ارزش افزوده

آیا شرکت سبدگردان در زیان سرمایه گذاران سهیم است؟

این سوال اکثر افراد است که اگر سبد ما زیانی را متحمل شود، سبدگردان نیز در زیان ما شریک است؟ در پاسخ به این سوال باید گفت، خیر. فرض بر این است که سرمایه‌گذار از ریسک کلی بازار بورس مطلع است و با این آگاهی سبدگردان مناسبی را انتخاب می‌کند! درست همین جا است که قطعا اهمیت انتخاب بهترین شرکت سبدگردانی در بورس را درک خواهید کرد.

یک سبدگردان متعهد و باتجربه حتی در بازارهای نزولی و منفی نیز از زیان مشتریان خود جلوگیری خواهد کرد. چرا که به خوبی می‌داند در چنین بحران‌هایی، سرمایه‌گذاری در کدام یک از انواع اوراق بهادار یا صندوق‌ها مناسب خواهد بود.

0

مهمترین شرکت های سرمایه گذاری ارز دیجیتال ۲۰۲۲

در ابتدای راه، رمز ارز بیت کوین، محبوب‌ترین ارز دیجیتال، بازاری بی‌ثبات و بسیار پرریسک داشت. به‌نوعی که حتی عموم مردم از سرمایه‌گذاری روی این رمز ارز نا‌مطمئن بودند. اما از همان ابتدا شرکت‌‌های بزرگی این ریسک را پذیرفته و برای خرید بیت کوین اقدام کردند. با گذشت زمان و رشد قابل‌توجه این ارز و حتی دیگر رمزارز‌‌ها، این شرکت‌ها سرمایه‌گذاری‌‌های خود را به‌تدریج افزایش دادند و اکنون برخی از این شرکت‌ها به بزرگ‌ترین هولدر‌های این ارز دیجیتال بدل شده‌اند. در این مقاله به معرفی شرکت های سرمایه گذاری ارز دیجیتال می‌پردازیم.

برای درک بهتر این مقاله پیشنهاد می‌کنیم مقاله بیت کوین چیست را مطالعه کنید.

شرکت Grayscale Bitcoin Trust

وقتی صحبت از مالکیت بیت کوین به میان می‌آید، Grayscale Bitcoin Trust با بیشترین دارایی BTC رتبه اول لیست را به خود اختصاص می‌دهد. آنها رسماً دارای بزرگ‌ترین سبد این ارزدیجیتال به ارزش ۴۳ میلیارد دلار هستند. یعنی بیش از ۳ درصد از کل عرضه دنیا در اختیار این شرکت قرار دارد.

Grayscale در سال ۲۰۱۳ راه‌اندازی شد و رفته‌رفته در بین سرمایه‌گذارانی که می‌خواستند بیت کوین را به سبد خود بیفزایند محبوبیت خاصی پیدا کرد؛ چرا که این سرمایه‌گذاران تمایلی به خرید مستقیم این ارز نداشتند. برای سال‌های متمادی، Grayscale تنها گزینه‌ای بود که به سرمایه‌گذاران اجازه دسترسی آسان به این ارزدیجیتال محبوب را می‌داد. البته این شرکت در ازای ارائه خدمات به مشتریان خود کارمزدی معادل ۲ درصد از آنها دریافت می‌کرد. بلندپروازی‌های این شرکت تنها به بیت‌کوین ختم نشد و آنها شعبه جدیدی از شرکت خود را به نام Grayscale Ethereum Trust افتتاح کردند که در حال حاضر بیش از ۳۰ میلیارد دلار رمز ارز اتریوم را هولد کرده است.

شرکت Micro Strategy

Micro Strategy یکی دیگر از شرکت های سرمایه گذاری ارز دیجیتال است. شرکت میکرو استراتژی که در زمینه ساخت نرم‌افزار موبایل و سرویس‌های ذخیره ابری فعالیت دارد، بیشترین تعداد بیت کوین در میان شرکت‌ها را هولد کرده است. این شرکت در حال حاضر بیش از ۱۲۱ هزارBTC در ذخایر خود دارد.

مایکل سیلور کانون بسیاری از بحث‌ها و گفتگوهای داغ در مورد بیت کوین بوده است. شرکت او ۲.۱۸۶ میلیارد دلار روی این ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کرده است. مایکل سیلور، مدیرعامل Micro Strategy، در هر ثانیه ۱۰۰۰ دلار بیت کوین خریداری می‌کند. بر اساس داده‌های BitInfoCharts، آقای سیلور در میان ۱۰۰ مالک برتر این رمزارز قرار دارد

شرکت Tesla

شرکت تولید کننده وسایل نقلیه الکتریکی، تسلا نیز در جمع شرکت‌های هولدر بیت کوین قرار دارد. ارزش تقریبی ۴۳ هزار و ۲۰۰ بیت کوین این شرکت، به رقم نجومی ۲ میلیارد دلار می‌رسد. طبق گزارش SEC، کمیسیون اوراق بهادار و بورس ایالات متحده، خرید BTC توسط تسلا نشان‌دهنده سیاست به‌روز شده سرمایه‌گذاری است که هدف آن تنوع بخشیدن به نقدینگی موجود در بازار است. در سال ۲۰۲۱ تسلا ۱۰ درصد از بیت کوین خود را فروخت تا نقدینگی این کوین در بازار را بررسی کند که این اقدام منجر به کاهش ده هزار دلاری قیمت بیت کوین در مقطعی از سال ۲۰۲۱ در بازار شد.

اما نکته جالب‌توجه عدم نگرش مثبت ایلان ماسک مدیر عامل تسلا در قبال پادشاه ارزهای دیجیتال است. در ماه مارس سال ۲۰۲۱ شرکت تسلا عنوان کرد که پرداخت‌های این شرکت توسط Bitcoin را قبول می‌کند، اما تنها دو ماه بعد این شرکت از گفته خود پشیمان شد و اعلام کرد تسلا دیگر پرداخت از طریق بیت کوین را قبول نخواهد کرد. ایلان ماسک دلیل عدم پذیرش بیت کوین را استفاده از سوخت‌های فسیلی سبد سرمایه گذاری برتر برای استخراج بیت کوین عنوان کرد.

هلدینگ Galaxy Digital

هلدینگ دیجیتال گلکسی بزرگ‌ترین موسسه مالی حامی رمز ارز بیت کوین است. موجودی BTC این هلدینگ بیش از ۱۷ هزار و به ارزش تقریبی ۵۴۲ میلیون دلار است. این شرکت در ژانویه ۲۰۱۸ توسط مایکل نوو گراتز تأسیس شد و با شرکت‌های حوزه کریپتوکارنسی از جمله Block.one و BlockFi همکاری می‌کند. نوو گراتز از طرفداران درجه یک بیت کوین به شمار می‌رود. پس از پاندمی کرونا نوو گراتز اعلام کرد که سرمایه‌گذاری در حوزه کریپتوکارنسی برای وی در اولویت قرار دارد چرا که تحول عظیمی در بازار‌های مالی ایجاد شده است. اگرچه عقیده مایکل نوو گراتز بر این است که سرمایه‌گذاری روی طلا مطمئن‌تر است، اما این شرکت از سال ۲۰۱۸ به سرمایه‌گذاری روی BTC ادامه داده است.

کارگزاری Voyager Digital

کارگزاری دیجیتال وویجر (Voyager Digital LTD)، در حال حاضر بالغ بر ۱۳ هزار بیت کوین در اختیار دارد. ارزش تقریبی این مقداربه ۳۹۰ میلیون دلار می‌رسد. دیجیتال وویجر در ماه می میلادی سال ۲۰۲۱، مبلغ ۶۰ میلیون دلار از نوسانات بازار این ارز به سود رسید.

شرکت Square

شرکت اسکوئر (Square Inc.) طی اقدامی مشابه با شرکت تسلا، حدودا ۵۰ میلیون دلار در اکتبر ۲۰۲۰ بر روی بیت کوین سرمایه‌گذاری کرد. جک دورسی مالک توییتر و عضو هیئت مدیره شرکت اسکوئر، از این اقدام شرکت در جهت خرید BTC حمایت کرد.

این شرکت سرمایه‌گذاری روی این ارز را «بخشی از تعهد مداوم اسکوئر نسبت به بیت کوین» توصیف کرد و اعلام کرد که قصد دارد سرمایه‌گذاری خود در این رمز ارز محبوب را نسبت به سایر سرمایه‌گذاری‌ها به صورت مداوم ارزیابی کند. آنها در ۳ ماهه آخر سال ۲۰۲۰، ۱۷۰ میلیون دلار دیگر روی بیت کوین سرمایه‌گذاری انجام دادند. از برنامه‌های این شرکت در که سال ۲۰۲۱ اعلام شد ارائه کیف پول سخت‌افزاری برای بیت کوین است که این پروژه در مراحل ابتدایی خود قرار دارد. شرکت اسکوئر در حال حاضر بیش از ۸ هزار BTC به ارزش تقریبی ۴۴۸ میلیون دلار را هولد کرده است.

صرافی Coinbase

صرافی ارز دیجیتال معتبر و بزرگ کوین بیس به ارزش ۲۲۳ میلیون دلار بیت کوین را هولد کرده است. در بین تمامی صرافی‌های بزرگ دنیا، کوین بیس بیشترین مقدار بیت کوین را در اختیار دارد. البته این رقم در ماه جولای سال ۲۰۲۱ با کاهش ارزش بیت کوین دستخوش تغییراتی شد و به ۱۴۳ میلیون دلار کاهش یافت.

هلدینگ Marathon Digital

شرکت استخراج بیت کوین Marathon Digital، بدون شک رتبه اول دارندگان بیت کوین را در میان سایر شرکت‌های استخراج کننده در اختیار دارد. در حال حاضر این شرکت حدود ۸ هزار و ۵۹۵ بیت کوین به ارزش تقریبی ۳۲۶ میلیون دلار در اختیار دارد.

این شرکت قصد دارد بزرگ‌ترین عملیات استخراج بیت کوین در آمریکای شمالی را با کمترین هزینه و مصرف انرژی ایجاد کند که از آن به عنوان یک پروژه انقلابی در این حوزه یاد می‌شود. هدف Marathon Digital این است که بیش از ۱۰۳ هزار ماینر جدید بیت کوین در شبکه ایجاد کند که این پروژه پتانسیل استخراج روزانه بین ۵۰ تا ۶۰ بیت کوین را دارد.

چرا باید روی کریپتوکارنسی سرمایه‌گذاری کنیم؟

شرکت‌های سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال همواره نگاه ویژه‌ای به بیت کوین داشته‌اند و با توجه به سرمایه‌گذاری‌های انجام شده توسط این شرکت‌ها در بازار کریپتوکارنسی، می‌توان این برداشت را کرد که این حوزه در سال‌های آتی از آینده درخشانی برخوردار خواهد بود. شاید سرمایه‌گذاری بر روی آن نتیجه مثبتی را در بلند مدت برای افراد به ارمغان بیاورد.

به نظر شما سرمایه‌گذاری شرکت‌های بزرگ روی بیت‌کوین، تاثیری در رشد قیمت این رمزارز دارد؟ نظرات خود را در بخش کامنت‌ها با ما در میان بگذارید.

معرفی 7 کتاب برتر برای شروع سرمایه گذاری

شروع سرمایه گذاری برای فردی که تازه از دانشگاه فارغ‌التحصیل شده یا فردی که مدت‌ها است کسب و کار خود را دارد، تفاوتی ندارد. در هر حالت افراد نیاز به یادگیری اصول سرمایه گذاری و روش‌های معامله کردن می‌باشند. امروزه بازار ارزهای دیجیتال و سرمایه گذاری بسیار داغ است و توجه بسیاری از افراد سراسر دنیا را به خود جلب کرده است. البته این موضوع را فراموش نکنید که بازارهای مالی به خصوص بازار ارزهای دیجیتالی، بسیار خطرناک و ریسک پذیر است.

اما بسیاری از افراد مختلف با یادگیری اصول سرمایه گذاری و آموزش ارز دیجیتال توانسته‌اند این مسیر پر خطر را پشت سر بگذارند و به ثروت چشمگیری دست یابند. اگر شما هم یکی از علاقه مندان به شروع سرمایه گذاری و یادگیری روش‌های آن هستید، بهتر است ابتدا این 7 کتاب را مطالعه کنید.

1.کتاب A Beginner’s Guide to the Stock Market

کتاب «راهنمای بازار سهام برای مبتدی‌ها» یکی از بهترین کتاب‌هایی است که برای افراد مبتدی و علاقه‌مند به بورس بسیار مناسب است. نویسنده این کتاب یعنی متیو کرتر، انواع سهام و نحوه عملکرد آن‌ها را تجزیه و تحلیل کرده است. همچنین توضیحاتی در خصوص آن‌ها داده است تا یک سرمایه گذار مبتدی بتواند با نحوه آنالیز کردن سهام به خوبی آشنا شود و بهترین گزینه‌ها را برای سوددهی کوتاه مدت یا بلند مدت پیدا کند. یکی از بهترین ویژگی‌های این کتاب این است که اشتباهات اکثر سرمایه گذاران را بیان کرده و توضیح داده که چطور از این اشتباهات درس بگیرید و اجتناب کنید.

2.کتاب The Little Book of Common Sense Investing

یکی از بهترین کتاب‌هایی که بسیاری از کارشناسان معتقداند بهترین گزینه برای شروع سرمایه گذاری است، «کتاب کوچک سرمایه گذاری و عقل سلیم» می‌باشد. این کتاب که توسط جان سی بوگل مشهور نوشته شده است. در واقع برای سرمایه گذاران یک کتاب مقدس است و صرف نظر از سن و سالی که دارید، این کتاب به شدت توصیه می‌شود. نخستین بار در سال 2007 منتشر شد و در سال 2017 تغییراتی در آن اضافه شد که طی این تغییرات دو فصل جدید شامل تخصیص دارایی و گزینه‌های سرمایه گذاری بازنشستگی به آن اضافه شد.

در واقع هدف کتاب کوچک سرمایه گذاری، یادگیری انتخاب بهترین روش‌های سرمایه گذاری در کوتاه مدت است. علاوه‌بر آن با مطالعه این کتاب، شما یاد خواهید گرفت که تصمیمات هوشمندانه‌تری نسبت به قبل بگیرید و به سرمایه خود بی‌افزایید. جان سی بوگل در این کتاب درباره اهمیت صندوق‌های سرمایه گذاری شاخص سخن گفته و بارها توصیه کرده که از طمع در سرمایه گذاری اجتناب کنند و به جای آن روی یک سبد سرمایه گذاری تمرکز کنند.

همانطور که در مقاله بهترین مدرس ارزهای دیجیتال در ایران صحبت کردیم، بهتر است برای شروع سرمایه گذاری از پیش‌تر یک هدف معین کنید و تمام تمرکز خود را روی آن بگذارید.

3. کتاب Broke Millennial

نویسنده کتاب Broke Millennial یعنی آرین لوری، تمام تلاش خود را کرده تا در این کتاب چالش‌های سرمایه گذاران مبتدی را بیان کند و به رفع مشکلات آن‌ها بپردازد. یکی از مهم‌ترین قسمت‌های این کتاب، یادگیری نحوه سرمایه گذاری برای زمانی است که قسط‌های مختلف روی دوش شما سنگینی می‌کند. آرین لوری بر این باور است که اگر قصد دارید سرمایه گذار موفقی شوید، باید سعی کنید امور مالی شخصی را درک کنید و عادات خرج کردنتان را عوض کنید.

وی به شما کمک می‌کند تا بتوانید کنترل امور مالی خود را به دست بگیرید، حتی اگر پول زیادی به دست نمی‌آورید و سرمایه کمی دارید. کتاب Broke Millennial نکات طلایی درباره چگونگی افزایش حقوق و شروع پس‌انداز برای بازنشتگی را در اختیار شما می‌گذارد.

4.کتاب The Only Investment Guide You’ll Ever Need

با مطالعه این کتاب شما یاد خواهید گرفت که چگونه شروع به ساخت یک سبد سرمایه گذاری با صفر دلار کنید. اندرو توبیاس نویسنده و مشاور امور مالی است که در این کتاب به اهمیت ایجاد یک پایه مالی برای سرمایه گذاری پرداخته است. با مطالعه این کتاب از توصیه‌های سرمایه گذاری مناسبی که اکثر آن‌ها در زندگی روزمره هم تاثیرگذار هستند، برخوردار خواهید شد. این کتاب در سال 1970 منتشر و در سال 2016 بازنویسی شد، پس از بازنویسی نکات ارزشمندی به آن اضافه شد.

5.کتاب The Book on Rental Property Investing

ممکن است برای شما هم پیش آمده باشد که پس از طراحی یک سبد سرمایه گذاری، اولین انتخاب شما برای سرمایه گذاری، سهام و بورس باشد. در نظر داشته باشید که بازار سهام، تنها گزینه برای سرمایه گذاری و کسب سود نیست. در صورتی که از هدف خود مطمئن باشید، سرمایه گذاری در املاک اجاره‌ای نیز گزینه خوبی برای شروع سرمایه گذاری می‌باشد. هدف اصلی این کتاب، بررسی کل فرایند خرید و اجاره ملک است و در عین حال به شما کمک می‌کند تا در انتخاب ملک مناسب، تصمیمات هوشمندانه‌تری بگیرید. کتاب «سرمایه‌گذاری در املاک اجاره‌ای» نوشته برندون ترنز است که یک انتخاب مناسب برای یادگیری نحوه خرید و فروش املاک و همچنین غلبه بر چالش‌های سرمایه گذاری در املاک می‌باشد.

6.کتاب One Up on Wall Street

پیتر لینچ در کتاب One Up on Wall Street اسرار و تجربه‌هایی که مستقیماً از سرمایه گذاران با تجربه وال استریت کسب کرده را شرح می‌دهد. در این کتاب فرصت‌هایی که سرمایه گذاران مبتدی نباید از دست بدهند، لیست شده است. همچنین بهتر است بدانید که پیتر لینچ مدیر سابق صندوق سرمایه گذاری فیدلیتی بوده است که طی چندین سال مدیریت خود، میلیاردها دلار سود را روانه این صندوق کرده است. این کتاب به شما در نحوه تحقیق و یافتن سهامی که احتمالاً در آینده عملکرد خوبی را از خود نشان می‌دهد، کمک می‌کند.

7.کتاب Thinking Fast and Slow

کتاب «تفکر سریع و آهسته» که به عنوان یکی از پرفروش‌ترین کتاب‌های نیویورک تایمز شناخته می‌شود، به این موضوع می‌پردازد که تصمیمات احساسی یا منطقی چه تاثیری در آینده مالی ما خواهد گذاشت. این کتاب توسط دنیل کانمن روانشناس، اقتصاددان و برنده جایزه نوبل در سال 2002 در علوم اقتصادی نوشته شده است و به بررسی روشی می‌پردازد که اکثر افراد برای تصمیم‌گیری‌های مهم زندگی از آن استفاده می‌کنیم. در این کتاب شما یاد خواهید گرفت که چگونه در معاملات خود، احساسات را کنار بگذارید و تصمیمات هوشمندانه‌تری بگیرید.

سوالات متداول

چرا باید سرمایه گذاری کنیم؟

بدون شک امروزه یکی از بهترین روش‌های کسب درآمد، سرمایه گذاری در بازارهای مالی به خصوص ارزهای دیجیتالی است. بسیاری از افراد با سرمایه کم در این مسیر قدم برداشتند و توانستند به ثروت‌های چشمگیری دست یابند.

چگونه در سن کم شروع به سرمایه گذاری کنیم؟

سن و سال در شروع سرمایه گذاری تفاوتی ایجاد نمی‌کند، در واقع آن تجربه و کسب مهارت است که شما را از دیگران متمایز می‌کند. یادگیری روش‌های سرمایه گذاری، پس‌انداز کردن مقداری پول و معین کردن هدف خود از اصلی‌ترین مواردی است که باید در ابتدای شروع سرمایه گذاری به آن بپردازید.

آیا مطالعه کتاب برای یادگیری روش‌های سرمایه گذاری کافیست؟

قطعا خیر، مطالعه کتاب تنها شما را با روش‌های سرمایه گذاری، خطرات و… آشنا می‌سازد. چنانچه قصد دارید در بازارهای مالی از جمله بازار ارز دیجیتالی مهارت و تجربه کسب کنید، بهتر است ابتدا توسط یک مدرس خوب، آموزش ببینید.

این نوشته در آموزش خرید و فروش سهام، آموزش معامله‌گری و ترید ارسال شده است. این لینک مستقیم به این نوشته است.